根據內政部104年統計顯示，國人平均壽命不但逐年攀升達80.2歲，且台灣百歲以上人瑞首度突破3,000人，20年來約增5倍！面對高齡長壽社會，施羅德投信特別推出全台第一個參考OECD（經濟合作暨發展組織）三大幸福面向（財務、健康、社交）所設計的退休幸福指數，結果發現台灣退休族的退休幸福指數平均達73.4分，健康分數超過80分最高，但財務分數最低僅65.9分；且隨著年齡增加，年長者擔心手邊經濟不能負擔未來一輩子生活的憂慮度愈高，顯現長壽風險已成為國人隱憂。
面臨高齡現象，調查發現退休後幸福的三「好」要件為：健康好自由、社交好自由、財務好自由，施羅德建議國人應掌握幸福退休333口訣，並透過再次與弘道老人福利基金會合作，推出《幸福彭祖有三好》歌仔戲全台公益巡演活動，提倡幸福退休生活，落實社會企業責任。
健康好、社交佳、財務自由度低
「施羅德退休幸福指數大調查」參照OECD區分為財務自由度、健康自由度、社交自由度三大構面，針對55歲以上的退休者進行訪談。以三大面向來看：國人健康自由度的平均分數超過80分，為三個構面中最高；其次為社交自由度分數為74.1分；最低分者為財務自由度65.9分。
國立政治大學鄭宇庭教授指出，國人健康自由度較高，應歸功於台灣擁有完善的健保制度，加上政府致力於打造友善高齡環境，持續推廣「活躍老化」概念以守護台灣退休者的健康，讓台灣退休族群的自我健康感受較佳。
進一步分析年齡對三大面向的影響後發現，各年齡層受訪者在三個構面的自評分數會隨年齡增長而有所更迭，但變動幅度均不大；唯財務自由度明顯看出會隨著年齡增長而大幅驟減，年紀越大財務壓力越重，顯示台人退休越久，財務憂慮度越大。
長壽風險高 年紀越大越擔心老本不夠負擔一輩子
鄭宇庭教授深入分析後表示，75歲以上的受訪者財務分數平均僅63.5分，相較55-64歲的72.1分，自評財務自由度分數的驟減幅度到竟高達11.9%，與健康自由度和社交自由度變動幅度僅不到3%波動相比，差距甚大，推究應為75歲以上的退休族面對長壽風險，感受到的壓力與日俱增，不確定自己的退休金是否足夠負擔退休生活，故自評財務自由度較低。
根據受訪結果，退休後經濟來源主要為「自己的儲蓄/儲蓄保險」佔55.6%，其次是政府或私人企業退休金（月領）佔29.2%；退休後花費以「三餐費用」佔93.6% 最高，其次為「水電/房租費用」、「交通費用」、「醫療保險費用」等等。然而在人口結構持續老化下，鄭宇庭教授認為醫療相關費用將大幅提升，以目前退休族財務分數僅65.9分來看，隨著年齡增長、長壽風險增加，未來財務分數恐不及格。 （相關報導： 為何台灣人對「現金」特別執著？數據顯示：持有現金未必是最好的選擇 ｜ 更多文章 ）
無理財行為者 退休後最擔心收入不足
除了長壽生活恐造成財務不自由外，另一個影響退休族財務自由度的因素為退休前的理財行為。調查發現，退休前無理財行為者，回答退休後經濟來源「不足」以負擔平日生活支出的比例20.2%，高於其他受訪者；認為退休後經濟來源「不足」以負擔一輩子生活的比例更高達30.3%，也高於其他受訪者。
