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中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）深耕財富管理業務逾20年，因應市場變化，推出多元理財產品和服務，憑藉卓越金融服務與創新科技，榮獲2025年《財訊雙週刊》「本國銀行最佳財富管理」大獎，締造10連霸佳績，同時囊括「本國銀行最佳私人銀行」、「本國銀行最佳數位金融」共三項獎項，深受評審團隊與社會大眾肯定，頒獎典禮於今（27）日舉行，由行政院秘書長龔明鑫、金融監督管理委員會主任委員彭金隆等貴賓頒獎，中國信託銀行個人金融執行長楊淑惠出席受獎。

永豐金控推動財富管理、數位創新有成，獲得「2025財訊財富管理大獎」九大獎項，其中，永豐金證券一舉獲得證券「最佳服務」、「最佳財富增值」、「最佳客戶推薦」、「金融服務創新」、「最佳創意行銷」、「創新信託服務」共六項大獎；永豐銀行則獲頒「最佳服務」、「最佳數位智能系統」及「最佳永續推動」共三項殊榮肯定。

根據中國信託商業銀行與資誠聯合會計師事務所17日發布的《2025臺灣高資產客群財富報告》，結合通膨因素，今年臺灣可投資資產達新臺幣3,000萬以上的高資產客群人數將高達81.6萬人，資產總值將達新臺幣57.69兆元。

許多人渴望成為有錢人，但真正有錢的人通常擁有一些獨特的習慣，這些習慣幫助有錢人們不僅積累財富，還能有效地管理和增值有錢人們的資產。根據YouTube頻道「堆金積玉」分享的影片「低調有錢人的10個習慣」，這些習慣不僅關乎財富的積累，還能展現對生活的態度。

以股感(StockFeel)、房感(HouseFeel)、安錢感(CashFeel)、保險感(INSFeel)等數位財富管理場域組成的FeelGroup感感集團，近兩年來透過策略投資與商業合作，致力於串聯不同領域的場景服務，開拓更多元的金融應用情境。感感集團的願景是以數據驅動生態圈，打造新世代的數位經濟聯盟，為消費者與合作夥伴創造價值。

中信金控核心子公司中國信託銀行獲利動能強勁，推升中信金9月稅後純益54.34億元、年增21.9%，前9月稅後純益586.49億元、年增20.7%，累計每股稅後純益（EPS）為2.95元，累計獲利創下歷年同期新高。

編按：財富是貫穿所有人一生的話題，不僅定義了我們的生活，更賦予了人生更高的意義，財富的存在如同氧氣一般，始終環繞著我們，可大多數人卻從未正視它，瞭解它。以下整理了5個有錢人之所以越來越有錢的關鍵，學起來你也能提早退休財富自由。

國內知名財經專業雜誌《今周刊》主辦之2024「第18屆財富管理銀行暨證券評鑑」今（11）日揭曉得獎名單，中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）榮獲最大獎「最佳財富管理銀行」第一名，亦獲得「最佳普惠金融獎」第一名、「最佳商品獎」第一名，同時囊括「最佳理專團隊獎」、「最佳數位體驗獎」、「最佳客戶信任獎」、「最佳資產守護獎」、「最佳財富管理形象獎」等共計8項大獎獎項肯定，中國信託實踐普惠金融精神及專業信賴的財富管理業務領導品牌形象深受各界認可。

指數股票型基金（ETF）躍居基金投資主流，瓜分傳統共同基金市場，牽動商機龐大的財富管理版圖跟著出現變化。群益、凱基等證券商近來積極升級系統，搶食財管大餅，大舉殺進銀行地盤。

今年6月，美國一名「神祕投資客」對長期美債ETF投入27億美元（約新台幣875億元）的投資，創紀錄的金額引起市場討論。如今該名投資客現身，原來是規模達3,000億美元（約新台幣9.7兆元）的資產管理公司「西北互惠財富管理」（NorthwesternMutualWealthManagement）首席投資長舒特（BrentSchutte），而他坦言，美國經濟已經走向衰退。

台北富邦銀行1日推出全新財富管理會員制度，分為穩富、智富、恆富等3種理財會員，從命名層次、產品客製到服務設計，3D打造金融業財富管理新思維。

台北富邦銀行今（10）日發布新聞稿指出，與瑞士隆奧銀行將再續5年合作，目標是在合作期間對標國際私銀水準，以全球視野融合在地經營，從業務經營、產品開發、人才培育、國際交流等4大方向全面進化，為台灣高資產客群帶來更前瞻的財富管理體驗。

