華南金控今（20）日發布訊息，旗下華南銀行去年6月底，被美國主管機關發現，在遵循美國反洗錢規定上有明顯缺失。美國聯邦儲備理事會（Fed）昨（19）日發布「禁制令」（cease and desist order），要求限期改善，雙方今日簽署合意書，華銀未遭到罰款。
華南銀這次事件，是繼兆豐銀行於2016年遭美重罰1.8億美元後，台資銀行在美國分行又傳法遵缺失。華南目前暫時未遭罰款，而是要求限期改善。
華南表示，紐約分行去年6月30日接受Fed及紐約州金融服務署（DFS）聯合金融檢查，檢查結果發現，紐約分行在風險控管和遵循美國反洗錢相關規定上風險識別不足，有明顯缺失；Fed昨日發布禁制令，要求限期改善。
禁制令羅列出10多項改善要求，其中要求華南在今起30天內，與Fed認可的第三方合作，重新審視2016年1月1日至2016年6月30日間的電匯交易活動，是否有高風險客戶涉及可疑行為。另外，華南須於今起60天內，向Fed遞交包括：公司治理和管理監督、法遵計畫、對客戶的盡職調查、可疑活動監測與通報程序、警示審查與處置的改進程序及內部審計的改善計畫及相關報告書。
未遭罰款 華南銀：強化防制洗錢及法令遵循架構
華南表示，華銀今天已與Fed簽署合意書，針對紐約分行的防制洗錢制度提出改善計畫並落實執行。Fed在合意書中指出：「華南商業銀行已採取措施來降低銀行秘密保護法／防制洗錢的風險，並持續執行改善對紐約分行相關營運活動的督導及法令遵循計畫」。
華銀表示，去年8月底接獲FRB與DFS的聯合金融檢查報告後，總行立即成立專案小組，委聘第三方專業顧問協助紐約分行進行改善工作，並依規畫時程陸續完成改善。改善期間，董事長吳當傑每季都親赴紐約拜會美國監理機關，說明改善規畫及執行情形，宣示落實法令遵循與防制洗錢工作的決心，獲得主管機關肯定良好的溝通與積極的作為，回應華銀是朝正確的方向上努力。
華銀表示，面對海外金融機構監理日趨嚴格的趨勢，公司內部已將法令遵循作為公司治理核心要務，建立從上而下的防制洗錢及法令遵循架構，並強化總行對海外分行的督導。
華南銀行聲明：
華南商業銀行於 2018 年 4 月 19 日(紐約時間)與美國聯邦儲備理事 會(下稱 FED)簽署合意書，雙方合意應針對紐約分行之防制洗錢制度提 出改善計畫並落實執行，FED 於合意書中亦指出：「華南商業銀行已採 取措施來降低其銀行秘密保護法/防制洗錢的風險，並持續執行改善對 紐約分行相關營運活動的督導及其法令遵循計畫」。
本合意書並無罰款且無涉及洗錢之情事。 本合意書之簽署係因本行紐約分行截至於2017年6月30日接受美 國聯邦儲備銀行(下稱 FRB)及紐約州金融服務署(下稱 DFS)聯合金融檢 查，檢查結果顯示本行紐約分行在防制洗錢制度之管理與遵循顯有不 足，須提升改善。本行於 2017 年 8 月底接獲 FRB 與 DFS 的聯合金融檢 查報告後，總行立即成立專案小組，委聘第三方專業顧問協助紐約分行 進行改善工作，並依規畫時程陸續完成改善。改善期間本行吳董事長每 季親赴紐約拜會美國監理機關，說明本行改善規畫及執行情形，宣示本 行落實法令遵循與防制洗錢工作的決心，並獲其肯定本行良好的溝通與 積極的作為，回應本行是朝正確的方向上努力。
面對海外金融機構監理日趨嚴格的趨勢，本行已將法令遵循作為公 司治理核心要務，建立從上而下的防制洗錢及法令遵循架構，並強化總 行對海外分行的督導。本行深信惟有堅實法令遵循文化的落實，才能奠 定紮實的盈餘。本行必將法令遵循及防制洗錢落實至銀行經營之每一層 面，以健全營運體質，達到永續經營的目標。 （相關報導： 兆豐案翻版？華南銀紐約分行涉違反美國洗錢防制法 顧立雄緊盯 ｜ 更多文章 ）
