# 法令遵循  

台新國際商業銀行一名張姓理專盜領客戶款項及挪用保費，因該行並未向金管會銀行局通報重大偶發事件，今（26）日被金管會開罰1400萬元。金管會銀行局副局長王允中說明案情時強調，已要求台新銀對最後認定不須通報的法令遵循主管，「要對他課責，因為他是最後判定說不用通報的人。」金管會新聞稿提到，請台新銀行依責任地圖全面檢討總行督導人員責任，並全面清查是否有其他未向金管會......

整體來看，雖然國際法規各有規範內容與定義，但整體的建置方向是一致的，就是為了防止日益可能的國際洗錢、資助恐怖份子等樣態，法規開始更加嚴格、嚴謹，若對法規不清楚，將會讓企業無法持續經營，以反洗錢、反資恐的法規來看，光是美國就不斷修法調整，如1970年頒布的銀行保密法（BankSecrecyAct）、1986年洗錢控制法（MoneyLaunderingControlAct）、2001年10月通過〈愛國者法案〉，都屬於針對非法行為的金流申請的規範，甚至近期還針對客戶盡職調查(customerduediligence)的規定，也全面更新，而美國財政部海外資產控制辦公室（OfficeofForeignAssetsControl，OFAC），每次只要發布制裁名單，不僅立即影響企業在美國當地的商業活動，而OFAC的名單更會影響到全球，OFAC如何解釋法律方面具有很大的自由裁量權，更會影響制裁的實施情形，所以不只是影響美國當地，對於全球的交易都會有直接且明確的影響。

載入中…

先前立法院財委會要求金管會交出兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行之間的可疑匯款資料，以便追查到底誰在洗錢，這是兆豐案最新的進展。而截至目前為止，兆豐案爆發迄今，在張兆順就任董事長後，兆豐人事已經大風吹，包括兆豐銀副總經理梁美琪、陳松興、紐約分行經理黃士明、總稽核劉小玲、法遵長陳天祿等高階主管都被停職。