高雄銀行於（27）日在高雄市萬豪酒店舉辦「龍耀高銀喜迎豐年」財富管理業務動員大會。董事長鄭美玲與總經理徐翠梅及督導財管副總張榮泰等多位高階主管均出席大會，更藉此期許113年度財富管理業務能挑戰極限，再創佳績。張榮泰表示，進入112年尾聲，因應美國通膨持續降溫，道瓊已創今年新高，美台市場表現亦亮眼，展望113年，在企業獲利回溫、新題材不斷投資氣氛轉佳下，股債皆有機會。投資策略看好受惠升息尾聲及經濟穏健成長市場，以高評等債券及多元平衡型為核心，搭配價值成長衛星基金，以穏定收息及潛力趨勢讓客戶投資安心；保險部份續以保障型保險創造增額效果，兼顧理財與保障，另因應美元匯率走勢，增加台幣保險商品配置，並嚴選財務健全的公司為主要合作伙伴，以滿足客戶多重資產理財需求。

根據金管會所發布的最新統計（截至今年9月），銀行的高資產客戶數為6466人，總資產規模達新台幣7984億元，相比去年同期，客戶數增加27%，交易金額更大增339%，顯見高資產客戶對財富管理服務的需求攀升。

人工智慧被稱為電力或網際網路這樣的「通用科技」，能夠以各種形式提高生產力，將在可見的未來推動各種領域的創新。但這並不表示每一種問題它都同樣適任，都與人類同樣有用。

生活中的各種習慣與細節，都能判斷一個人擁有多少財富，而日本前國稅官員則表示，在他的職涯中所見識到的有錢人，都有一個共同點，就是花錢非常節制，他認為有錢人通常不會過奢侈的生活，只將錢花在值得的事情上。他也透露，有別於大眾對有錢人的刻板印象，這些人經常穿著快時尚品牌，如Uniqlo或MUJI等，雖然家產可能高達數十億，外表卻看起來像一般的百姓。

高雄銀行於今（6）日在高雄市萬豪酒店舉辦「金國英雄邁向巔峰」財富管理業務激勵訓練暨動員大會。鄭美玲董事長與徐翠梅總經理及主管財富管理的張榮泰副總等多位高階主管均出席大會，對高雄銀行財富管理業務亮眼表現表達重視與肯定，高雄銀行5、6月份連續兩個月財富管理業務收入均創下近6年單月新高。

遠東商銀財富管理結數位金融創新思維，獲2023年《財訊雜誌》財富管理獎頒發「最佳服務獎」、「最佳財富增值獎」、「金融服務創新獎」等三項殊榮，肯定遠東商銀不僅領先金融同業推出具有網實共感沉浸式體驗之十樂元宇宙，同時開創新型態的財富管理服務模式，足為金融業標竿。

遠東商銀推動永續金融有成，近日榮獲國際財經專業雜誌《TheAsset財資》頒發最佳金融永續發展策略獎，為本屆唯一獲此殊榮的台灣金融業者，遠東商銀藉由數位創新服務實踐永續，領先金融業推出「十樂」元宇宙網實共感沉浸式體驗，建構新型態財富管理服務模式，更成為首家利用環保材質製作新制服的台灣銀行，表現深獲肯定。

高雄銀行今（12）日於高雄市萬豪酒店舉辦「鴻兔大展勇奪第一」財富管理業務動員暨品牌發表會。高雄銀行於94年11月16日取得辦理「財富管理業務」核准函，並於95年4月正式開辦財富管理業務，迄今逾十餘年，為塑造財富管理業務全新品牌形象，傳遞在客戶心中的價值，設計財富管理業務專屬識別標誌。

瞄準台灣高資產客戶成長潛力，滙豐銀行砸下重金、全新打造的全台首座旗艦型財富管理中心於今(16)日正式開幕，未來將以頂級的軟硬體設備與專業團隊，為資產1,500萬元以上的高資產客戶提供專屬尊榮的理財服務，明年還會在桃園、台中設立旗艦型財富管理中心，三間共計斥資上億元新台幣。

