首頁 新聞 為何漠視國際法規這頭灰犀牛，您將造成公司資產受損？
為何漠視國際法規這頭灰犀牛，您將造成公司資產受損？ 企業主在面對風險管理時，不應該抱持著「不見棺材不掉淚」的心態。（Photo by Adeolu Eletu on Unsplash）
行政院會近期通過「境外資金匯回管理運用及課稅條例」草案，協助台商調整全球投資布局，但更重要的是，當中有相當多的條件與限制，如果台商們搞不清楚，即可能會誤觸法網，或資金遭銀行凍結。過去總有許多企業主面對各項法規變化的時候，常常抱持著僥倖的心態，並不會深入去了解，自認為大概了解、大概有做就好，直到出現影響業務、財務時才緊覺該積極處理，而這種「漠視」的處理方式，就像是看到一頭顯而易見，已存在威脅的「灰犀牛」，卻選擇視而不見，因此危機發生時就會造成自身的巨大影響。
兆豐遭重罰 未依新規定擬定辦法是源頭 近幾年最引人注目的案子，莫過於兆豐金控旗下的兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰 1.8 億美元，相當於新台幣 57 億元，被罰的原因之一就是因為沒有做好對客戶的盡職調查 ，也就是沒有幫交易往來客戶做好規範，雖然銀行沒有跟交易往來客戶要求罰錢，但為了避免同樣的事情發生，未來銀行業對於交易往來客戶將會有更嚴格的審查。而在銀行對企業的審查要求會更趨嚴苛的同時，企業只要稍微不符合審查，很有可能就被銀行凍結交易。
而後，兆豐銀行積極找尋外部合作，建置健全制度，並將邁入第二階段啟動AML GPS (Global AML and Sanctions Policy ＆Standards，全球防制洗錢及打擊資恐政策與標準)，兆豐事件凸顯了全球市場對法令遵循的重要性，也充分說明了企業未能有效遵循法規的財務後果。而民間企業對於兆豐事件不應該抱持與我無關的心態，因為各國對於這事件投以高度關注，也會拉高對法遵作業的門檻。因此，企業應重視洗錢防制和法遵作業，才能進軍全球。
多數公司的內稽內控落後實際法規 卻不自知 整體來看，多數公司的問題就在於公司內稽內控SOP和公司政策早已落後實際法規多年，更可怕的是毫不自知，以為只要遵守台灣當地的法規就好，但全世界的法遵議題持續變化、持續趨嚴、翻新，很多企業以為自己長久以來的營運模式相當安心、可靠，經過時間考驗，但對於許多法規應注意而未注意 ，而後更可能造成公司的直接損失，小到財務支出、被罰，大到長久以來建立的商譽全毀，甚至公司無法營業，因此企業主對於法規遵循要遵循外，更要掌握各地的法規變化。
（相關報導：
如何運用商業數據資料，挑選到適合的合作夥伴？
｜
更多文章
）
專家分析，若只是透過公司內部的財務或法務人員兼著處理，除了人力吃緊、難以兼顧外，更難以掌握時時的變化，在法規的掌握上，會跟實務有極大的落差，行政院洗錢防制處就曾統計，台灣在 2017上市的公司總數達 1,600 家，但實行風險基礎方法，僅占所有公司的 7％ 左右，這就可以看出眾多公司雖然願意了解法規變化，但跟實際上的落實有著難以跨越的鴻溝，更可怕的是，眾多風險觀念都只停於法遵人員，一但到企業主時就以節省費用為由，而將相關預算砍掉，不安排專業人員，眾多的企業主都是面臨到對公司有直接傷害時，才浮現「早知如此」的念頭，可說是「不見棺材不掉淚」。
除了大型跨國企業 中小企業更要有危機意識 而且現在的法規早就不單單是針對大型跨國企業，中小企業更要有危機意識，以確保公司不會面臨無可解決的重大危機風險中，而且現在各企業的往來更加國際化，除了不知道自己的風險外，對於企業夥伴的動態、往來情形的深入了解更有其必要性，甚至法規時時都在變化，所以可能造成誤觸法網而不自知的恐怖情形，若公司成為被國際制裁和罰款的對象，不僅會導致公司的損害賠償增加、商譽損失，更嚴重更可能造成資產凍結，導致營業中斷。
