他38歲擁6000萬實現財富自由!基金VS.股票怎麼選?達人不藏私曝光神操作

2020-10-23 16:08

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實現財富自由從投資理財出發,在投資大餅中,存股和基金到底該怎麼選?38歲的投資達人超馬芭樂靠「基金」,坐擁6000萬,他在《下班經濟學》節目中透露他將七成資產壓在「基金」的投資心法,直指基金報酬率十年166%,大贏存股和指數股票型基金ETF,基金專家羅尤美也在節目中分享,基金操作的三大口訣,幫助新手輕鬆進場,以及地表最強類股美股有哪三大王牌選項!

台股真難賺?達人靠基金逆勢翻盤

一份數據道盡投資十年的困境,據《風傳媒》問券調查「十年以上經驗的投資人獲利狀況」,大賠、賠錢和損益兩平的比例高達六成,有5.8%投資人大賠錢,透過存股大豐收的投資人僅有7%,在調查人口中,77%投資人的標的為台股,顯示存股還是目前投資市場的主流,卻也曝光台股市場獲利窄門「難賺」的真相,對損益兩平的投資人來說,等於做了十年卻沒回本的生意,不但沒有賺錢,還可能賣在低點。投資達人超馬芭樂說,他將資產以基金七成、股票三成的比例分配,他認為在兼顧風險和報酬的情況下,基金會是比較好的選擇。

大家都愛買的ETF,背後藏隱憂?

靠指數股票型基金ETF就能安穩放心地退休?投資達人超馬芭樂表示,許多投資人選擇指數股票型基金ETF,這樣的基金好處是避掉選股,但複製大盤的結果,就是跟著大盤走,報酬率漲幅有限,對投資人來說,會希望資產增長快一點,而有些主動式基金操作表現更佳,在風險管控得宜的情況下,主動式基金創造的報酬,「遠比ETF和股票好」,藉由主動式基金追求比較高的超額報酬。基金專家羅尤美透露,海外境外基金有18檔,今年科技基金漲幅大概三成,若原本的投資報酬率低於三成,建議可以轉往選擇基金,若將時間成本算進去,也可以考慮交由理財專員操盤。

基金百百種,到底怎麼選?投資達人超馬芭樂表示,在區域型和國家型中,會傾向區域型基金,借此分散風險,一但單一國家出事,其他國家或許還能穩定成長,若從產業面下手,則會選擇範圍較廣的類別,像是科技、生技,而非單一產業,如礦業、能原、綠能等,因為單一產業風險較大。另外,美國科技股被譽為地表最強類股,基金專家羅尤美說,美國尖牙股是王牌題材ACE,分別AI、Cloud雲端、E-commerce電子商務,脫離不了這三個類別,也是基金熱門選項。

掌握3大口訣 最後一點是關鍵!

基金專家羅尤美分享投資123口訣,第一點是一馬當先,時間複利效果很驚人,早點進場,就能掌握時間上的優勢,第二點是兩全其美,同時買兩檔基金,主流美股、科技股,加上分散概念的新興市場中國股,第三點是三思而行,當市場下跌時,絕對不要停扣,反而要加碼扣,錢滾錢才能在基金市場中站穩腳步。

投資三大口訣

1. 一馬當先,時間複利效果很驚人

2. 兩全其美,同時買兩檔基金,主流加上分散概念

3. 三思而行,當市場下跌時,不停扣加碼扣

投資達人超馬芭樂加碼分享他研究基金的心法,在投信投顧公會網站中,可以觀察各大基金排名,如果一檔基金能在順境中,穩定成長,也能在逆勢中,表現不錯,「不是只有順風順水打得好」,那麼就是一檔「好球」。

抓準獲利了結時機!內行人這樣做翻倍賺外掛

如何選擇獲利了結的時機,是很多投資人心中的疑問,基金專家羅尤美表示,謹慎的投資人會遠則溫和的標的,標的溫合的選項,可以以10%報酬率做為獲利了結的依據,但是要繼續扣款,可以停利不是停損,萬一單日有超過2%、3%的跌幅,可以把獲利了結再放進去,這樣一輪接一輪,可以挑戰更高報酬!超馬芭樂也贊同,該停利會全部停利,有賺的話每個月多扣一點,「把上一次獲利了結的潛變成下一筆投資的金額」,起點會越來越好。

更多內容請看下班經濟學#56

責任編輯/焦家卉

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