華銀違規遭FED發佈禁制令 簽合意書未遭罰款

2018-04-20 12:06

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華南銀行紐約分行被聯準會(Fed)等主管機關發現,在遵循美國反洗錢規定上有明顯缺失。華南銀已與Fed簽署合意書,未遭到罰款。(取自維基百科)

華南銀行紐約分行被聯準會(Fed)等主管機關發現,在遵循美國反洗錢規定上有明顯缺失。華南銀已與Fed簽署合意書,未遭到罰款。(取自維基百科)

華南金控今(20)日發布訊息,旗下華南銀行去年6月底,被美國主管機關發現,在遵循美國反洗錢規定上有明顯缺失。美國聯邦儲備理事會(Fed)昨(19)日發布「禁制令」(cease and desist order),要求限期改善,雙方今日簽署合意書,華銀未遭到罰款。

華南銀這次事件,是繼兆豐銀行於2016年遭美重罰1.8億美元後,台資銀行在美國分行又傳法遵缺失。華南目前暫時未遭罰款,而是要求限期改善。

華南表示,紐約分行去年6月30日接受Fed及紐約州金融服務署(DFS)聯合金融檢查,檢查結果發現,紐約分行在風險控管和遵循美國反洗錢相關規定上風險識別不足,有明顯缺失;Fed昨日發布禁制令,要求限期改善。

美國聯準會證實,2015年7月曾接到中國人民銀行的請益。(取自推特)
Fed及紐約州金融服務署(DFS)於去年6月30日對華南紐約分行進行聯合金融檢查。(資料照,取自推特)

禁制令羅列出10多項改善要求,其中要求華南在今起30天內,與Fed認可的第三方合作,重新審視2016年1月1日至2016年6月30日間的電匯交易活動,是否有高風險客戶涉及可疑行為。另外,華南須於今起60天內,向Fed遞交包括:公司治理和管理監督、法遵計畫、對客戶的盡職調查、可疑活動監測與通報程序、警示審查與處置的改進程序及內部審計的改善計畫及相關報告書。

未遭罰款 華南銀:強化防制洗錢及法令遵循架構

華南表示,華銀今天已與Fed簽署合意書,針對紐約分行的防制洗錢制度提出改善計畫並落實執行。Fed在合意書中指出:「華南商業銀行已採取措施來降低銀行秘密保護法/防制洗錢的風險,並持續執行改善對紐約分行相關營運活動的督導及法令遵循計畫」。

華銀表示,去年8月底接獲FRB與DFS的聯合金融檢查報告後,總行立即成立專案小組,委聘第三方專業顧問協助紐約分行進行改善工作,並依規畫時程陸續完成改善。改善期間,董事長吳當傑每季都親赴紐約拜會美國監理機關,說明改善規畫及執行情形,宣示落實法令遵循與防制洗錢工作的決心,獲得主管機關肯定良好的溝通與積極的作為,回應華銀是朝正確的方向上努力。

華銀表示,面對海外金融機構監理日趨嚴格的趨勢,公司內部已將法令遵循作為公司治理核心要務,建立從上而下的防制洗錢及法令遵循架構,並強化總行對海外分行的督導。

華南銀行聲明:

華南商業銀行於 2018 年 4 月 19 日(紐約時間)與美國聯邦儲備理事 會(下稱 FED)簽署合意書,雙方合意應針對紐約分行之防制洗錢制度提 出改善計畫並落實執行,FED 於合意書中亦指出:「華南商業銀行已採 取措施來降低其銀行秘密保護法/防制洗錢的風險,並持續執行改善對 紐約分行相關營運活動的督導及其法令遵循計畫」。

本合意書並無罰款且無涉及洗錢之情事。 本合意書之簽署係因本行紐約分行截至於2017年6月30日接受美 國聯邦儲備銀行(下稱 FRB)及紐約州金融服務署(下稱 DFS)聯合金融檢 查,檢查結果顯示本行紐約分行在防制洗錢制度之管理與遵循顯有不 足,須提升改善。本行於 2017 年 8 月底接獲 FRB 與 DFS 的聯合金融檢 查報告後,總行立即成立專案小組,委聘第三方專業顧問協助紐約分行 進行改善工作,並依規畫時程陸續完成改善。改善期間本行吳董事長每 季親赴紐約拜會美國監理機關,說明本行改善規畫及執行情形,宣示本 行落實法令遵循與防制洗錢工作的決心,並獲其肯定本行良好的溝通與 積極的作為,回應本行是朝正確的方向上努力。

面對海外金融機構監理日趨嚴格的趨勢,本行已將法令遵循作為公 司治理核心要務,建立從上而下的防制洗錢及法令遵循架構,並強化總 行對海外分行的督導。本行深信惟有堅實法令遵循文化的落實,才能奠 定紮實的盈餘。本行必將法令遵循及防制洗錢落實至銀行經營之每一層 面,以健全營運體質,達到永續經營的目標。 

華南銀行聲明。(華南銀行提供)
華南銀行聲明。(華南銀行提供)

 

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