為何這幾年,台灣超過一半投資人績效沒達標?這項調查道出3大主因

2019-07-10 09:00

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最新「2019施羅德全球投資人大調查」結果出爐,近6成台灣投資人過去5年投資績效未達標。(示意圖/ PIX1861 @pixabay)

最新「2019施羅德全球投資人大調查」結果出爐,近6成台灣投資人過去5年投資績效未達標。(示意圖/ PIX1861 @pixabay)

最新「2019施羅德全球投資人大調查」結果出爐,近6成台灣投資人過去5年投資績效未達標,「績效不如預期」、「不切實際的預設報酬率」及「投資時間不夠久」為3大主因。

施羅德表示,在今年的調查中,有高達59%台灣投資人表達過去5年的績效並未到達原先設立的投資目標,此比例高於全球的51%及亞洲的56%。至於未達標的原因,以「投資商品績效不如預期」(20%)、「不切實際的預設報酬率」(18%),以及「投資時間不夠久」(17%)為前三大主因。

調查發現,以往台灣投資人面對市場震盪,比全球投資人更為積極操作,但在去年底至今年,也就是中美貿易戰帶來動盪的期間,也讓台灣投資人態度轉趨向保守,越形不願意危機入市。

施羅德表示,針對去年第4季及今年的中美政治紛擾,發現影響台灣投資人甚劇,也讓他們態度轉而保守。就去年第4季來看,願意危機入市的投資人僅有17%,低於全球的35%及亞洲的32%,選擇觀望不變的為36%,也比全球的30%及27%來得高。整體來說,有高達82%的台灣投資人認為,政治動盪會影響他們的投資行為,這數值超過全球平均的72%及亞洲的79%。

施羅德投信副執行長謝誠晃認為,此次的調查結果與過去不同,推估在中美貿易戰中、台灣較受牽連有關。去年的調查,問及全球股市如果下挫,約有3成(31%)的台灣投資人選擇加碼投資股票,願意危機入市的態度高居全球第2。反觀近期的政治動盪,牽涉到台灣投資人熟悉的2大市場,以及相關產業,再加上經濟成長的基本面受到干擾,投資人卻步態度明顯。

展望未來,施羅德表示,太多的經驗顯示,市場震盪無法迴避,惟有以長期、耐心的投資方式,才能因應波動。特別是不斷轉換、追逐商品,通常預期報酬率都會令人失望。建議投資人先行設定自己的目標以及風險承受度,以投資解決方案的概念、去設定搭配的商品,並持之以恆的投資

「施羅德全球投資人大調查」為施羅德投資集團自2016年開始,每年針對全球32個國家、超過2萬2000位投資人進行調查。調查議題涵蓋投資人行為、退休、永續投資等議題。

責任編輯/林安儒

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