除此之外，很多企業都僅藉由客戶提供或網路搜尋的資料來評估交易夥伴，未經過第三方確認，讓交易充滿不確定性，實際上，交易過程中需要檢驗公司內部，無法僅利用書面資料來判斷，必須親自進入公司才能評估，而現在已有第三方公正單位，可以藉由其風險管理專業性，更能針對資訊系統、法規解讀和評估流程來做整體健診，直接降低潛在的隱形風險。
藉由第三方公正單位 節省人力物力 更能做出最佳決策 也因此，建立法遵合規的意識並導入工作流程，十分重要，不過，大多數的企業因能力、人力、時間有限，這時候可以藉由第三方公正單位 的幫助，不但可以加速工作流程，更能做出最佳決策。
整體來看，建立企業主及整體企業的法遵意識是最重要的第一步，而後積極落實實踐，更能藉由先改善內部流程，引用第三方相關資料 ，並利用第三方專業公正單位提供的法遵監控平台（REGTECH），強化企業前進外國市場能力，這正是所有有意前進全球的公司最重要的課題，而透過第三方公正單位 的風險管理，不僅能發掘自己隱形的風險，也可藉由第三方專業的報告，增加商業夥伴的信賴，讓企業經營不用擔心其他的外部風險，達到真正的賺大錢、發大財。
更多新聞請搜尋🔍風傳媒
目前贊助金額 NT. 5.42K
想要一起表達支持這篇文章？
贊助文章
更多文章
英國淡水蝦染毒？ 蝦子體內驚見古柯鹼、K他命 科學家也震撼 英國研究團隊近日在東部薩福克郡的鄉村地帶，採集15處的淡水蝦樣本，藉此觀察當地河川污染情形，沒想到竟意外在所有樣本的體內都檢驗出毒品古柯鹼，K他命及殺蟲劑等殘留也相當普遍，顯示出廢棄藥物正逐漸威脅河川生態。目前仍無法確定河川遭毒品污染的情形是否已擴及其他地區，專家則坦言對實驗結果感到「十分意外」。
誰讓媒體隨行全程直拍？南安小熊野放機密全都露，農委會、內政部各說各話 南安小熊「妹仔」去年落單，經台灣黑熊保育協會、農委會特生中心人員悉心照料、訓練後，日前在內政部空勤部隊支援下，由黑鷹直升機護送野放。野放前農委會林務局召開記者會，強調為保護小熊安全，野放過程、地點全數保密，不料卻有壹電視人員一起上機並錄下全程，影片曝光後引起網路輿論一片撻伐，黑熊保育協會也聲明事前完全不知情。
批韓國瑜裝窮遭韓粉洗版 網紅「廣告小妹」：讚嘆韓粉，你們都是本宮的貴人 高雄市長韓國瑜因之前同黨前立委蔡正元爆料，陷入「4千萬」爭議，進而公布競選經費。知名部落客「廣告小妹」凡槿日前對此在臉書上發文，表示在看了競選經費後，發現其實韓國瑜「根本啥都不缺」，對當初老公支持的行為表示後悔，氣得向韓國於喊話「我很想請你把菜錢還給我！」，此言一出立即遭到韓粉反彈洗版。不過她今（2）日又於臉書發文，稱「感恩韓粉讚歎韓粉，開出了漂亮的觸及率」、「你們都是本宮的貴人」。
今夏最瘋狂的盛事！專屬日本清酒的野餐派對 2019日本酒市集 一票暢飲百款清酒 喜愛日本清酒的消費者們有福了！隨著日本清酒品飲文化潮流的興起，繼紅酒展、威士忌展與國際酒展，終於有專屬日本清酒的盛大派對「2019日本酒市集SakeCommune」，由今年米其林晚宴指定首選清酒合作夥伴的《吉力酒藏日本專營地酒》主辦，5月12日（週日）將邀請數十家日本知名酒造、共上百種日本清酒，只要購票入場即享一票暢飲！