因應地緣政治、經濟通膨等黑天鵝事件衝擊，凸顯財富管理及稅務規劃之必要性。台灣致力於提供家族財富傳承與退休規劃的領導品牌UDB摩根富林環球財富管理集團，舉辦第一屆黑卡年會暨亞太稅務論壇，邀請來自各科別醫師、企業主等黑卡會員，了解最新稅務法規制，精準規劃財務策略。

遠東商銀財富管理服務今日正式宣布，打造實體與虛擬共感的元宇宙沉浸式體驗，以滿足客戶多元的理財與生活需求，成為全台首家結合元宇宙體驗的銀行。

第十六屆「財富管理銀行暨證劵評鑑」日前揭曉得獎名單，台新銀行財富管理專業服務與數位布局深獲評審肯定，勇奪「最佳數位體驗獎」與「最佳智能理財獎」雙獎肯定，台新銀行持續以專業服務精神，悉心了解客戶需求，為客戶量身訂做資產配置規劃及提供個人化完整多元數位服務。

中國信託銀行今（31）日《今周刊》「第16屆財富管理銀行暨證券評鑑」評選中脫穎而出，12度榮獲「最佳財富管理銀行」，同時囊括「最佳客戶滿意獎」、「最佳商品獎」、「最佳理專團隊獎」、「最佳財富增值獎」、「最佳數位體驗獎」及「最佳智能理財獎」等7大獎肯定；中信證券也獲「最佳財富增值獎」及「最佳行銷創新獎」。顯示中國信託實踐ESG（Environmental,Social,Governance）及普惠金融精神，滿足各世代需求，展現財富管理新價值的理念，為各界所認可。

政府自2019年1月1日起實施歡迎台商回台投資行動方案，鼓勵台商回台投資。財信傳媒董事長謝金河在臉書發文指出，近3年台商登記回台投資已達1197家，金額超過台幣1兆6700億元，台灣金融業下個目標是「財富管理在台灣」。

國際知名財經雜誌《財資》(TheAsset)所舉辦之「PrivateCapital Awards2021」評選，近日公佈評選結果，新光銀行榮獲「台灣最佳財富管理」新星獎之肯定！

通貨膨脹來勢洶洶，為避免錢包愈來愈薄，民眾多會選擇投資理財，將資產做更好運用，不過瑞銀認為，金價未來12個月將朝每盎司1600美元下跌，「不認為黃金是很好的抵銷通膨商品」。

華南銀行為彰顯財富管理品牌優質形象，塑造財富管理業務之專業典範，每年開辦「國際認證理財規劃顧問」(CertifiedFinancialPlanner,簡稱CFP)課程專班，目前全行取得CFP證照的同仁共計130人，為金融同業中少數取得CFP證照超過100位以上的銀行。

貴金屬今年表現亮眼，但基本金屬也毫不失色，國際現貨價格今年至今上漲近23%，但由於主要受疫苗面世消息所驅動，超過80%的漲幅發生在四季度。當中，以銅、鎳及鋅價回報最突出，今年迄今漲幅均逾25%，但瑞銀財富管理投資總監辦公室認為基本金屬下個季度將會回檔。

2020年即將進入尾聲，台新銀行財富管理繼今(2020)年8月推出YBO(YoungBankerOfficer)志工營活動廣獲好評後，特別在聖誕前夕舉辦花藝義賣活動，邀請該行YBO兒童會員及家長一同共度佳節，義賣客戶親自完成的聖誕花藝作品，並將義賣所得全數捐贈台新銀行公益慈善基金會，讓今年聖誕節增添暖意。

譽為金融界奧斯卡獎的「台灣傑出金融業務菁業獎」（簡稱菁業獎)18日假台灣金融研訓院舉行頒獎典禮暨40周年院慶，中國信託商業銀行（簡稱中信銀行）一舉囊括包括「最佳信託金融獎」特優、「最佳財富管理獎」優等、「最佳數位金融獎」優等、「最佳消費金融獎」優等、「最佳風險管理獎」優等以及「最佳綠色專案融資獎」優等6項大獎，中國信託銀行總經理陳佳文率領團隊出席領獎，感謝主辦單位對中信銀行持續創新業務效率給予高度肯定。

全球5G競賽已經開始，分佈50多個市場、超過100家運營商逐鹿新一代電信服務市場。中國5G建設早已進入高速發展的階段，單是中國移動及中國電信兩家運營商的5G套餐用戶已突破2億。

