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想賺全球財!不懂法規內容 使自身企業深陷經營風險?!

2019-04-12 10:57

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前進全球做生意,國際法規的變化不可不知。(Photo by rawpixel.com from Pexels)

前進全球做生意,國際法規的變化不可不知。(Photo by rawpixel.com from Pexels)

如果有一天,當國外企業跟台灣做生意,卻被要求財務要嚴格審查,甚至需要負擔高稅率、還要提出更多文件的等種種繁瑣複雜的事情,誰會想要跟台灣做生意,而這就是被列入歐盟稅務不合作名單的後果。近期財政部為了避免陷入此困境,不但積極修法,更持續溝通,讓歐盟已經宣布,台灣從稅務不合作觀察名單之中移除,從台灣近期這案例,顯示出若不與國際法規接軌,不管是企業,還要國家,想要走到全球將是舉步維艱,所以要到國外做生意,第一步就是要了解法規變化,不但可以避免自己的利益受損,更有機會開拓出新的市場。

知法犯法、不知法規內容 讓企業深陷風險

除了歐盟的案例外,近期更有一個震驚全球的案例,也就是資通訊產業對伊朗貿易而遭美國懲處制裁,有相關業者明知美國對伊朗有貿易禁令,卻仍規避美國法令與伊朗貿易合作。最終,美國商務部(United States Department of Commerce)宣布,禁止美國任何公司在未來 7 年內銷售任何機器零組件給相關業者,間接宣佈業者的死刑,從這個的案例來看,知法犯法絕對不應該,但若是另一種情形,也就是企業不知法規的變化內容,實際上就是讓企業深陷風險而不自知,這種情形可能會更加嚴重,因為潛藏的風險是無上限的。

整體來看,雖然國際法規各有規範內容與定義,但整體的建置方向是一致的,就是為了防止日益可能的國際洗錢、資助恐怖份子等樣態,法規開始更加嚴格、嚴謹,若對法規不清楚,將會讓企業無法持續經營,以反洗錢、反資恐的法規來看,光是美國就不斷修法調整,如1970年頒布的銀行保密法(Bank Secrecy Act)、1986年洗錢控制法(Money Laundering Control Act)、2001年10月通過〈愛國者法案〉,都屬於針對非法行為的金流申請的規範,甚至近期還針對客戶盡職調查(customer due diligence)的規定,也全面更新,而美國財政部海外資產控制辦公室(Office of Foreign Assets Control,OFAC),每次只要發布制裁名單,不僅立即影響企業在美國當地的商業活動,而OFAC的名單更會影響到全球,OFAC如何解釋法律方面具有很大的自由裁量權,更會影響制裁的實施情形,所以不只是影響美國當地,對於全球的交易都會有直接且明確的影響。

且不單是美國,各國的法規也日益嚴格,且不斷修正,對於企業而言,更是要時時刻刻去了解全球法規的變化,以免誤觸法網,輕則罰錢,重則永遠無法在當地經營生意,對企業的影響相當巨大而嚴重。

以台商來看,台灣為避免各銀行的國際金融業務分行(OBU)充斥幽靈公司,在2017年就要求各銀行需要全面清查OBU客戶身分,銀行若無法確認客戶身分的真實性,最重就是直接將帳戶關閉,換句話說,從美國、海外到台灣,防洗錢已經是全球性最重視的課題之一。

全球法規更加嚴謹、持續翻新  需要時時監控

雖然法規不斷改變、翻新,但現在已經有第三方公正單位的法遵合規解決方案,藉由「持續性監控」系統,針對被制裁企業、敏感政治人物、負面新聞消息、訴訟紀錄等資訊,提供公司隨時保持符合全球或在地監管法規要求,以及持續過濾全球列管與制裁名單,讓企業得以輕鬆定期審查,更能時時監控,確保企業符合全球與當地的法遵規範,讓企業只要努力打拼事業,不用擔心觸法疑慮。而企業自身更是要對內對外的落實遵守,遵守法規就能開拓全球事業,賺全世界的錢,若不遵守,勢必寸步難行。

企業要做好盡職調查措施 才能降低被制裁風險

另外,OFAC更有 50% 規則,OFAC在 2014 年 8 月發布,規定「一名或數名被封鎖人直接或間接擁有其 50% 或以上權益的任何實體,亦被視為被封鎖人。」這個規則使得在特定情況下,很難或不可能取得擁有人資訊時,產生非故意違法的可能性,主要就是 OFAC 預期所有企業應該對商業夥伴實施合理的盡職調查措施,以降低 OFAC 的制裁風險。

由於 OFAC 的 50% 規則,並不容易計算,需要企業自身去深入瞭解,無法公開計算出來,所以各企業更要深入了解來龍去脈,而面對全球法規的快速變化、商業夥伴的動態,想要前進海外,想做海外的生意,都要事先做好所有資料的完整分析,這時候就可以藉由第三方公正單位推出運用大數據的智能科技,將可快速協助企業,例如想要前進新南向國家,就可以透過第三方公正單位針對市場變化、產業數據、競爭對手等重要的資料,統整出完整資料,得以全方位事先評估,增加前進海外的成功機率,更有信心,不至於盲人摸象,只看到皮毛。

像是現在有第三方公正單位推出360度的企業完整資料,可以幫助企業做出正確的決策、了解企業的全方位資訊,更能幫助企業提早洞察商機與制定策略,其中更重要的就是避免與有風險的商業夥伴合作,例如:國際制裁名單,政治敏感人物、有犯罪紀錄、有負面新聞等的人。避免與他們合作,如此一來企業的商譽與金錢才不會連帶遭受影響,所以若有智能科技協助,絕對是所有企業要進軍全球時,不可或缺的最佳工具。

https://forms.gle/v2wVPXqssgExfe8t5

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