委內瑞拉兩個總統之爭》瓜伊多支持者起義撼動不了馬杜洛政權 美國國務卿揚言：我們已經做好軍事干預的準備 委內瑞拉「兩個總統」之爭衝突再度升高，反對派的「代理總統」瓜伊多30日出現在首都卡拉卡斯西北的「拉卡洛塔空軍基地」，要求所有支持者動員上街，推翻現任總統馬杜洛。支持馬杜洛的軍方勢力為了鎮壓，向民眾投擲催淚瓦斯。英國《經濟學人》認為，瓜伊多的行動面臨大挫敗，馬杜洛政權沒有被撼動的跡象，美國國務卿龐畢歐已經宣布，美國已經做好軍事干預的準備，最終決定「兩個總統」之爭如何落幕的關鍵還是美方的態度。年僅35歲的委內瑞拉國會議長瓜伊多（JuanGuaido）在今年1月宣布，依憲法第233條，繼任為委內瑞拉臨時總統，取代現任總統馬杜洛（NicolasMaduro），他也隨即得到美國、加拿大以及巴西、阿根廷、智利、哥倫比亞等拉美各主要國家的承認。馬杜洛則有俄羅斯、古巴、中國等國家的支持。但瓜伊多宣布上任已經3個月，擁有軍方和警方支持的馬杜洛政權卻不見垮台跡象。
恐嚇韓國瑜、韓冰的網友IP全來自香港 偵辦恐陷膠著 日前網路出現2起對高雄市長韓國瑜和其女韓冰的恐嚇言論，因涉及恐嚇和預備殺人罪，高雄市府報警後，地檢署積極展開偵辦。警方於今（2）日查出涉案人IP位置在香港，但因中國對台政治敏感態度，2案恐陷入膠著，因2案留言恐嚇巧於同日，專案人員也要釐清兩者有無關連，目前刑事局也加入支援。
新新聞》政治任命黃曙光升參謀總長？恐讓軍心出現裂痕 參謀總長李喜明將於七月一日屆齡退役，任期為兩年兩個月。依據國軍人事安排，下屆總長理應為空軍出任，但在總統蔡英文「政治任命」風格下，軍中傳聞很可能會打破慣例，由海軍司令黃曙光出線。據聞，高階將領間裂痕浮現，已有軍心不穩的情形。
說好的減塑呢？賣場塑膠包裝比例大調查，好市多96%排第一 街上量販店、超市、便利超商隨處可見，這些商店可說是消費者生活必需的日常用品補給站，然而踏進商場，舉目所見，滿滿都是一次性塑膠包裝。綠色和平走訪全台70家門市，調查商家內部生鮮蔬果、烘焙、熟食與蛋類4大區域，產品使用塑膠包裝的比例與類型，發現14425項商品中，將近8成皆使用塑膠製品包裝，其中好市多塑膠包裝比例高達96%排名第一；全聯也突破9成。
向韓粉喊話 羅智強：不要攻撃唐湘龍、李豔秋，應幫韓國瑜交朋友 近日頻傳韓粉攻擊批評高雄市長韓國瑜者事件，國民黨議員羅智強今（2）日於臉書向韓粉喊話，指出「真的挺韓國瑜，請學羅智強，四方勸和，幫韓國瑜交朋友。而不是到處替韓國瑜結怨、製造敵人。」並呼籲韓國瑜應約束韓粉「不要去騷擾唐湘龍、李豔秋和所有真愛台灣、關心台灣的意見領袖」。
「從未說過一國兩制4字」 宋楚瑜：退回總統府資政聘書 親民黨主席、總統府資政宋楚瑜近日接受媒體專訪，表達贊同「一國兩制」，引起黨內路線之爭，文宣部主任黃珊珊及副主任吳崑玉相繼請辭。宋楚瑜今（2）日下午召開記者會，宣布辭去總統府資政，並強調從未主張認同「一國兩制」，是媒體移花接木，親民黨的兩岸立場始終未變。
同婚協商無進展 綠委盼林岱樺「折衷版」併案後由蘇嘉全主持協商 立法院司法委員會今（2）日針對攸關同性婚姻的行政院版《司法院釋字第748號解釋施行法》草案、賴士葆版《公投第12案施行法》草案，進行朝野協商。但由於部分立委主張，綠委林岱樺另提出的《司法院釋字第748號解釋暨公投第12案施行法》草案，明天院會才會處理是否併案協商，因此今日協商並無任何具體進度。
英派為初選行程槓上羅文嘉 賴清德：若大家都能接受，問題很快能解決 民進黨總統初選時程紛擾不斷，英系中常委陳明文、總統府秘書長陳菊昨為此槓上黨秘書長羅文嘉。前行政院長賴清德昨天第一時間表態支持黨中央所提時程規劃，賴今（2）天受訪時，被問及是否希望總統蔡英文可以接受？他也隔空向蔡喊話，若大家對於黨中央規劃的期程都能接受，「我相信問題很快就能解決。」
