首頁 新聞 想賺全球財！不懂法規內容 使自身企業深陷經營風險？！
想賺全球財！不懂法規內容 使自身企業深陷經營風險？！ 前進全球做生意，國際法規的變化不可不知。（Photo by rawpixel.com from Pexels）
如果有一天，當國外企業跟台灣做生意，卻被要求財務要嚴格審查，甚至需要負擔高稅率、還要提出更多文件的等種種繁瑣複雜的事情，誰會想要跟台灣做生意，而這就是被列入歐盟稅務不合作名單的後果。近期財政部為了避免陷入此困境，不但積極修法，更持續溝通，讓歐盟已經宣布，台灣從稅務不合作觀察名單之中移除，從台灣近期這案例，顯示出若不與國際法規接軌，不管是企業，還要國家，想要走到全球將是舉步維艱，所以要到國外做生意，第一步就是要了解法規變化，不但可以避免自己的利益受損，更有機會開拓出新的市場。
知法犯法、不知法規內容 讓企業深陷風險 除了歐盟的案例外，近期更有一個震驚全球的案例，也就是資通訊產業對伊朗貿易而遭美國懲處制裁，有相關業者明知美國對伊朗有貿易禁令，卻仍規避美國法令與伊朗貿易合作。最終，美國商務部（United States Department of Commerce）宣布，禁止美國任何公司在未來 7 年內銷售任何機器零組件給相關業者，間接宣佈業者的死刑，從這個的案例來看，知法犯法絕對不應該，但若是另一種情形，也就是企業不知法規的變化內容，實際上就是讓企業深陷風險而不自知，這種情形可能會更加嚴重，因為潛藏的風險是無上限的。
整體來看，雖然國際法規各有規範內容與定義，但整體的建置方向是一致的，就是為了防止日益可能的國際洗錢、資助恐怖份子等樣態，法規開始更加嚴格、嚴謹，若對法規不清楚，將會讓企業無法持續經營，以反洗錢、反資恐的法規來看，光是美國就不斷修法調整，如1970年頒布的銀行保密法（Bank Secrecy Act）、1986年洗錢控制法（Money Laundering Control Act）、2001年10月通過〈愛國者法案〉，都屬於針對非法行為的金流申請的規範，甚至近期還針對客戶盡職調查(customer due diligence)的規定，也全面更新，而美國財政部海外資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC），每次只要發布制裁名單，不僅立即影響企業在美國當地的商業活動，而OFAC的名單更會影響到全球，OFAC如何解釋法律方面具有很大的自由裁量權，更會影響制裁的實施情形，所以不只是影響美國當地，對於全球的交易都會有直接且明確的影響。
且不單是美國，各國的法規也日益嚴格，且不斷修正，對於企業而言，更是要時時刻刻去了解全球法規的變化，以免誤觸法網，輕則罰錢，重則永遠無法在當地經營生意，對企業的影響相當巨大而嚴重。
以台商來看，台灣為避免各銀行的國際金融業務分行（OBU）充斥幽靈公司，在2017年就要求各銀行需要全面清查OBU客戶身分，銀行若無法確認客戶身分的真實性，最重就是直接將帳戶關閉，換句話說，從美國、海外到台灣，防洗錢已經是全球性最重視的課題之一。
（相關報導：
如何運用商業數據資料，挑選到適合的合作夥伴？
｜
更多文章
）
全球法規更加嚴謹、持續翻新 需要時時監控 雖然法規不斷改變、翻新，但現在已經有第三方公正單位的法遵合規解決方案 ，藉由「持續性監控 」系統，針對被制裁企業、敏感政治人物、負面新聞消息、訴訟紀錄等資訊，提供公司隨時保持符合全球或在地監管法規要求，以及持續過濾全球列管與制裁名單，讓企業得以輕鬆定期審查，更能時時監控，確保企業符合全球與當地的法遵規範，讓企業只要努力打拼事業，不用擔心觸法疑慮。而企業自身更是要對內對外的落實遵守，遵守法規就能開拓全球事業，賺全世界的錢，若不遵守，勢必寸步難行。
