金融海嘯16周年 央行透露彭淮南曾問Fed前主席「為何不救雷曼兄弟?」

2024-09-15 15:49

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2008年的今日雷曼兄弟聲請破產倒閉,央行表示前總裁彭淮南(見圖)曾為此詢問Fed前主席,「為什麼不救雷曼兄弟?」。(資料照,陳怡慈攝)

2008年的今日雷曼兄弟聲請破產倒閉,央行表示前總裁彭淮南(見圖)曾為此詢問Fed前主席,「為什麼不救雷曼兄弟?」。(資料照,陳怡慈攝)

16年前,美國重量級投資公司「雷曼兄弟」(Lehman Brothers)宣布倒閉,一舉釀成震驚全世界的金融危機,又稱全球金融海嘯。央行今(15)日提到,前總裁彭淮南曾為此詢問美國聯準會(Fed)前主席柏南克(Ben Bernanke),「為什麼當時只救最大的保險公司美國國際集團(AIG),卻不救雷曼兄弟?」

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中央銀行在臉書發文回顧史上重大金融事件,指出2008年的今日,美國第4大投資銀行雷曼兄弟聲請破產倒閉,美國次貸危機進一步擴大為全球金融危機,全球經濟陷入大衰退,並帶來龐大的經濟及非經濟面損失。

而彭淮南曾經向柏南克提問,為什麼Fed當時只救全球最大的保險公司「美國國際集團」,卻不救雷曼兄弟?柏南克後來在他親筆撰擬的書中,回應了外界疑惑;他說,面對雷曼兄弟這個燙手山芋,其實他做了很多的努力,但仍束手無策,最後只能眼睜睜看著它倒閉。

2008年9月15日,國際投資銀行雷曼兄弟宣布破產(AP,資料照)
2008年9月15日,國際投資銀行雷曼兄弟宣布破產。(資料照,美聯社)

柏南克在回憶錄中寫道,Fed與美國財政部,原本打算安排一家公司來收購情況危急的雷曼兄弟,擔保其債務,並穩定其事業。為此,雷曼兄弟倒閉前的周末,紐約Fed召開了一場重大會議,並找來2個潛在買家,美國銀行及英國巴克萊銀行,以及其他大型金融機構的執行長。

而美國銀行及巴克萊銀行發現,雷曼資產負債表上的虧損遠比預期大,他們希望政府注資400億到500億美元,但當時美國財政部並無權注資。最終,美國銀行拒絕在缺乏政府大量注資下收購雷曼兄弟;同時,英國金融服務管理局(已於2013年解散)擔心巴克萊銀行如果繼續進行收購,可能影響維持足夠資本緩衝的能力,屆時自己恐要為雷曼兄弟的不良資產負責,因此禁止巴克萊銀行收購雷曼兄弟。

柏南克說,在找不到任何買家願為其債務提供擔保的情況下,再多的Fed貸款都救不了雷曼兄弟。最後只好放手,雷曼兄弟於2008年9月15日宣告倒閉。

然而,雷曼兄弟宣布倒閉的隔天(2008年9月16日),Fed卻提供高達850億美元的貸款,來拯救AIG。柏南克指出,AIG因押錯次貸而面臨重大損失,與雷曼兄弟不同的是,他們判斷AIG還有存續能力,且旗下有盈利的保險子公司作為足夠的擔保品,所以可以從Fed獲得大額貸款,用以償還眼前的債務。

相對的,雷曼兄弟在其不當會計手法曝光前,審查雷曼兄弟帳本的專家都證實其已嚴重失去償債能力;因此,Fed無法為雷曼兄弟提供履行債務的現金,雷曼兄弟也沒有足夠的抵押品能取得貸款。

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