英國等已準備為國民接種輝瑞疫苗，Moderna也已向美國及歐洲監管機構尋求緊急使用許可，瑞銀財富管理投資總監辦公室認為，全球經濟有望擺脫今年的困境，美元可能進一步栽進弱勢裡頭。美元指數在過去三周下滑1.9%(昨天收報91.3)。

石油輸出國組織（OPEC）周一（30日）召開第180次部長級會議，翌日將跟其他非成員國舉行第12次OPEC+會議。由於疫苗研發突破，投資者對經濟前景越來越樂觀，布倫特油價11月26日一度突破49美元，但媒體報道部分產油國已出現分歧，油價隨後回調至48美元下方，瑞銀財富管理投資總監辦公室對短期價格走勢看法維持謹慎。

10月底台股開放零股盤中交易，提供小資族嶄新理財管道。凱基銀行建議年輕上班族急著理財前，應先檢視自己手邊是否具備足夠的緊急預備金，確保擁有3個月以上的生活費，再運用剩餘資金，定期定額投資美元計價的全球股票基金、或具長線投資價值的科技股ETF，提早參與2021年國際間全面的經濟復甦。

全球永續經營意識抬頭，近年有愈來愈多國際級投資人熱情擁抱ESG相關概念的股債。ESG分別代表Environmental(環境保護)、Social(社會責任)與Governance(公司治理)，台北富邦銀行全力響應ESG與國際接軌，除了日前邀請大眾、客戶一起體驗與守護淡水河河口生態文化，在財富管理上也積極作為，今年積極參與ESG基金的推廣，將全球投資趨勢引入台灣，讓客戶即時搭上ESG投資熱潮。當企業與社會的正向互動及永續經營成為投資人資產布局的重要評估指標，ESG基金開放募集即獲得廣大迴響，由此反應來看，ESG投資可以稱是當今財富管理的顯學。

自10月下旬以來，歐美地區新冠肺炎第二波疫情急劇升温，而臺灣則在政府與全體國民共同努力下疫情控制得宜。基於嚴謹防疫考量，台新金控2020年第三季法人說明會今(11)日仍舊以網路會議方式線上舉行，由該公司總經理林維俊、財務長賴昭吟、投資長簡展穎、台新銀行總經理尚瑞強、法人金融事業總處執行長林淑真，以及個人金融事業總處執行長周偉萱六人共同主持。會中公布今(2020)年前三季營運成果，林維俊表示台新金控各項業務獲利動能持續穩健，已擺脫疫情不利干擾影響，在淨利息收入及淨手續費收入穩定成長帶動下，累計稅後淨利達118億元，每股盈餘為0.96元，股東權益報酬率10.00%，每股淨值為12.97元。

國際能源署（IEA）表示，新冠肺炎疫情對全球石油需求造成長久的衝擊，在最樂觀的情景下，能源需求可能要到2023年才有機會重返疫情前水準，並預期全球石油需求成長時代在10年內告終。確實，不少市場參與者認為石油需求去年已經見頂，昔日光景未來難以重現，但部份投資機構認為，此判斷或許未免言之尚早。

凱基銀行經營財富管理客群有成，除了以專業財務規劃滿足客戶的理財需求，更積極規劃各式具備人文溫度的會員加值服務，例如國慶連假期間，邀請貴賓於台中洲際棒球場貴賓包廂共賞熱血棒球賽，同時享用米其林美食。故今年以來凱基銀行不受疫情影響，一月至八月財富管理家庭會員戶數較去年大幅成長74%。

華南銀行財富管理服務再升級，「華南好基智」即刻上線，在市場動盪之際，滿足全民投資理財需求之外，規劃智能理財為客戶穩住風險。為鼓勵客戶體驗智能理財服務，12月31日前加入「華南好基智」，享終身免平台服務費優惠。華南銀行表示，「華南好基智」內建智能演算法，團隊收集上百種市場與經濟指標，作為AI演算法的訓練因子，以期能更精準分析預測未來市場走勢，降低人為判斷偏差的風險。

