比0050更好的ETF,到底是哪一檔?達人:不必想太多,越簡單的越好!

2020-11-19 06:50

? 人氣

如何選擇ETF?「找能用最低成本與偏誤,代表整體市場的就對了。」(圖/rawpixel)

如何選擇ETF?「找能用最低成本與偏誤,代表整體市場的就對了。」(圖/rawpixel)

你應該知道的是:發行十餘年來,0050這檔ETF經常被投資人評為「太貴了」,有趣的是,它的股價卻也在眾人質疑聲中不斷上漲。假設您已經了解ETF確實是一種優質的投資工具,您又應該如何選擇「正確的」ETF呢?資深投資人Albert直言,組成規則越簡單的,越好。

在ETF這種指數投資宣傳多年後,台灣對這種商品的接受度越來越高,也受惠股市持續成長創新高,讓許多投資人滿滿體會「長期投資」的好處。

對於剛踏入股市的投資新人,會常常聽到人家建議直接投資0050這種指數ETF,但潛藏在投資人心中,那股想賺更多錢的慾望,還是逐漸浮現...現在光是追蹤台灣市場的ETF就蠻多的,有的追蹤大型指數,有的追蹤小型指數,然後有些訴求高股息,低波動,也有的納入ESG或公司治理元素。

很多股市名人會推薦,直接投資0050最好,但近期越來越多股市達人覺得,一直講0050沒有特色,於是開始推薦其他ETF,並訴求說0050價格太高,買價格低一點的才便宜,或是買配息的比較好,甚至說納入ESG或治理元素,選出來的股票更優質....。(延伸閱讀:投資1千萬,你會少賺250萬!為什麼0050比0056更值得長抱?)

甚至也有人覺得只追蹤大盤太溫吞,或是不夠刺激,而開始找其他納入各項神奇特色的ETF,彷彿元素加的越多,那檔ETF就越厲害。

許多論點看起來有理,但實際上卻並非如此...。

 

首先,掛牌的股價高點,跟貴或是便宜無關,很多股市達人喜歡說台灣五十0050已經破百元,在台股這價位買進太貴了,不如選其他現在只有幾十元的ETF,相對比較便宜,這沒道理。

再來是高股息的ETF,這是並非追蹤整個市場,而是只彙整配息率較佳的股票,而這在不同期間都有相當大的差異,0056這類高股息ETF有一度都以營建股為主,也曾經以金融股或科技股為主。

最後是ESG這類的治理機制,因為台積電公司治理不錯,很多人就會覺得選增加ESG篩選機制的ETF會比較好,但也許投資人選到的是比較有誠信的公司,但不見得是帶動長期市值增長的公司。(延伸閱讀:存股族注意,0056、0050將更換成分股啦!哪些個股被加入?這篇一次看)

再者,如果這些元素有效,那麼找一個兼顧高配息、低波動、ESG、價值、成長的ETF,應該能輕鬆打敗大盤,但實務上,我們幾乎看不到這種情況,只有在某個時期也許會看到,但至於是何時會遇到,那又是不可知的問題。

如何選擇ETF,我覺得,與其找一堆奇特元素,不如返璞歸真,歸納一句話「找能用最低成本與偏誤,代表整體市場的就對了」,避免只找特定族群或自設篩選機制,那已經主動成分居多了。(這就是滾雪球的威力;0050長抱17年,配息再投資,報酬率整整高1倍!)


作者從事價值投資、可轉債交易策略、順勢交易。部落格「投資客日誌」曾獲選Money+雜誌最佳理財部落格Top 10、今周刊投資達人必修的10大財經網站、商業週刊十個素人投資學、部落格觀察財經類第二名。

本文獲授權轉載自投資客日誌,未經同意不得轉載。原標題:比0050更好的ETF?

責任編輯/周岐原

◎加入《下班經濟學》粉絲團,給你更多財經資訊

◎訂閱《下班經濟學》YouTube頻道,精彩節目不錯過

關鍵字:
風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

本週最多人贊助文章