企業要做好盡職調查措施 才能降低被制裁風險 另外，OFAC更有 50% 規則，OFAC在 2014 年 8 月發布，規定「一名或數名被封鎖人直接或間接擁有其 50% 或以上權益的任何實體，亦被視為被封鎖人。」這個規則使得在特定情況下，很難或不可能取得擁有人資訊時，產生非故意違法的可能性，主要就是 OFAC 預期所有企業應該對商業夥伴實施合理的盡職調查措施，以降低 OFAC 的制裁風險。
由於 OFAC 的 50% 規則，並不容易計算，需要企業自身去深入瞭解，無法公開計算出來，所以各企業更要深入了解來龍去脈，而面對全球法規的快速變化、商業夥伴的動態，想要前進海外，想做海外的生意，都要事先做好所有資料的完整分析，這時候就可以藉由第三方公正單位推出運用大數據的智能科技，將可快速協助企業，例如想要前進新南向國家，就可以透過第三方公正單位針對市場變化、產業數據、競爭對手等重要的資料，統整出完整資料，得以全方位事先評估，增加前進海外的成功機率，更有信心，不至於盲人摸象，只看到皮毛。
像是現在有第三方公正單位推出360度的企業完整資料 ，可以幫助企業做出正確的決策、了解企業的全方位資訊，更能幫助企業提早洞察商機與制定策略，其中更重要的就是避免與有風險的商業夥伴合作，例如：國際制裁名單，政治敏感人物、有犯罪紀錄、有負面新聞等的人。避免與他們合作，如此一來企業的商譽與金錢才不會連帶遭受影響，所以若有智能科技協助，絕對是所有企業要進軍全球時，不可或缺的最佳工具。
更多新聞請搜尋🔍風傳媒
目前贊助金額 NT. 5.42K
想要一起表達支持這篇文章？
贊助文章
更多文章
推動電影政策產值不升反降、國片票房下滑 監察院要求文化部改善 文化部近年力拚振興本土影視，然而監察院今（12）日發布新聞稿，指出文化部電影政策實行至今，電影產值卻不升反降、國片票房市占率也年年呈下滑趨勢，此外亦有獲獎補助劇本拍片比例低、票房統計系統優化作業延宕等問題，監察委員王美玉、仉桂美及包宗，並提出調查報告，經監察院教育及文化委員會審議通過，要求文化部改善。
高球》美國名人賽首輪伍茲繳70桿 5年來首次低於標準桿 高球名將老虎伍茲（TigerWoods）在今日美國名人賽首輪繳出70桿的成績，上一次在四大賽有低於標準桿的表現，要追溯到2014年在英國公開賽上，那時老虎伍茲在霍伊萊克打出69桿，本場比賽低於標準桿70桿的開局，也讓老虎伍茲排名暫居第11名。
「用土地的善良，對身體善良」，茶籽堂永康街概念店開幕 茶籽堂選定最熱鬧的永康街作為第一間街邊店落腳處，讓茶籽堂有機會能讓深埋的想法發芽，這次同樣由格式設計展策InFormatDesignCurating操刀，用空間與材質創造臺灣山林意象，透過文創與跨界打造品牌新社交場景，延伸展覽、影像、藝術裝置、職人工藝...等面向，將「走入臺灣山林」主題用各種型態呈現，替大眾日常堆疊品味，為到訪的人們帶來樸實簡單的生活提案，實踐品牌「用土地的善良，對身體善良」精神。
