不是國泰、兆豐！台灣有錢人最愛「證券公司冠軍揭曉」，近1.7兆資產配置組合曝光

力拚財管業務，金融業積極爭取億元級以上高資產客戶。金管會統計指出，15家國銀7月底高資產客戶管理資產規模（AUM）達新台幣1兆6937億元，隨著資本市場信心回穩，單月大增704億元，高資產客戶數為1萬5572人，月增537人。

15家銀行開辦財管2.0業務，7月底管理資產衝1兆6937億元

金管會2020年8月推出「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申請辦理資產超過億元高資產客戶業務，截至今年7月底，共15家銀行開辦財管2.0業務；而截至8月27日，則已核准21家銀行辦理高資產業務，部分銀行尚未正式開辦。

國銀高資產財管業績排名揭曉

至於國銀高資產財管業績，前三大銀行排名為：第一銀行、中信銀行，而玉山銀行則在6月時擠進前三大。

一銀高資產客戶AUM自2021年9月開辦高資產客戶財富管理業務以來，業務成長迅速，高資產客戶AUM在7月突破2500億元，穩坐冠軍寶座；中信銀截至7月底高資產客戶AUM為2489億元、年成長21.1％；第3則為玉山銀，玉山銀6月時高資產客戶數達2586戶、AUM規模達2253億元。

高資產客戶AUM資產配置組合曝光

觀察高資產客戶資產配置狀況，7月底存款占比47.4%、基金比例15.7%、債券13%、保險10.9%、境外結構型商品6.1%，跟6月相比多數持平，僅保險微幅下降、境外結構型商品微升。

金管會銀行局副局長王允中指出，若跟去年同期相比，存款比例下滑，基金與債券占比增加，評估可能受到美國降息影響，客戶把資金從存款移動到固定收益類商品。

此外，證券業部分，金管會共核准9家證券商辦理高資產客戶業務，近期新增1家新面孔為富邦證券。自2020年開辦業務以來，金管會證期局公告截至7月底止，累計高資產客戶數達1405人，累計交易金額約3479億元，金額較去年同期增56%。

其中，累計到7月底的交易金額中，細看財富管理、複委託、自營3大項目，以複委託2998億元占比達86%居冠。金管會證期局副局長高晶萍指出，主要是券商積極開發高資產客戶，加上對全球股市走勢樂觀等因素影響，近一年複委託買賣海外債規模為181億元。

證券高資產客戶業務排名曝光

觀察個別證券商表現，前3名排名跟6月相同，分別為永豐金證券、國泰證券與兆豐證券，自開業累計到7月底的交易金額分別為1755億元、846億元與380億元，其餘6家證券商合計498億元。

至於目前高雄資產專區業務進度，截至8月27日，共15家銀行已進駐高雄專區，有1家正在審查中；目前3家壽險業包括國泰人壽、富邦人壽與南山人壽已進駐高雄專區試辦業務，還有2家壽險正在審查中。

投信投顧業近期有11家提出申請進駐高雄專區，8家已核准，3家還在審查中；券商則有5家提出申請進駐高雄專區，1家核准，4家審查中。 （相關報導： 不是中信、玉山銀！台灣有錢人最愛「把資產放在這1銀行」，1.6兆元配置組合曝光 ｜ 更多文章 ）

責任編輯／陳得馥