隨著政府積極推動高雄亞灣區成為亞太資產管理中心，對於頂級財富管理與家族辦公室服務的需求攀升，吸引國內外資金布局。根據金管會統計，今年6月底台灣擁有超過億元資產的高資產客戶已經突破1.5萬人，反映財富集中化與規模成長的明顯趨勢。
安永聯合會計師事務所最新發布《2025年安永全球財富研究報告》，剖析影響高資產客戶決策與忠誠度的六大關鍵趨勢，從客戶滿意度變化到AI應用，描繪財富管理產業的未來競爭版圖。
安永稅務服務部營運長林志翔表示，這股財富累積浪潮，為高雄亞灣區吸引國際資金與專業服務提供契機。本次報告剖析了投資多元化、服務價值與財富傳承等趨勢，顯示高資產族群的需求已經超越單純的資產保值與增值，更重視跨世代傳承、家族治理、國際資產配置，以及整合稅務、法律與投資策略的全方位方案。
他說，對於財富管理機構而言，能夠深入理解客戶的思維模式、情感與行為，並提供整合型解決方案，才能在競爭激烈的市場中搶得先機。
《2025年安永全球財富研究報告》六大關鍵趨勢：
1.客戶滿意度升高、忠誠度待加溫
調查顯示受訪客戶對於財富管理滿意度雖然提升，但是客戶忠誠度仍受到投資績效影響，資產管理機構必須持續優化服務與增加透明度。
45%客戶認為投資複雜性逐漸增加，也擔心市場波動、通膨、政治不確定性等因素影響投資報酬。
2.資產配置分散化、更換投資機構意願提高
市場波動增加客戶對於理財的擔憂與需求，年輕族群及高資產族群更頻繁與財務顧問互動。許多客戶傾向分散資產配置，29%客戶表示有計畫更換財富管理機構，尤其是千禧世代及高成長地區的比例更高。也有45%客戶計畫重新配置25%至50%的資產。
客戶透過多個平台理財的現象增加，平均一人持有2.3家財管機構帳戶，甚至有32%客戶計畫再增加配合的機構數量。
此外，數位化工具與自主决策提高，有80%客戶表示滿意使用的數位化工具，客戶自主決策投資的資產平均占比達29%。隨著AI財務工具普及，僅提供交易執行服務的財富管理業務規模預計將持續增加。
3.投資多元化與另類投資 成為新焦點
另類投資與數位資產關注度上升，投資者傾向更多樣化的產品選擇。雖然傳統投資產品仍占核心地位，但有51%客戶已布局另類投資（例如私募股權、避險資金等或其他非傳統投資工具），僅有15%曾獲顧問主動提供相關資訊。
61%客戶認為，與投資顧問討論另類投資相當重要，最富裕客群更是超過75%。建議財富管理機構可提供多元化產品與服務選擇、投資者教育及適配性分析。
數位資產與加密貨幣熱度在年輕客群中加速升溫。金融機構應考慮制定系統性策略，將相關資產納入產品體系。
4.服務價值決定客戶黏著度
僅42%客戶對其服務機構的產品和服務非常滿意，35%客戶希望獲得更多醫療健康及養老規劃建議，可見客製化專業建議與加值服務成為留客關鍵，尤其是醫療健康、養老規劃等需求特別受到關注。
至於稅務諮詢服務，一般多由第三方機構提供，財富管理機構與第三方機構合作提供稅務與傳承諮詢服務，更有助鎖定高資產客戶。
5.財富傳承成為關鍵攻防
儘管客戶十分重視遺產規劃，但有50%客戶認為傳承準備不足，家族企業需提前建立家族治理與信任機制，避免資產流失。財富管理機構若能提供整合諮詢，更能提升淨新增資產（NNA）規模。
6.AI重塑財管版圖
60%客戶期望財富管理機構導入AI，38%客戶對AI的信任度與對人類顧問相當甚至更高，43%可接受完全由AI提供財務規劃服務，但數據隱私是客戶最大信任門檻，機構須在技術投入與倫理治理間取得平衡。
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