我拿到那筆三千萬日圓的退休金時，引發全球金融危機的雷曼兄弟事件（二○○八年九月）才剛發生不久。美國受不動產泡沫爆發影響，導致國內的大型證券商雷曼兄弟控股公司破產倒閉。
雷曼兄弟公司破產的消息，使得全球股市大受衝擊因而崩跌。金融危機的惡化造成景氣低迷，主要國家的中央銀行全都破例採取量化寬鬆政策。
當時輿論將這起事件，視為百年難得一見的重大危機，吵得沸沸揚揚。我卻認為，既然股價跌到這種程度，說不定反倒是個能大賺一票的好機會。如同先前所述，我從大學時代以來，便不斷在股市中累積投資經驗，所以這種時候，我才能具備在市場上做出妥善行動的自信。
我決定從三千萬日圓的退休金中，保留一千萬作為生活費，將其餘兩千萬日圓投入這場關鍵勝負。說實話，我知道全家人一定會反對這樣的決定，所以我是瞞著家人參戰的。
我很清楚萬一投資失敗，很有可能導致家庭崩潰，也就是說我必須背水一戰，挑戰這輩子最重大的一次交易。
經過一番調查後，我鎖定的投資目標是J-REIT（日本不動產投資信託）。它是一種持有並且運用複數租賃不動產獲利的投資信託，跟股票一樣可以在證券交易所上市，其價格每天都會變動。
另一方面，這種投資工具會出租持有的不動產，並將租金收入定期分配給購買J-REIT的投資人。在我仔細審視《公司四季報》（会社四季報，東洋經濟新報社發行），看到卷末J-REIT專欄的當下，還以為自己眼花了。
通常，J-REIT的報酬率若能達到五到六％左右，就能視為水準相當高的數字了。然而，在雷曼兄弟事件爆發後，J-REIT竟接連出現報酬率三○％甚至四○％以上的標的。
崩跌的金融市場不僅止於股票，J-REIT同樣如此。美國的泡沫破裂也重創了日本的不動產市場。二○○八年十月，一家名為New City Residence投資法人的J-REIT標的破產（申請適用民事再生法）。此後，J-REIT市場的其他標的也出現一波狂熱的拋售潮。截至該年底為止，東京證交所的REIT指數持續走跌。
最終，該指數在二○○八年創下過去最大的跌幅紀錄。近幾年雖然也曾在首波新冠病毒疫情影響下急跌，但跌幅根本無法和雷曼兄弟事件爆發後相提並論。
儘管市場如此恐慌，我還是重新審視並冷靜地思考眼前的狀況。New City Residence投資法人之所以破產，主要原因在於資金周轉的狀況急遽惡化，這並非J-REIT市場的共通問題，也就是所謂的「個案」。
如同先前所述，J-REIT的商業模式，是出租持有的複數不動產賺取穩定的租金收入，屬於一種中風險中回報的金融商品。如今，在整個市場一股腦瘋狂拋售下，報酬率超過四○％的標的就此出現在我的眼前。
要是，我能趁現在拿出兩千萬日圓投入J-REIT，年利率四○％的配息（每年八百萬日圓）就指日可待了。倘若能有這麼多的收入，應該就不用再煩惱退休後的生活了吧。 （相關報導： 勞保該一次領還是月領？理財專家一文試算，做錯決定「少領2百萬」更吃虧 ｜ 更多文章 ）
於是，我選擇了報酬率一度高達四○％以上的日本Residential投資法人等多家標的，分散投入這兩千萬日圓。雖說資金全都集中在J-REIT，但我除了盡可能多投資幾個標的之外，也利用信用交易靈活運用資金槓桿（金融上的槓桿原理），進場決一死戰。
