在VUCA的世界中累積財富:《有錢人都在做的100件事》選摘(4)

2020-10-04 04:40

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有鑑於資訊的灰色性和市場極端波動,要依賴自身的技巧成為成功的個人散戶投資客變得很困難。愈來愈多人認為,最好把大部分的金融市場投資投注到基金,交由專業人士更有系統地研究與管理。(圖/geralt@pixabay)

有鑑於資訊的灰色性和市場極端波動,要依賴自身的技巧成為成功的個人散戶投資客變得很困難。愈來愈多人認為,最好把大部分的金融市場投資投注到基金,交由專業人士更有系統地研究與管理。(圖/geralt@pixabay)

「現今高速多變的世界依然在加速。」

如果你今天要投資,那麼你就是在一個非常不穩定和高速的世界中進行投資。我們是住在VUCA的環境裡,意謂著你可以預期到:

  • 波動(Volatility)
  • 易變(Uncertainty)
  • 複雜(Complexity)
  • 不明確(Ambiguity)
ETF的交易多是在次級市場完成,且其交易額佔整體市場低,故將市場崩盤的原因歸咎於ETF其實是不適切的。(圖/victoryocum1@flickr)
如果你今天要投資,那麼你就是在一個非常不穩定和高速的世界中進行投資。我們是住在VUCA的環境裡,意謂著你可以預期到波動、易變、複雜、不明確。(圖/victoryocum1@flickr)

現在市場的波動性非常高,漲跌迅速,有時候就在幾秒內:

  • 2016年10月,英鎊兌美元在兩分鐘內就貶值了6%以上。
  • 2017年6月,比特幣之後的最大加密貨幣以太幣(Ethereum)在幾分鐘內,價格就從三百多美元掉到十美分之低。
  • 早在2015年1月,瑞士法郎兌歐元在幾秒鐘之內就漲了40%。
  • 2013年,新加坡交易所的股價在幾分鐘內暴跌高達87%。

像這樣的閃電崩盤愈來愈普遍,肇因於高頻交易、複雜的期貨交易、黑箱交易、過度依賴軟體演算法等,進而導致現代金融市場上交易的複雜性,當然還有偶爾的市場操控。

在網際網路、電子郵件以及即時線上交易系統普遍前,沒有事情是在幾秒內發生。如今,數以千計的交易卻能在幾毫秒內同時發生。

除此之外、你還必須處理大量的資訊和數據,以至於上網搜尋對於市場、交易或公司的建議後,你可能仍舊一頭霧水。有的消息來源會說答案是黑色,有的會說是白色。不幸的是,你就是必須去習慣灰色。

華爾街,美股,股市崩盤,全球股市狂跌。(AP)
在網際網路、電子郵件以及即時線上交易系統普遍前,沒有事情是在幾秒內發生。如今,數以千計的交易卻能在幾毫秒內同時發生。(資料照,AP)

行動方案

減少依賴自己的交易技巧

有鑑於資訊的灰色性和市場極端波動,要依賴自身的技巧成為成功的個人散戶投資客變得很困難。愈來愈多人認為,最好把大部分的金融市場投資投注到基金,它們是交由專業人士更有系統地研究與管理。

持有較多的有形資產也是一股趨勢,好比說房產、黃金和骨董—某些金融分析師稱為回歸基本的做法。這類資產好就好在價值不會在五秒內就跌八〇%。對於金融區和華爾街的高速演算法交易,這是反制的好策略。

保持動能

金融界日益複雜的效應之一就是容易變得混淆、零碎和失焦。你希望投資順利,而失利時就會變得一蹶不振。記住書中前面提過的忠告:只投資了解的東西,如有需要就付費尋求專業建議。

我還想要與各位分享由社會研究人員暨作家麥可.麥昆(Michael McQueen)所提出非常簡單的公式。說明如下:

動能(前進和成長的過程)=(活動+聚焦)×始終如一

要不管周遭的波動、易變、複雜和不明確而建立財富上的動能並不容易。你需要:

  • 清楚自己的財務活動、想要投資的產品、資產和市場。
  • 對自己的財富投以足夠的專注時間與注意力。
  • 在選擇和行動上始終如一,不要任由周遭的雜音和混亂讓你偏離正軌。
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