美元指數本月至今已上漲約1％，但瑞銀財富管理投資總監辦公室仍不改對其長期下行趨勢的看法，並關注歐央行（ECB）及美聯儲（Fed）相繼在本周及下周召開的貨幣政策會議。美元走弱只是時間而非方向性問題，歐元今年主要在1.15至1.20美元區間震盪，明年則上移到1.20至1.25美元。

隨著人口增長、生活及公共衛生水平提高、工業化及新興市場城市化，加上電子產品生命週期縮短，這些趨勢都刺激廢料管理的需求，此不單是經濟及社會議題，更涉及全球可持續性發展。瑞銀財富管理投資總監辦公室認為廢物處理監管未來不斷收緊，行業也將更著重「綠化」操作，讓不少企業受益其中。

國際市場波動加劇，銀行投資收益銳減，且超低利時代來臨，利息收入也明顯衰退，國銀下半年將火力集中在財管業務，調整收益結構，力挽衰退狂瀾。

9月3日美股開盤，受到中國將建立半導體產業，及美股評價過高、大選等不確定與利空因素影響，美股科技股領軍下殺，六大科技巨企FAAMNG股價回跌3.8%至8%不等。終場，美國道瓊指數(DJI)下跌807.77點，或2.78%，收28,292.73點。標普(S&P)500指數下跌125.78點，或3.51%，收3,455.06點。那斯達克(Nasdaq)指數下跌598.34點，或4.96%，收11,458.10點。費城半導體指數(SOX)下跌135.95點，或5.74%，收2,234.23點。

新冠肺炎疫情戰線拉長，提醒人們更加重視家人之間相互關愛照顧的價值。凱基銀行秉持「溫家」的核心理念，為VIP客戶打造專屬權益，特別規劃家庭會員權益可延伸至家人，除了夫妻子女之外，岳父母、公婆也可一起入戶。今年暑假還規劃專屬家庭會員的兒童高爾夫球夏令營，安排多位TPGA認證職業級高球教練，以分組式趣味競賽方式教學。「全家共享會員權益」關照範圍廣，今年一至六月凱基銀行財管家庭會員數大幅成長65%，現在加入還有機會獲得一萬五千元百貨禮券。

暑假期間，許多家長都費心為子女安排豐富的暑期活動，增加課業以外的知識與技能。台新銀行客群經營處資深協理楊郁敏表示，台新銀行觀察到現行VIP客戶對於子女教育的重視，因此，規劃一系列結合社會公益的台新銀行YBO志工營活動，邀請高中職階段的YBO青少年會員參與，希望透過充實的志工訓練課程，培育學科外的核心素養及多元發展與服務關懷精神，同時體會擔任志工的意義與內涵。

永豐金控今（5）日召開第二季法人說明會，永豐金控總經理朱士廷表示，受惠於子公司銀行與證券財富管理業務的亮麗表現，永豐金控第二季稅後盈餘33.1億元，較上季大幅成長40.6％，獲利明顯較第一季回升，其中上半年手續費淨收益71.7億元，不僅較去年同期大幅成長28.3％，並創下歷年同期的新高，擺脫新冠肺炎的陰霾。

受新冠肺炎疫情影響，全球經濟受到衝擊，隨著各國政府大規模救市政策出爐，經濟逐步重啟，全球股市自三月底低點至今已強勢反彈四成，且零售和就業數據持續回溫。台新銀行理財商品處副總經理盛季瑩表示，民眾可善用定期定額進行投資，以分批進場方式布局，透過紀律投資達到分散風險、降低平均成本的效果，該行本(7)月特別推出「定期定額日日扣」服務，讓民眾可視自身金流狀況或市場變化靈活彈性選擇調整扣款日，而投資新鮮人也可透過數位銀行Richart的銅板投資功能，新臺幣10元即可開始定期定額，同享日日扣服務。民眾在9月30日前透過台新銀行網路銀行或行動銀行，新申購當月定期定額上選基金，享手續費終身2.2折超低折扣，加上原有「折折稱奇」優惠，手續費最高再減50元！

黃金價格勢如破竹，上周全周飆高近5%，現貨金價已漲破1,906美元，距離2011年創出的高點1,921美元近在咫尺，由於此水準非牢不可破，依照這樣的態勢，金價有望再上一層樓。因為如此，瑞銀財富管理投資總監辦公室（以下簡稱瑞銀）日前也調高金價預測，下半年目標從原來的1,900美元升至2,000美元，但對金價在6個月內見頂的看法不變。