玉山銀行高標攻家族辦公室　瞄準30億以上富豪、估1200人

為打造我國成為亞洲資產管理中心，金管會開放國內銀行試辦服務富豪的家族辦公室（簡稱家辦）業務，有別於大型民營銀行同業把客群設在與該行往來資產規模5億元以上，玉山銀行除了前述要求，還設了一個條件，服務對象的總資產規模須達30億元以上，已與國際上定義的家辦標準不相上下。

玉山銀行今（2）日攜手安侯建業會計師事務所（KPMG Taiwan）發布「2026台灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告」，玉山銀行私人銀行處處長陳俞如會後受訪時指出，玉山銀服務的家族辦公室客戶必須同時符合兩個條件，除了與該行往來資產規模5億元以上，另外，客戶的整體資產須達30億元以上。

根據玉山銀行與KPMG Taiwan今日發表的報告，國內資產規模30億元以上人士，估計有1200人，玉山銀以高標準自我要求，陳俞如解釋，「我們覺得30億以上部分，他真的比較有需要去花時間做這麼多的規劃。」

精緻化服務富豪，玉銀設資產高標

陳俞如說，玉山銀行還是比較希望把服務做精緻，特別是家族辦公室客群，「我們發現很多都是顧客介紹顧客，當他滿意了，他就會介紹他的朋友來做這個事情。」另外，家辦客群很高比率為上市櫃企業主，而且，隨著這波台股大漲，不少玉山銀的客戶在上櫃轉上市或公司股價躋身三位數、四位數的過程，整個身價就上去了。

陳俞如表示，玉山銀行的財富管理客群，原則上以與該行往來資產300萬元以上做分水嶺，私人銀行客群則以1億元以上為分水嶺，也就是金管會定義的財管2.0族群，關於這部分，國內銀行業目前服務的財管2.0客群總共超過2萬人、資產規模合計逾2.1兆元。

為打造財管與私銀團隊，玉山銀行也挖角麥肯錫大中華區辦公室副合夥人張崇慈，於去年11月出任玉山銀行個金總處策略暨顧客經營處副總。玉山金集團不久前從麥肯錫挖了兩個人，除了原任大中華區辦公室合夥人譚宏出任玉山金策略長，另外就是1971年生、55歲的張崇慈，曾在中國信託等國內知名財富管理銀行服務近20年，且有派駐海外經驗，他今日也出席記者會。

張崇慈談到家族辦公室客群時也說，在國外，資產規模如果沒有達到10億元以上，其實不會列入家辦客群，但我國政府積極打造亞資中心，為了引資，讓銀行可以彈性下調門檻到往來資產規模5億元就算家辦客群。隨著未來家辦業務日趨成熟，相信門檻會慢慢提高到10億元以上。

辦28場深度訪談，瞭解富豪需求

2026台灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告，調查對象為玉山銀行可投資資產淨值達3000萬元以上客戶，共進行491份問卷調查，玉山金控暨玉山銀行董事長黃男州致詞時表示，這應該是國內有史以來規模最大，更深入的是，針對資產超過30億元以上且有意願使用家族辦公室來傳承的顧客，總共舉辦28場深度訪談，由KPMG跟玉山銀的高階主管與客戶一起討論。

該調研報告由KPMG Taiwan亞資創新服務團隊主持人陳世雄執行副總簡報，預估2026年台灣資產規模逾 1億元的高資產顧客將成長至 12.4萬人，合計掌握 46 .1兆元財富。另外，複選之下，高資產族群未來考慮增加或計畫配置的境外區域，第一名為美國、占比54%，最關心的議題為稅務法規變化、占比94%。

黃男州指出，這些高資產顧客目前非常重視資產風險的韌性，「環境這麼樣的變化，我的韌性夠嗎？」 其次為家族傳承議題，許多創業家關心，「我的家族、我的所有權、我的企業、我的理念、我的精神，怎麼樣可以傳承下去？最後則是希望財富跟資產可以永續傳承，「我覺得這是顧客心目中所想要達成的目標。」

黃男州說，玉山銀行2016年推出私人銀行業務，今年剛好滿10年，去年7月也進駐高雄資產管理專區，試辦金管會開放的家族辦公室等業務，「玉山矢志，我們一定用專業領先、服務卓越、顧客信任的核心理念，協助顧客跟企業主能夠達到家族傳承，也可以達到資產永續傳承。」 （相關報導： 玉山金法說》玉山銀拚賣三商壽保單　瞄準台幣房貸壽、美元利變壽 ｜ 更多文章 ）

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