ETF怎麼挑、怎麼買?搞懂4個高報酬率買賣策略,不懂股票也不怕!

2020-09-26 10:40

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以下ETF買賣攻略,讓你不再為投資傷透腦筋。(示意圖/pakutaso)

以下ETF買賣攻略,讓你不再為投資傷透腦筋。(示意圖/pakutaso)

ETF近幾年成為投資工具新寵兒,標榜不需要深入研究個股、低風險低手續費、買賣方便容易,號稱能讓不懂股票的人也能投資,只要看準趨勢大方向,就能輕鬆賺錢!

再加上媒體大肆報導、證券商強力打廣告,國民ETF0050、0056時常被拿出來討論的氛圍之下,躍躍欲試的新手就會開始問:

「想投資ETF要去哪裡買?」
「該怎麼挑選優質的ETF?」
「買賣操作策略有什麼訣竅?」

ETF該怎麼買賣?

該從證券商還是銀行買進?

ETF全名為「股票指數型基金」,名稱內有股票又有基金,會讓第一次想要投資ETF的人非常困惑,不曉得該透過證券商從股票市場買進,還是透過銀行從基金市場買進。

基本上同一個投資標的ETF可以從證券商買賣,也可以從銀行開立基金戶申購。

雖然有證券戶跟基金戶兩種選擇,但基金戶是由銀行透過信託的方式購買,中間會多收取一層仲介費,使得兩者之間的交易成本天差地遠,所以原則上是建議你透過證券戶買賣。

ETF買賣管道有銀行、證券商。 資料來源:艾蜜莉。(圖/取自GD價值投資)
ETF買賣管道有銀行、證券商。 資料來源:艾蜜莉。(圖/取自GD價值投資)
ETF買賣方式比較表格(圖/取自GD價值投資)
ETF買賣方式比較表格。(圖/取自GD價值投資)

以證券商買賣ETF做分類:

國內證券商:買賣國內ETF(攜帶印章、雙證件、交割帳戶存摺到各證券商辦理)

海外證券商:買賣海外ETF(網路上即可申請,每家券商申請方式不同)

證券商複委託:買賣國內、海外ETF(攜帶印章、雙證件、交割帳戶存摺到各證券商辦理)

國內證券商大大小小有十幾間,各家對於APP、網路下單的手續費折扣優惠也不同,若每個月交易量沒有上百萬金額,其實各家之間手續費折扣並不會差異太大,建議以大型證券商或自己方便為主。

自己買賣ETF需要了解:

●買賣股票時,資金進出的帳戶稱為「交割戶」,通常為銀行帳戶。

●證券戶開立後,各券商都有自己的下單軟體可使用,手機APP即可交易。

●目前台灣前幾大金控都擁有自己的銀行及券商,建議可以搭配開戶才能免跨行手續費唷!(台新銀行⟷台新證券;富邦銀行⟷富邦證券;元大銀行⟷元大證券…等)

挑選優質ETF的5個大原則

1. 選擇一般型(原型、現貨)ETF

原型ETF是直接買進股票,可享有股票的配股配息制度,因此買入原型ETF的投資人也可以領取股利,例如:0050、0056等等。

但是合成型ETF因為是以期貨形式存在,並未直接持有股票,所以投資人是無法領到股利的,建議你如果是想要領取穩定的配息,就不要挑這種衍生性金融商品的合成型ETF(槓桿、反向、期貨ETF)。

2. 選擇交易量、流動性大的ETF

股票市場內的交易量大小代表著流動性的大小,通常熱門的ETF每天成交量幾百萬股,但冷門的ETF卻幾乎只有幾千股。交易量小的ETF會發生想買但買不到,而想賣的時候又賣不掉的窘境,因此交易量就是評估ETF流動性的一個好指標,交易量越高、流動性越高、買賣價差也就越小。

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