哈佛演講稱不相信「韓流」 韓國瑜批蔡英文「兩岸政策空洞」 高雄市長韓國瑜9日啟程訪美，並於11日（美東時間）在哈佛大學費正清中國研究中心進行「閉門座談」，以「ThePowerofDowntoEarth—TheyTalktheTalk,IWalktheWalk」為主題發表演說，並開放現場師生、學者提問。韓國瑜先是談及去年九合一選戰中引發的「韓流」現象，表示自己在高雄市長選舉中，從不被看好到最後贏得選舉；而在兩岸關係部分，韓國瑜也向總統蔡英文喊話，若不承認九二共識，應提出新的政策和構思，直言蔡政府「在這方面是很空洞的。」
NBA》國王開除總教練耶格 據傳下一任人選可能為華頓？！ 隨著本季季後賽宣告無望，沙加緬度國王也於今日正式將總教練耶格（DaveJoerger）解雇，總管迪瓦茲（Vlade Divac）也對此表示：「在評估賽季狀況後，我們確定未來需要朝著不同方向前進，以便將隊伍提升至新的水平，我代表整個國王組織，感謝耶格對我們團隊的貢獻，並祝福一切順利。」
MLB》紅雀先發瓦卡3.2局失7分照贏 有牛棚跟威特斯的棒子撐腰 聖路易紅雀先發投手瓦卡（MichaelWacha）在今日對陣洛杉磯道奇的比賽中，主投3.2局被敲8安包含3支全壘打，總計有7分自責分，幸好4位牛棚守住戰局，加上威特斯（Matt Wieters）第五局帶有兩分打點的一壘安打，一舉將比數逆轉，最終紅雀也以11比7戰勝道奇，系列賽以4比0的戰績橫掃國聯冠軍。
德國歐盟代表走訪台東 讚許原民產業推廣 德國魯爾區域發展公司總經理兼歐盟代表MichaelSchwarze-Rodrian11日應臺東縣政府邀請一連兩天深入落部，體驗原住民文化與美食，針對臺東部落豐富的自然、人文留下深刻印象；臺東縣長饒慶鈴表示，希望用吸睛玩法，推銷山海部落新美學開創部落創新遊程，讓德國朋友一眼就愛上台東。
饒慶鈴盼加強產業包裝行銷 讓台東品牌上架 台東縣長饒慶鈴2月率團前往廣州與北京行銷台東觀光及農產品，11日主持縣府108年四月份縣務會議暨主管會報中，說出參展有感，指出台東應該要走出過去的困境，積極協助小農、商家進行產品包裝行銷，協助註冊上架的事宜，讓商品來說話，也希望大家珍惜台東美麗的景色與空氣品質。
家扶寄養親職培訓 幼兒共伴共學 為提昇寄養家庭親職知能，幫助孩子到陌生環境更能融入生活，正修科大幼兒保育系日前舉辦「寄養父母在職訓練」，導入實作專業兒少照護最新資訊，寄養家庭父母受益良多。
台東池上牧草季 體驗農業循環課程 「2019年池上牧草季」將於13日熱鬧登場，台糖公司今年特延長活動為一個月（至5月12日），歡迎民眾蒞臨位於花東縱谷南段的台糖池上牧野渡假村，親身感受壯麗的草原地景，另有動物保育主題展、循環農業資源實作課程及講座等，藉由饒富趣味的系列活動，細嚼當地人文風情與自然環境循環共生、共存、共榮之精神。
蜜桃臀養成術！必學3組「深蹲秘技」在家也能輕鬆練出逆天美腿、性感翹屁屁 從大三開始接觸重訓到現在，我仍然注重身體的大肌群訓練：胸部、背部、腿部，當中又把腿部排在第一順位，只因為一次的意外發現，在近幾年拍照的時候，很少用修圖軟體的「增高」功能。主要是腿部的訓練包含臀部，能讓下半身的肌肉變得緊實並向外擴張，達到提臀的效果，相對的，當你的臀部水平面往上升，腿自然就會變長了！
【謝幸吟專欄】只是想報名一場國外馬拉松，為什麼要被迫接受「台灣是中國的一省」？ 我只是想報名一場國外馬拉松，為什麼被迫要接受台灣是中國的一省？不論是名列世界六大馬的芝加哥馬拉松，或是愛沙尼亞第二大城塔圖城市馬拉松。舉這兩場為例，因為這是四個月內我自己經歷的兩次煎熬。說煎熬真的不誇張，就像跑馬一樣，「放棄比堅持容易」。不論地址欄或國籍欄，台灣被歸在「Taiwan,ProvinceofChina」，這一欄必需選填，才能完成報名，我選擇先接受報名系統的設定，再與主辦單位溝通，就是困難重重。
