在金管會前主委顧立雄的大力支持下，基富通平台上的「好享退-全民退休投資專案」，引起民眾對退休準備的重視。值得一提的是，儘管近期全球投資市場歷經一波大震盪，但以退休準備為目的的這9檔基金，近4萬參與民眾多呈現正報酬，不論績效或波動度都維持一定的水準。
全球最大的機構投資顧問公司美世（MERCER）指出，退休準備的投資很重要的是波動及風險控管，尤其長期的穩定度更是重要，投信業者也建議投資人在布局時不僅要看短期表現，長期能有穩健表現才更符合退準備的目的。
為貿然出場 遵守紀律持續扣款參與了市場的反彈
基富通董事長林修銘表示，經歷今年初全球的大震盪，不少投資人手上的部位都出現超過3成的跌幅，對許多人來說也是檢視自己布局的好時候。以退休準備來說，除了追求報酬率外，更重要的是風險控管，其重要性更凌駕在績效之上，因為退休準備動輒10年、20年，對年輕人來說甚至可能是長達30年的長期投資，因此除了報酬率，波動度的重要性更為優先。
林修銘指出，好享退推出至今將近1年，在大環境充滿不確定下，有高達97%以上參與的投資人都持續扣款，也突顯投資人對此商品的青睞，目前好享退每月總扣款金額達3.5億元，在近4萬個持續扣款的投資人中，多數目前投資報酬率為正。當初好享退的成立初衷就是為了解決國人退休準備不足、不知該如何準備的問題，因此推出的產品也都經由專家嚴選，不僅在投資上除了對績效有設定指標外，對風險（波動度）也有一定的標準。
林修銘表示，過去多年來主管機關一直在推動定期定額、長期投資的正確理財觀念，由於好享退是以連續兩年不間斷投資為目標，而這次市場大震盪也讓很多好享退的投資人因為紀律的持續投資，參與了市場的反彈，而沒在市場最恐慌的時候貿然出場。
債券與股票負相關特性有助降低投資組合波動
群益投信投資長李宏正表示，市場愈是波動劇烈，就越突顯退休理財定期定額策略的重要性，投資人更應該以紀律投資來因應不可知的市場，建議投資人除了依據自身的風險承受度選擇相對應的基金產品外，也提供投資人兩個退休理財定期定額的攻略，第一就是不停扣，尤其當市場經歷大跌後，也表示是相對低點，若能持續扣款，以過去歷史經驗來看一年後都有不錯的表現；第二是加減碼，當價格相對低的時候加碼，強化獲利動能，價格高時不追高，降低投資風險，但最重要的還是長期的紀律投資，才能達到定期定額的投資目標。
國泰投信投資型商品部主管粘逸尊指出，隨著科技的進化及資訊的傳遞，投資市場風格轉變更為快速，可能因為一個新產品、一場新冠疫情、一項貨幣政策，就出現天翻地覆的變化。面對變化快速的市場，投資人需要更多元的收益來源，才能達到分散風險的效果，從投資工具特性來看，股票長線報酬佳，但短期波動可能很大，因此若能搭配債券，利用債券與股票負相關的特性，可以大幅降低投資組合的波動，並進一步創造收益來源。
退休投資屬長期規劃 長期資產累積的穩定效益成觀察重點
安聯投信海外投資首席許家豪表示，退休投資屬於長期規劃，投資人該看重的是長期資產累積的穩定效益，包括資產配置、機制調整、風險管理等都相對重要，與一般的理財不能混為一談。全球金融市場基本上是十年一個大周期、三年一個小周期，在每次市場波動周期中，投資人難以精準預測每次修正幅度，需要長時間固定投資，才有辦法平衡高、低點的進場成本，另外也要適當配置多元資產有助控管風險。 （相關報導： 台船環海完成台灣首艘離岸風電海事工程新世代大型浮吊船最終投資決策 ｜ 更多文章 ）
許家豪進一步指出，尤其全球主要央行為提振經濟而推出史無前例的量化貨幣寬鬆（QE）政策，此舉反而增加了資產之間的關連性。當資產關連性偏低時，價格表現大多反映的是基本面和特性；但當資產關連性偏高時，價格的變動反而容易偏離基本面，此時，主動式管理者便可以進一步透過分析資產負債表、營收表現、支出比等方式因應，並挑選出深具價值的機會，創造長期報酬，而這也是被動式管理無法做到的。
