新新聞》佛系理財大師施昇輝投資致勝法:紀律、風險控制

2020-05-02 11:00

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施昇輝認為投資方法應該越簡單越好,這樣才有更多時間好好過生活。(施昇輝提供)

施昇輝認為投資方法應該越簡單越好,這樣才有更多時間好好過生活。(施昇輝提供)

佛系理財大師施昇輝近年努力推廣「無腦投資」。所謂「無腦」就是不要用大腦,但這個前提是,事前要花腦筋研究過許多股票,經簡化後,才能真正無腦。面對近年台灣吹起一股存股風,施覺得存單一股票並不算無腦投資,因為投資人還是必須定期檢視個股的基本面。

這幾年台灣股市吹起一股存股風,許多存股臉書粉絲團紛紛成立,人數從幾萬到十幾萬都有,也因此誕生不少投資達人或暢銷財經作家。在眾多投資達人中,以元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)兩檔指數股票型基金(ETF)走遍天下的施昇輝,因理財風格相當簡單,被許多媒體及投資人戲稱為「佛系理財大師」。

從不猜底部、不看落底訊號

在這一波由武漢肺炎疫情引起的全球股災中,面對三月中旬、十天內就暴跌近二五○○點的台股,施昇輝完全是淡定以對,不負其佛系理財大師之名。

雖然被多數投資人歸類為「存股派」,但實際上,施昇輝的股票操作並不是一味地存股,而是存股與波段操作雙軌制並行。

紀律正是施昇輝得以一次又一次平安度過股市考驗的致勝原因之一。他說,過去的投資經驗讓他知道投資判斷是非常難的事情,只有靠嚴格遵守紀律才能提高致勝的機率。

施昇輝說,這一次股災對他的操作完全沒有影響。基本上,他仍然是依照大盤九日KD波段操作元大台灣50,小於二○分批(約十張)買、大於八○分批賣。但後來觀察到疫情對整個金融與經濟的影響非常大,在加權股價指數跌破季線一個月後,約莫三月的時候,他就依過去經驗將買賣操作原則調整為更保守,改成九日KD小於一○分批買、大於七○分批賣。

「我以前的紀律……。」在與施昇輝分享投資經驗的過程中,他的談話內容裡面常常會出現這幾個字眼。事實上,紀律正是施昇輝得以一次又一次平安度過股市考驗的致勝原因之一。他說,過去的投資經驗讓他知道投資判斷是非常難的事情,只有靠嚴格遵守紀律才能提高致勝的機率。

施昇輝操作股票的資金平均分散在元大台灣50與元大高股息兩檔ETF上。針對元大高股息,施昇輝採取的是截然不同的投資做法,主因元大高股息現金股息殖利率(現金股息/股價)優於元大台灣50。當元大高股息跌破二十六元之後,每跌五毛錢,施昇輝就進場買進一次,買著就放著,主要以領現金股息為主,幾乎不來回操作。施昇輝說,他從來不猜底部,因為沒有人會知道底部在哪裡;他也不去看落底訊號,因為也沒有人能判斷什麼是落底訊號。他唯一的做法,就是遵守紀律。這一波股災,能夠買到二十二元以下的元大高股息,他覺得「非常甜蜜」。

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