丈夫過世留下千萬遺產!92歲的她養老時「做對1件事」,讓資產再暴增2000萬元

2025-09-14 14:49
退休後的長者若積極理財,不僅能保障晚年生活品質,還能有效應對醫療與照護支出。(示意圖/取自PhotoAC)
退休後的長者若積極理財,不僅能保障晚年生活品質,還能有效應對醫療與照護支出。(示意圖/取自PhotoAC)

退休後的長者若積極理財,不僅能保障晚年生活品質,還能有效應對醫療與照護支出,為維持自主與提升家庭財務穩定的關鍵,據日媒《THE GOLD ONLINE》報導,一名男子在整理祖母遺物時發現,其名下存摺和投資資產竟累計3.8億日圓(約新台幣7794萬元)財產,比20年前繼承丈夫遺產時還要多,讓他十分驚訝。

繼承丈夫6163萬遺產!92歲老婦「做對1事」,資產再暴增近2000萬

報導指出,住在東京的健吾(化名,35歲)在整理祖母光子(化名,92歲)遺物時驚訝發現竟有一大筆財產,因光子丈夫在20年前過世後,其繼承約3億日圓(約新台幣6163萬元)資產,包括不動產及股票等。

健吾原本以為,隨著年歲增長及醫療、照護支出增加,祖母的資產應早已減少,未料,打開存摺後,發現資產不僅未減,反而增至近3.8億日圓。

據了解,光子直到幾年前仍每月與證券公司聯繫,積極研究如何在守住本金的同時讓資產增值,光子將不動產出售後轉換成現金、股票投資信託與外幣保單。

她於晚年仍認知清晰,卻鮮少與家人談論財務話題,堅持「自我管理資產」,甚至拒絕生前贈與,總是說,「等我過世後你們自然會知道」,直到遺囑公開,才驚覺他留下的龐大遺產。

「退休金應該花光」的觀念已落伍

專家指出,光子的故事顯示學習理財與妥善配置資產的重要性「活到老、投資到老」,60歲以上家庭掌握超過六成的金融資產,資產承成為社會重要議題。

至今高齡化社會中「退休後花光資產」的觀念逐漸被打破,許多長者善於學習、勇於承擔風險,正悄悄改變資產運用方式,也影響著家庭與財富的關係,金融廳近年加強監管,高齡者可在理解風險前提下,持續進行「長期、分散、定期投入」的投資;而持有不動產或股票通常又比現金更具節稅效果。

資料來源:《THE GOLD ONLINE》

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