MLB》戴維斯不怕跨季53支0慘澹紀錄 相信努力終會有回報 巴爾的摩金鶯一壘手戴維斯（ChrisDavis）開季慘到不行，截止至12日對上奧克蘭運動家的比賽（3支0），本季已經連續32打數沒有安打演出，甚至是跨季連53打數無安打，儘管創下如此難堪的紀錄，戴維斯仍然保持樂觀，並表示：「我覺得我的狀態有越來越好的趨勢。」
專訪》打破蚊子館魔咒後，衛武營下個挑戰是25萬人次大關！藝術總監揭數字背後的意義 衛武營國家文化藝術中心（下稱：衛武營），自去年10月正式開幕迄今，已經過半年時光，在開幕季交出成績單後，已洗刷「蚊子館」質疑，然而，面對國家表演藝術中心（下稱：國表藝）董事長朱宗慶訂下的「第一年25萬觀賞人次」目標，仍為一大挑戰。對此，藝術總監簡文彬表示，重點不是25萬，是要讓更多人因為衛武營的成立，踏入藝術文化領域，或許最後是24萬9000多，也可能只有22萬、27萬都有可能，但他們在努力的部分，是把數字背後的意義落實。
風評：蘇揆訓話的寒蟬效應─當行庫成為政治工具時 行政院長蘇貞昌昨天在行政院會召開前，找來公股8大行庫的董事長與總經理「訓話」，這是過去歷任行政院長中，少看到的一幕；最讓人憂心的是：當權者不忌諱的把手伸進行庫，讓公股銀行的政治性超越金融性，服從長官重於專業判斷，公股行庫與台灣的金融業，俱危矣
陳一新觀點：台灣在美中間左右逢源的槓桿，一去不復返？ 今年是「台灣關係法」（TaiwanRelationsAct,TRA）在美國國會通過的四十週年。美國國務卿蓬佩奧3月27日在聯邦眾議院外委會作證時特別強調，美國將使用工具箱中的所有工具協助台灣阻止中國大陸挖我外交牆腳。撫今追昔，令人感慨不已。 回想四十年前，卡特總統對我國的百般刁難與嚴苛執行他的種種禁令，所幸在他做滿一任下台之後，歷經六任總統，總算中華民國國祚綿延，台美關係迭有改善。 1979年4月10日由美國參眾兩院通過的TRA是美國少數透過國內法規範國與國關係的一項法律。但很少人知道，卡特最早向國會提出的並非TRA，而是「台灣授權法」（TaiwanEnablingAct,TEA）。在提出TEA時，卡特僅要求國會同意在美中關係正常化後透過非官方機構與台灣維持非政府間的實質關係，卻對安全、軍售、雙方代表機構的權益隻字不提。卡特此舉引起全美一片譁然。連同屬民主黨的參院外委會主席邱池都表示該提案「就美台工作而言可說不當之至，以文字而論可謂極盡曖昧之能事，而以語氣而言更讓人充滿不確定之感」。
MLB》一朗打擊細膩如生魚片師傅 關鍵時刻打擊能力名列史上前5 隨著棒球新賽季的展開，過去幾年來場上那些熟悉的面孔，同樣隨著時代的更替而結束了球員生涯，其中就包括了如願在家鄉完成職業生涯最終戰的鈴木一朗，而如果說野茂英雄衝擊了西方人對於亞洲棒球的想像，那麼一朗就是完全顛覆了全世界對於棒球的看法，用那雄偉的姿態將武士精神徹底發揚光大。
石之瑜觀點：覺醒青年不是「紅衛兵」或「綠衛兵」 覺醒青年組織起來，在社會各個角落批判抵制如韓國瑜、江宜樺之輩的國民黨政治人物，毀棄如蔣介石銅像之類的國民黨黨國遺跡，聲援政府強硬化解第五縱隊入侵台灣的危機，主張並支持嚴格管束兩岸交流，鼓吹鐵腕整頓中天之類的媒體，而且往往絕不妥協。
夏珍專欄：民進黨的「驚天大布局」─放棄蔡英文？ 民進黨確定總統初選時程延後，必須與「自己任命的行政院長」爭逐提名的蔡英文總統，午夜夢迴，不知會不會浮起一個問號：這一切，到底是從什麼時候開始的？九合一敗選？賴清德堅持請辭？蘇貞昌同意受命出任閣揆？民進黨敲定提前啓動初選？立委補選慘勝？賴清德登記初選？
