詐騙案件層出不窮，且手法日益更新，無論是網路、電話、投資都應更加注意。幣託交易所 BitoPro發布新聞稿表示，近期假冒加密貨幣交易所官方客服的案例層出不窮，近幾周接獲多起用戶通報，有不法分子利用幾可亂真的假LINE帳號、臉書廣告，誘騙用戶以較優惠的匯率進行「線上兌換」或「實體面交」，暑期打工和借貸名義騙取人頭帳戶的狀況也日益增多。
「買幣好康、輕鬆打工、速辦貸款」台灣最新假客服詐騙！
「購買還是出售USDT呢？」近期假冒加密貨幣交易所官方客服的案例層出不窮。幣託交易所揭露近期用戶回報的詐騙案例，多數為假冒官方帳號。
詐騙集團會製作幾乎相同的交易所網頁，誘騙用戶聯繫假的LINE帳號，以優惠匯率提供USDT買賣，甚至假扮客服交談，聲稱可「線上兌換」或「實體面交」，小額交易則要求購買禮物卡序號，規避銀行金流紀錄。
近期，更透過臉書廣告誘導下載桌面版APP，謊稱提供高額獎勵。
此外，暑假打工詐騙也捲土重來，旨在騙取人頭帳戶。詐騙集團假冒幣託官方發布兼職廣告，聲稱出借實名驗證帳號或幫忙買幣即可輕鬆獲利。
進階手法則以「貸款申請」包裝，假扮「貸款專員」，提供預設好的帳號密碼，要求其完成交易所的註冊驗證程序，聲稱貸款金額將直接撥款至用戶銀行戶頭。
防詐方法，幣託提醒6點「不會」與「會」：
1.「不會」主動提供專人買賣服務，「會」讓用戶透過 BitoPro APP 或網頁版自行買賣。
2.「不會」進行實體面交，「會」要求您銀行轉帳至幣託的台幣信託帳戶。
3.「不會」要求以禮物卡序號兌換加密貨幣，「會」透過銀行轉帳完成台幣加值。
4.「不會」要求下載來路不明的桌面版APP，「會」引導至應用程式商城下載正版 BitoPro APP。
5.「不會」提供任何貸款服務，「會」提供買賣、定期定額、債權等交易服務。
6.「不會」代替用戶創建帳號、密碼，「會」讓用戶自行設置安全的帳號與密碼。
幣託強調，千萬不要為了小額獲利而出借帳號，一旦交易所帳號被詐騙集團利用，用戶將可能面臨人頭戶的刑事責任，根據洗錢防制法第22條第3項，最高可判處3年有期徒刑。
最新USDT詐騙
根據《金門縣警察局金城分局》臉書分享，金門金寧鄉一名男日前透過網路平台抖音國際版，認識一名通訊軟體WhatsApp使用者「微塵」（帳號為+85251721781），雙方加為好友後，對方說服他進行虛擬貨幣投資。
「微塵」聲稱可協助虛擬幣發行商製造交易量，只要配合操作即可獲得5%的報酬。A男起初透過OKX（歐易加密貨幣交易所）平台，以Web3區塊鏈錢包購買USDT（泰達幣），並依指示轉換為一種名為USDY（俗稱貔貅盤）的虛擬幣，再轉回USDT。
因該名男子在初期操作過程中確實收到5%的獲利，逐漸放下戒心，並不斷加碼投入資金。直到最後一次投資後，男子依舊將USDT轉為USDY，但此回卻無法再兌換回USDT，帳戶內僅剩毫無交易價值的USDY「垃圾幣」，才驚覺遭遇詐騙。統計損失金額高達14894美元（大約為新臺幣約43萬元）。
詐騙不斷進化 ，反詐心法公開
-而幣託執行長鄭光泰表示，詐騙集團利用人性弱點與資訊落差，學習與進化的速度飛快。然而，詐騙手法日新月異，心態上該如何應對？鄭光泰強調，只需記住一招：任何「太好賺、太貼心」的狀況，都很有可能是詐騙！
若民眾疑似遇到詐騙，務必撥打165反詐騙諮詢專線諮詢、檢舉或報案，或者向交易所客服求證，幣託已開通專屬的反詐諮詢線上管道，更與檢警調聯防合作，協助受騙用戶迅速報案、提供相關金流紀錄，以阻斷更多財產損失。在審查措施層面，幣託設置帳號審核與交易監控等機制，主動向相關單位通報可疑詐騙行為。
資料來源：《BitoPro》、《金門縣警察局金城分局》 （相關報導： 160萬元全被騙光！台灣又有網路詐騙新招「銀行存款瞬間蒸發」，這平台很多人常用 ｜ 更多文章 ）
責任編輯／陳得馥
