農曆春節是台灣人一年一度的重要時刻，許多人會趁著假期尋親訪友，問候彼此。但你知道嗎？有些時候，親友介紹的消息其實是被精心包裝的騙局，根本不是寶貴的投資機會。
台灣高等法院金融專庭庭長邱忠義出席風傳媒2025《反詐新戰術》論壇時指出，國人因政府與民間通力合作、廣為宣傳防範，對於一般詐騙的手法越來越熟悉，但是吸金型態的詐騙因為常常以民眾人脈為傳播管道，仍然大行其道，而且一旦東窗事發，涉案金額往往特別巨大，令民眾家破人亡。
「一般的詐騙集團，通常利用現金交付或ATM匯款，名目是假投資、假檢警，或是網購交易，涉案金額多在幾萬元或數百萬元內；這些手法，目前可以透過AI鷹眼、爬蟲加以取締。但是詐騙集團利用親友彼此間的信任，誘導被害者參與投資理財，這種吸金案件動輒幾十億起跳，堪稱天文數字！」邱忠義強調。
邱忠義歷年來已經參與審理多起吸金詐騙。對類似案件涉案金額和受害人數量之多，邱忠義感慨萬千。他解釋，吸金詐騙最常透過熟人、可信任的長輩或金融專員推薦，以投資某些標的、新產品或工廠為誘餌，吸引受害者分批投入巨額資金；這類騙局往往提供明顯不合理的高額報酬率，例如每月10%至18%的超高利息，加上豐富的禮品，讓受害者在初期獲利之後，不僅會加碼投資，還會主動介紹親友加入，「受害人也變成加害人」，甚至出任詐騙集團地區辦公室負責人，從此讓吸金範圍迅速擴大，更多人深陷其中。
邱忠義提醒，「詐騙集團為了取信於你，有時找來律師、會計師背書，甚至安排參觀工廠，開說明會介紹產品，或是大動作辦考察團，出國讓你『眼見為憑』，但這些都是騙局的一環！」邱忠義分析，無論律師、會計師，專業人士出席活動並收取簽證費，只是確認某些特定文件是否合乎法律程序和財報審計原則，他們決不是保證投資報酬率可以達到宣傳的高水準。此外，看似真實的辦公室、生產線，往往只是「日租工廠」，就像攝影棚搭起的臨時場景，一開始就是設計好的假象，要讓受害者深信不疑。
從提領現金到購買虛擬貨幣，偵辦詐騙難度大升級
邱忠義提醒，國內雖然不常見吸金詐騙案例，但每當事件爆發，受害者涵蓋範圍往往相當廣泛，成員從普通民眾到高級知識分子不一而足，而且資金鏈斷裂後，籌劃整起事件、安排分工的主嫌們往往早已逃之夭夭，讓無意間成為詐騙「種子教官」的受害者們留下當代罪羔羊，邱忠義感嘆說：「許多吸金詐騙案的『處長』或是『經理』，他們是被告，但他們也有大筆金額被騙、也是被害人，錢收不回來，還要面臨法律追訴和親友求償，可說是加倍的痛苦！」
吸金詐騙案規模往往高達數十億台幣，資金規模如此龐大，查緝往往陷入困境？邱忠義解釋，詐騙集團通常會要求受害者交付現金，檢警因此很難追蹤金流、也難以證明受害規模；歹徒近年來還會將收到的贓款快速購買虛擬貨幣，讓警察、司法機關更難以追查。許多詐騙說辭更以各種「保管費」或「出金手續費」榨取資金，最終被害人求償無門，除了面臨巨大的金錢損失，也失去親友的信任，甚至造成家庭關係破裂。
提高警覺 防範詐騙
「正義女神蒙著雙眼，象徵著公平公正，可是現在的法官要眼觀四處、耳聽八方，把證據看清楚」邱忠義直言，面對新型的詐騙手法，民眾經常處於高度風險之中，千萬不能再被蒙蔽雙眼，要保持高度警惕，絕對不要輕信世上有豐厚回報的投資項目，只等著自己參與；其次，民眾也務必多注意家人的言行，留心最近有無聽聞投資計劃，許多人家中有長期受騙的高知識份子，卻毫無警覺，直到警方直接介入提醒，仍不願相信自己受騙。「多與家人、朋友溝通，這是保護自己也保護他人的最好方法」，邱忠義說。
天下沒有白吃的午餐，詐騙集團利用人們的貪慾與感情，犯罪手段不斷翻新，提高警覺，了解詐騙模式是每個人的必修課，切勿盲目跟風，讓自己成為下一個受害者。