「台灣公務機關可以做到檢舉保密嗎？」郭正亮：金控揭弊者面臨「吹哨人的僵局」 台灣公私部門弊端層出不窮，法律體系亟待建立「內部吹哨者」制度，前年總統府司法改革國是會議特別針對《空氣污染防制法》等法案，訂定「吹哨者條款」，環保署也在今年初預告《公私場所違反空氣污染防制法行為揭弊者法律扶助辦法》，提供吹哨者法律扶助。不過，先前因為舉發永豐金內控弊端的內部經理人，向金管會告發後，金管會官員竟然將訊息轉達永豐金高層，導致內部揭弊者進退維谷，民進黨立委郭正亮就在立法院財委會當面質問金管會，「台灣公務機關可以做到檢舉保密嗎？」直言台灣金控揭弊者面臨「吹哨人的僵局」。
MLB》小熊隊史最佳自由球員？ 教頭：冷靜和競爭心成就列斯特 芝加哥小熊作為大聯盟百年老店，隊史上名將多不勝數。若只討論史上最佳的自由球員，或許現身在這個世代之中，說的是35歲投手列斯特（JonLester）。「對我而言，列斯特突出的地方在於其冷靜的心境，以及勇於競爭的本性。」小熊教頭梅登（JoeMaddon）道出了列斯特的優異之處。
高雄輕軌二階蓋不蓋？韓國瑜：下半年提較成熟計畫，力求三贏 高雄輕軌二階因路權問題始終爭議不斷，高雄市議會今（2）日進行「高雄輕軌捷運二階續建（含車廂購置）專案報告」，高雄市長韓國瑜表示，既有路線且無爭議的部分將繼續施工，而爭議部分會繼續傾聽民意，並彙整專家意見，將在下半年提出較成熟的對案及計畫。
中火改善計畫書不符規定 市府退件限期5/6前補正 台中火力發電廠放流水今年1至3月間3次採樣檢測不合格，台中市政府環保局4月15日裁罰2,000萬元，創國營事業罰款新高，並限期中火於4月30日前提出廢水污染改善計畫書，中火雖在期限內提出，但計畫部分內容及執行改善期程未符合水污染防治法相關規定，環保局審查後在5月1日下午退回計畫書，限期中火於5月6日前補正再送環保局，期間中火若有違規情形，將予重罰，絕不寬貸。
中市勞工健行活動5/25舉辦 即日起受理報名 為鼓勵勞工朋友參與有益身心健康的休閒活動，營造健康活力的產業經濟環境，台中市政府勞工局訂於5月25日上午6時30分在921地震教育園區舉行勞工健行活動，還有健行摸彩、趣味闖關、氣墊樂園及旋轉木馬等豐富活動，即日起開放報名，前100名報名早鳥還可獲贈木製造型手機架，名額有限，額滿截止，歡迎台中市15歲以上本國籍勞工帶著家人逗陣去健行，至光復新村享受闖關樂趣。
大彰化離岸風場估創1.2萬個職缺 沃旭允諾：至少待台灣25年 離岸風電商沃旭能源本周宣布確定在台投資建造900MW風場，今（2）日舉辦記者會對外界說明接下來計畫。沃旭亞太區總裁暨台灣董事長柏森文（MatthiasBausenwein）表示，從今起將在台灣展開至少25年的風場建造和運維工作，900MW風場預計在台創造1.2萬個工作機會。而儘管首座風場投資經歷風波，柏森文仍表示，相當願意繼續參加接下來第3階段風場區塊開發。
正修建築畢業展成果 舊部落新生再造 正修科大建築與室內設計系畢業成果展盛大登場，47組作品藉由模型、版面、3D動畫多重展示模式呈現，張艾琳與陳姿月並以「韶光漫﹒113巷─感知鹽埕」一舉入圍「2019青春設計節─空間設計」類決賽，表現相當搶眼；黃群凱、莊詠崴「REINVENTING鳳山地景縫合─維新路橋改造+鳳山藝文新區」接地氣。
新新聞》羅秉成平定律師內戰，北律、全聯會達成單一會籍共識 二○一七年間，擁有七千多名會員的台北律師公會（簡稱北律）悍然退出「中華民國律師公會全國聯合會」（簡稱全聯會），讓律師界「跨區接案須加入當地公會」的金錢沉痾浮上檯面。而趁著行政院翻修《律師法》的同時，兩會歷經多達二十次的協商後各退一步，雙方同意落實「單一會籍」，緩衝區則是「跨區接案須繳交全國執業費」（另定收費方式），讓這場耗時一年多的律師內戰正式落幕。
