金管會宣布高雄專區試辦業務延一年　家辦顧問、高利保單Q3開放至全台

金管會今（16）日於例行記者會說明亞洲資產管理中心多項政策成果，並宣布「高雄資產管理專區」各項業務試辦再延一年，另外，高雄專區的兩項試辦業務預計今年第三季開放全台灣都可以辦理，包括：銀行之家族辦公室顧問業務、保險業之不適用人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金之最低比率規範之保險商品。

適逢端午節將要到來，金管會主委彭金隆、政務副主委陳彥良、主任秘書尚光琪、銀行局長童政彰、保險局長王麗惠、證期局長高晶萍、檢查局長賴欣國、金融市場發展及創新處長林羲聖、綜合規劃處處長劉秀玲等人出席例行記者會，彭金隆於簡短致詞後與陳彥良先行離場，由金管會局處首長說明亞資中心政策成果與方向，並答覆媒體詢問。

金管會銀行局局長童政彰指出，金管會自2025年4月1日發布「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」以來，已核准57家金融機構進駐專區試辦業務。鑒於多數金融機構之試辦期限將於今年6月30日屆滿，決定將試辦期限延至明年6月30日。

童政彰並表示，從試辦效益、內控與風控、客訴處理、人才訓練等四面向評估，屬於銀行業的家族辦公室顧問業務，以及屬於保險業的不適用人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金之最低比率規範之保險商品（俗稱豁免門檻法則保單或高利保單），將從專區試辦性質擴至全台灣皆可辦理。其中，銀行業的家辦顧問業務，預計第三季可通令所有業者遵循。

金管會金融市場發展及創新處長林羲聖簡報亞洲資產管理中心成果報告時指出，銀行業辦理家族辦公室相關業務，今年4月底累計辦理161件，受託管理資產將近712億元，已經具備一定規模。

金管會保險局長王麗惠解說保險業之不適用人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金之最低比率規範之保險商品時表示，與家辦顧問業務一樣，豁免門檻法則保單從高雄專區擴至全台灣，預計第三季實施。

王麗惠表示，壽險公司必須獲准辦理財富管理業務才能申請於高雄專區內試辦業務，目前有10家壽險公司獲准辦理財管業務，其中6家進駐高雄專區，開辦的豁免門檻法則保單共219件、總保費收入36億元。這類保單未來擴至全台後，銷售對象必須符合金管會定義的高資產客戶，也就是財力達新台幣1億元以上，關於這點，條件不變。

媒體問，不適用門檻法則保單，俗稱高IRR（保單投資報酬率）保單或儲蓄型保單，其商品特性投資風險低，比股票或共同基金都低，金管會僅開放億元大戶購買，是否淪於錦上添花，且不利貧富差距擴大下的中產階級累積財富？金管會是否考慮讓資產3000萬元以上的專業投資人也能購買？金管會保險局長王麗惠聞訊後表示，「我們都會適時來考量業者還有社會的需求」。 （相關報導： 獨家專訪》AI代理人時代來臨，比特幣成國家避險新寵? BPI專家：別只看波動，要看戰略價值 ｜ 更多文章 ）

擴增專區試辦項目方面，金管會表示，將持續蒐集各方意見，研擬可進一步納入專區的試辦項目，目前初步評估將涵蓋擴大銀行跨境服務對象至境內高資產客戶、放寬未具證券投資信託基金性質境外基金或引介投資私募股權基金時之99人投資人數限制、開放保險商品設置預繳保費專屬帳戶等項目。詳細內容及配套措施與各相關單位討論確定後，將儘速對外公布。