# 家族辦公室  

新加坡經驗顯示再精巧的投資配置，若缺乏制度化的傳承機制，終究是隱憂。台灣有完整的壽險市場優勢，可作為發展亞資中心的財管引擎。隨著亞洲財富快速累積，家族辦公室（Family Office）在區域金融版圖中的角色日益重要。新加坡的家族辦公室經驗，讓人感受到其中一個強烈的共同課題：如何讓財富不僅延續，更能夠以穩定而高效的方式傳承下去。在這裡，保險的角色格外關鍵。許......

金管會今（11）日宣布，同意聯邦商業銀行進駐高雄資產管理專區試辦業務，以服務名下資產（不含不動產）億元以上大戶。聯邦銀行總經理許維文受訪時表示，今年底前一定開辦，最看好Lombard Lending（資產組合擔保放款）的商機。金管會規定，申請高雄專區試辦業務的銀行，必須先開辦高資產業務（俗稱財管2.0業務）。金管會銀行局副局長王允中傍晚於例行記者會說明指出，......

柬埔寨「太子集團」（Prince Holding Group）創辦人陳志編織出綿密的跨國犯罪網絡，但他居然也曾經是詐騙受害者。根據「彭博」（Bloomberg）調查報導，陳志曾被自己最信任的幕僚、家族辦公室唯一董事 David Wong出手反噬，而這可能也是「太子集團」崩塌的開端。信任崩塌的那一刻：從異常到失控2021年，新加坡市中心的Duo Tower 辦......

中國信託實踐普惠金融精神以及專業信賴的財富管理服務深受認可，知名財經專業雜誌《今周刊》主辦之2025「第19屆財富管理銀行暨證券評鑑」今（30）日揭曉得獎名單，中國信託金融控股公司（簡稱「中信金控」）橫掃本屆10項大獎，中國信託金控旗下子公司中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）不僅拿下銀行組最大獎「最佳財富管理銀行獎」、「最佳財富管理形象獎」、「最佳財富增值......

截至2025年9月底，全台資產超過億元的高資產族群人數激增至1萬7,581人，較去年同期大幅增加6,996人。根據金融監督管理委員會（金管會）統計，這群富豪的資產管理總額（AUM，不含房地產與證券）已來到1兆8,978億元，直逼2兆元大關，面對全球降息循環預期，資金流向與過往已出現明顯變化，有錢人的投資策略也悄悄轉向，本文為您深入解析！ 富豪的錢投在哪裡？為......

「洗星籍」（Singapore Washing）這個詞，源於跨國犯罪集團一種愈加成熟的策略，透過新加坡的金融機構、家族辦公室制度與法規漏洞，讓非法資金獲得表面上的合法性，企業也能藉此披上正規外衣。表面看來乾淨的資金、良性的商業活動與慈善形象，其實是為了掩蓋背後的剝削、詐騙與人口販運。這種策略，在柬埔寨太子集團（Prince Holding Group）這一案......

隨著政府積極推動高雄亞灣區成為亞太資產管理中心，對於頂級財富管理與家族辦公室服務的需求攀升，吸引國內外資金布局。根據金管會統計，今年6月底台灣擁有超過億元資產的高資產客戶已經突破1.5萬人，反映財富集中化與規模成長的明顯趨勢。 安永聯合會計師事務所最新發布《2025年安永全球財富研究報告》，剖析影響高資產客戶決策與忠誠度的六大關鍵趨勢，從客戶滿意度變化到A......

金管會力推「亞洲資產管理中心高雄專區」（簡稱亞資專區），為高資產客戶提供投融資、稅務及法律諮詢等服務的家族辦公室業務成為銀行業者搶進項目。有別於中國信託商業銀行以資產（不含不動產）達新台幣5億元以上客群為對象，國泰世華銀行私人銀行執行長暨高資產業務負責人傅伯昇表示，國泰世華的門檻設定在1億元，「他（客戶）有需求我就幫他」。傅伯昇昨（22）日出席亞洲資產管理中......

中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）響應政府推動亞洲資產管理中心政策，展現財富管理領航者格局，位於「高雄資產管理專區」的中國信託商業銀行新興分行今（1）日正式開業。根據金融監督管理委員會核定之業務架構，陸續推出「家族辦公室服務」、「私募股權基金產品」、「未具證券投信基金性質之境外基金產品」、「保費融資服務」、「自行質借服務」、「金融資產投資組合貸款服務（Lo......

我們想讓你知道：台灣上市櫃公司中家族企業為數眾多，近年隨著企業主年齡漸長，各式各樣家變、爭產事件屢見不鮮，專業律師認為，油脂起家的大廠泰山就是經典案例；律師也在《無爭：家業長青的傳承密碼》書中具體建議，例如汽車零組件大廠東陽等妥善規劃的企業，採取提前參與、法律行動等做法，可以確保公司長治久安。以下是書摘全文內容：

國泰世華銀行今（15）日舉行私人銀行業務成立10周年記者會，總經理李偉正表示，國泰世華的私人銀行業務過去5年平均每年AUM（資產管理規模）成長約15%，明年應該可以維持今年的成長力道。另外，國泰世華正在籌備「家族辦公室（FamilyOffice）」的服務，預計明年上半年推出，有望成為下個10年的高端財管業務成長新動能。

安永聯合會計師事務所打造全球新世代學院課程，今年啟動新世代菁英領袖培育計畫【安永新世代寰宇領袖菁英會】，舉辦為期兩天的精彩活動，邀請眾多企業新世代菁英參加吸收寶貴的實務經驗，透過家族企業傳承案例情境模擬經營情況，並與各領域的企業菁英互動交流。

華人社會常說富不過三代，2006年甚至有研究數據直指僅有10%的家族企業可以傳承到第三代，然而法國卻有個百年家族不但打破這個魔咒，已傳承到第五代、第六代，集團旗下品牌跨足全球，包括了主打平價訴求聞名的體育零售商迪卡儂（Decathlon）與歐尚（Auchan）量販超市等，它就是鮮為人知、低調到不行的穆里耶茲家族（MulliezFamily）。根據2019年8月初彭博社最新的資料顯示，在2019年全球最富有家族的排行中，穆里耶茲家族位居第18位，家族財富累積有330億美元之多。

對亞洲的投資人來說，2019年可以說是ESG投資（ESGinvestment）開始佔據主流市場聲量的元年。你可能已經參加過好幾場由大型會計師事務所或影響力投資機構舉辦的研討會，聽很多外國人在舞台上講如何參與這個新興的投資趨勢。美國、歐洲及日本確實在ESG投資上起步較早，但亞洲其他國家已經開始迅速追趕，因為亞洲的有錢人也不少！

最近朋友傳來一篇由一位紐約的投資人MeshLakhani所撰寫的文章，此翁三年前接掌了自己家族的家族辦公室（FamilyOffice），成功地將部分資產佈局（allocate）到他心中理想的風險資本基金中，因此撰文分享他的經驗。正巧我最近也與亞洲幾個家族辦公室在討論風險資本基金佈局的特殊之處，所以這篇文章讀來心有戚戚焉。