完善社會安全網 社工師：需補助的不是鄰長 台南市議員許又仁以完善社會安全網名義，向台南市政府爭取鄰長的交通補助。社工師陳詠然表示，先感謝許又仁的熱心，但從社會安全網的定義來看，主體還是社政單位與基層社工，尤其在地方政府一片撙節財政的趨勢，社工是最容易被犧牲的對象，如果將有限的政府資源投入錯誤的地方，對於社會安全網將是巨大浩劫。
全國首創三連孔隧道 安坑1號道路2期獲全國獎 新北市政府首創全國施作的安坑1號道路2期近接三連孔隧道工程，工程突破高難度挑戰，榮獲中華民國隧道協會頒發全國優良隧道工程獎，工務局於5月1日在市政會議將這項榮耀獻給市長侯友宜。工務局長朱惕之表示，公共建設是城市進步發展的重要基石，新北市政府一直嚴格要求公共工程品質，獲獎是同仁的努力受到肯定，未來將精益求精為新北人本工程、樂活建設的永續目標努力。
土城抽水站防汛整備 侯友宜率隊視察 近來全球暖化、氣候驟變，降雨量突破歷史紀錄，新北市面對汛期整備，人力、物力及財力集結，凝聚全民自主防災意識，為即將來臨之汛期，已做好萬全整備，隨時保持待命狀態。
MLB》場均少193人捧場 大聯盟入場人數持續低迷 大聯盟開季已超過1個月，球迷親身支持的數量仍處於低潮，入場人次比去年同期平均每場減少193人。今天堪薩斯皇家主場迎戰坦帕灣光芒，只有約500人在看台上吶喊助威，四座一片空蕩蕩；芝加哥白襪的主場內，僅有1500人觀看球隊與巴爾的摩金鶯對戰，票房同樣慘淡。
加冕前冊封王后》泰王瓦吉拉隆功迎娶第4任妻子 神秘女將軍隨侍多年終得名分 泰國將於4日至6日舉行國王「拉瑪十世」瓦吉拉隆功的加冕典禮，在此之前，泰國王室率先公布國王婚訊，1日宣布國王已迎娶伴侶蘇蒂達為第四任妻子，並冊封其為王后。蘇蒂達曾擔任瓦吉拉隆功的侍衛隊指揮官，拉瑪十世2016年繼承王位後，可見她經常出現在泰王身邊，不過官方從沒證實他們兩人的關係，1日的婚慶喜訊公布後，蘇蒂達才正式成為王室的一員。
新北400萬人口達標 市府籌劃系列感恩活動 新北市長侯友宜5月1日於市政會議上，宣布新北市設籍人口於4月27日突破400萬人口新里程碑，市府將於5月25日戶政展活動首日，頒贈第400萬市民黃金2兩，第400萬前後1位市民黃金1兩，並抽獎送出位於淡水市價457萬元的17坪小套房等好禮。同時，為感謝400萬設籍市民對新北市的肯定，市府正籌劃系列感恩活動與市民共享喜悅。
各黨總統候選人還在廝殺 國安局先備好這一型箱型車 2020總統大選不到一年就要舉行，各黨候選人決定由誰出馬角逐的廝殺一時半刻還無法解決，不過屆時國安局提供給各組候選人的座車已悄悄出爐，國安局副局長陳文凡上午在立法院證實此訊息，由福斯汽車T6型7人座商務箱型車出線，作隨扈車或保護對象車「均列入相關需求」。
MLB》父親的決擇 希爾千字長文回憶愛兒辭世 2014年，為處職業生涯掙扎點的投手希爾（RichHill），與妻子一同作出人生中的艱難決定，身患重疾的新生兒子布魯克斯（BrooksHill）實施臨終關懷。當年2月24日，布魯克斯在父母憂傷的看護下離世，不足兩個月的生命稍縱即逝。
揭弊者安心吹哨！行政院會通過《揭弊者保護法》 台灣長期以來對於政府與企業部門揭弊者，缺乏相關保障機制，但《刑事訴訟法》卻明定「公務員因執行職務知有犯罪嫌疑者，應為告發」，揭弊者為了自保只好以匿名方式爆料，導致台灣黑函爆料文化盛行，為了提供揭弊者具體的保障，行政院院會今（2）日正式通過《揭弊者保護法》草案，未來公務人員若對揭弊者施以報復性不利人事措施，未來將依據《公務人員懲戒法》予以懲處，不具公務人員須身份者（例如民間企業），將處以最高500萬元的罰鍰，為保障揭弊者工作權，揭弊者在揭弊後，若回復職場有困難，勞雇雙方得合意終止勞雇合約，資方須保障揭弊者3個月的待業補償金與優於勞基法之離退待遇。