觀點投書：民進黨有絕對正當性延長總統初選時程 民進黨中執會無異議通過，總統初選民調延至5月22日後。除了小英總統表示尊重，並意有所指的指出初選是「捍衛執政價值」的選擇，而不是「自我否定」的選擇外，賴前院長竟說此舉傷害了民進黨與民主，且有不少政治名嘴呼應賴的抨擊。
龔天行觀點：不尊重公司治理的行庫人事異動案 在清明長假前的4月3日，行政院核定宣布了5家公營金控公司和銀行的董總異動。令人詫異的是這5家金控公司和銀行均未於當日召開董事會。宣布公股金融業董總異動的財政部新聞稿內，也隻字未提該人事異動尚須相關金控和銀行的董事會通過，方能生效。
觀點投書：妖魔化所有的老師就可以成就台灣的教育嗎？ 在台灣這塊土地上，無奇不有，任何光怪陸離、本末倒置的亂象層出不窮，竟自也「豐富」了我們的日常生活。舉一個近期發生的怪事來看就好，有一個號稱是全國性的家長團體在報紙投書，光看標題就讓人十分驚悚─〈教室裡的加害者〉。光看到這種標題，不用說，這個加害者一定又是在講老師，因為我們這個社會習慣對老師集體獵巫，彷彿每一個老師都是十惡不赦之徒。果不其然，還沒看完整篇內文，就已經讓筆者腦海中頓生一大堆疑問，茲申述如下：
觀點投書：押寶美國不利台灣 根據時代雜誌報導，因中美貿易談判因素，美國總統川普將暫緩對台軍售，其中新款的F-16V戰機備受矚目，消息一出不但打擊我方政府士氣，美國以利交友的特性再度驗證，台灣終究只是美國政府的一顆旗子。
運豬車在新北樹林掉落豬隻 動保處立即救援安置 新北市動保處10日接獲民眾通報樹林區環漢路旁發現有一隻白豬，動保處立即會同警方前往現場進行動物救援，並將豬隻暫時安置在板橋動物之家；經研判白豬可能是由運豬車輛未妥善運載，造成載運過程中掉出車外，此行為已違反交通道路處罰條例，警方已調閱路口監視器，將查閱行為人到案說明，以釐清相關事證真相。
陶博館說故事導覽工作坊 學會用聲音傳達情感 日常說話是一種藝術，如何在一開口就吸引他人的注意，聲音是關鍵學問。新北市立鶯歌陶博館將於5/19至7/7每週日開辦「演聲說陶－青年說故事導覽工作坊」，邀請「衍聲說藝坊」、「故事劇樂部」講師邱筑君、江威毅及陶博館資深導覽員，教大家如何用聲音傳達情感，引領學員發揮創意將展覽內容改編故事劇本，並分組進行討論、演練，以聲音角色扮演的方式呈現說故事導覽，希望藉此培育青年學子創意發想及參與志願服務機會。
新北里長打造季節蔬菜 一年四季常盛 位於泰山區貴和里明志路3段的飛彈指揮部旁，原本是狹窄巷道堆放著髒亂不堪的垃圾堆，經過里長盧東和及志工們花費近3年整頓後，依照不同時節種植蔬菜，開闢成有機蔬菜的「樂活園」，牆面還創意掛置圖片介紹種植的蔬菜，讓環境煥然一新。
金屬中心助傳產轉型 獲國家產業創新獎 第六屆經濟部國家產業創新獎於10日舉行頒獎典禮，金屬中心分別以「高溫製程工業爐蓄熱式燃燒技術」獲地方產業創新獎、「製鞋自動塗膠技術」獲產業創新聯盟獎。產創獎係獎勵我國企業、學研單位於「整合創新」的成效，此次中心獲獎技術聚焦在智慧機械、綠能科技，以協助傳統鞋業及鋼鐵、鑄造等金屬高溫製程產業轉型，可謂表現亮眼。
新北國中英語歌曲及話劇競賽 師生自編劇碼榮獲特優 新北市教育局昨(10)日於三和國中頒發新北市107學年度國中「英語歌曲演唱」及「英語話劇」得獎隊伍，英語歌曲有67隊伍參與，新泰國中等18所榮獲特優；英語話劇則有19隊參與，共有佳林國中等7所國中榮獲特優。
