全球最大虛幣交易所被美國調查,會影響投資人權益嗎?

2021-03-22 07:20

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Coinbase是多數美國人使用的比特幣交易平台,但在傳出用戶資料會上呈給FBI後,許多用戶紛紛將資產搬去幣安交易所。(圖片來源:pixabay)

Coinbase是多數美國人使用的比特幣交易平台,但在傳出用戶資料會上呈給FBI後,許多用戶紛紛將資產搬去幣安交易所。(圖片來源:pixabay)

比特幣本周上漲2%,均價約為57,000美元,於14日觸及有史以來最高點61,321美元後,又在15日重挫,下跌至53,834美元;比特幣大漲又大跌的同時,全球市值第三大的加密幣,幣安幣(BNB)則呈現下跌趨勢,七日跌幅12%。

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幣安幣是以服務幣安交易所用戶為目的的加密幣,自2018年以來,幣安交易所擁有全球最高的加密幣交易量,此刻全球有20%的加密幣每日進出幣安交易所。上週五12日,外媒報導,美國商品期貨交易委員會CFTC,正調查幣安交易所,報導引述消息人士表示:幣安交易所允許美國居民進行非法交易。

美國的反洗錢法、國家稅務局(IRS)相對其他國家更具備管理規模,許多交易所為了避嫌,會在用戶註冊時,確認用戶是否為「美國籍」,若是美國籍,不少交易所會拒絕用戶註冊,以免未來被美國查稅。反之,美國人的比特幣需求則由Coinbase交易所主導,即便Coinbase交易所交易手續費高、架上加密幣相對少、可接受的法幣匯兌也只有美金、歐元、英鎊,Coinbase仍然是多數美國人使用的平台;Coinbase總部為於美國紐約,長期遊說於政府、法人之間,Coinbase向美國政府繳了不少「學費」,好讓他可以提供給美國人最便利的美元兌比特幣服務,Coinbase也是全球唯一受美國證監會(SEC)完全監管的交易所;2020年10月,外媒報導Coinbase需向FBI提供用戶資料,以及「去辨識化」的用戶數據,消息爆出後,許多Coinbase用戶紛紛將加密幣資產搬家,搬去幣安交易所。

美國Coinbase交易所 vs. 幣安交易所(圖片來源:李可人)
美國Coinbase交易所 vs. 幣安交易所(圖片來源:李可人)

註冊於馬爾他

幣安交易所註冊於南歐的微型國家-馬爾他共和國,我認為,會註冊在馬爾他,不外乎是避稅,並且最大程度避免各國政府要求幣安提供用戶個資。為了服務美國用戶,幣安也在2019年在美國註冊名為Binance US (幣安美國) 交易所,不過樹大招風,當Coinbase用戶搬家到幣安時,美國政府也開始注意到這個趨勢。

買比特幣的目的,不外乎是:投資、避稅,或是避嫌!一直以來比特幣就是最好的黑市交易商品,小額的非法交易早在Coinbase層出不窮,更何況是全球最大的交易所幣安。我認為,本次Binance US(幣安美國)遭消息人士舉報,一點都不意外,幣安在與政府機關往來上也有一套做法,畢竟幣安交易所在多國都有辦事處或代表,可接受的法幣匯兌多達43種貨幣,是所有交易所中最多的。以我的觀點,我認為台灣用戶不必擔心,因為台灣使用的是幣安交易所,該交易所註冊於馬爾他,僅有美國地區民眾需使用Binance US(幣安美國)交易所,兩個平台是完全不同的產品,用戶個資的儲存方式也不一樣。

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