兆豐銀行紐約分行2016年8月因為違反洗錢防制申報，遭美國紐約州重罰1.8億美元，不僅引發國內政治風暴，後續的洗錢防治法遵成本，更是超過兆豐金控預期，兆豐金董事長張兆順表示，為了因應美國聯邦與紐約州DFS後續改善計畫，兆豐紐約分行2010年以後銀行帳戶之每月交易金額，只要發生大幅度異動，紐約分行就必須追溯申報，包括台灣所有金融機構在兆豐紐約分行開設之美元清算帳戶，等於是要幫所有金融機構做KYC（know your customer），兆豐紐約分行原本只有60多位員工，為因應後續龐大的洗錢防制申報作業，增聘100位員工。
兆豐紐約分行前年因為違反洗錢申報，遭美國紐約州DFS重罰，去年底美國聯邦儲備理事會（FED）基於公平原則，對兆豐矽谷、芝加哥分行進行金檢，今年1月又對兆豐裁罰2900萬美元，並且要求兆豐第一季提出改善計畫，為了避免2016年事件再度重演，張兆順親自前往美國督軍。
2年來在美國「被叮得滿頭包」 兆豐曾欲撤點，央行要求「撐下去」
張兆順表示，去年7月起美國聯邦儲備銀行，指定獨立監督人對兆豐檢查，由於兆豐紐約分行的交易量，遠大於國內銀行在美國設立分行，因此，到目前為止仍有進步改善空間，但整體來說是朝著進度在走，「我前幾天去美國，拜訪獨立監督人，他表示，兆豐紐約分行先前的法遵很糟糕，但是經過1年的努力，有這樣的成績已經很不容易。」
事實上，美國洗錢防制要求大幅提高，包括國泰世華、富邦，為了降低法遵成本，都選擇在美國撤點，兆豐紐約分行過去2年被美國叮得滿頭包，內部也聲音，主張乾脆放棄當地美元清算銀行業務，不過，兆豐因為擁有16個國家的清算銀行資格，央行方面認為取得資格不易，要兆豐無論如何一定要撐下去。
大額美元交易單日達4000筆 紐約分行增聘60為反洗錢申報人員
張兆順表示，為了提升銀行員工法遵與洗錢防制觀念，兆豐銀行總處已增加200多位洗錢法遵相關人，全行6003名員工當中，超過3535位取得洗錢防治證照，本次裁罰案暴風眼紐約分行，為了因應後續的金檢與反洗錢申報，行員更從60幾位，增加到160幾位，其中30位是正職人員，60位則負責反洗錢申報約聘人員。
「美國洗錢防制的標準真的很高」，張兆順表示，兆豐紐約分行是台灣金融機構在美國的清算銀行，每天處理4000筆大額美元交易，比其他銀行紐約分行一天不到50筆要大很多，例如台塑國外供應商出具信用狀給台塑一銀分行，一銀的美元部位再透過兆豐紐約分行清算，每一筆交易如果發生交易型態改變（例如不再透過美國支付貿易貨款），只要變化額度達到一定金額，即便該客戶並非兆豐客戶，但因為透過紐約分行清算，兆豐就必須向美國報告原因。
張兆順表示，台灣金融機構透過兆豐紐約分行的每日清算金額，如果因為特定客戶交易情況改變，兆豐必須回頭向其他國銀了解背後原因，萬一銀行客戶的交易量增加，交易對象若是伊朗等國家，兆豐紐約分行的法遵部門就忙不完了，為了因應相關反洗錢申報，有時候得忙到晚上11點多。
美方要求追溯2010年後所有交易 兆豐研議建置資訊平台
國內金融機構的美元交易，過去在台美二地，原本都是兆豐銀行負責，後來台灣部分，金融機構之間的美元清算改由台灣財金資訊公司負責，銀行間美元交易差額，再透過各機構在兆豐紐約分行帳戶進行結算，張兆順表示，財金資訊公司理論上負責台灣境內美元清算，應該把各銀行美元交易部位明顯異動部分，進行資訊掌握，但該公司過去並沒有做。 （相關報導： 「金管會擬提高1000萬元罰鍰上限」兆豐再度遭美重罰 金管會不排除續罰 ｜ 更多文章 ）
張兆順表示，兆豐紐約分行經過一年多的努力，目前美國聯邦與紐約州對兆豐自2016年8月以後交易的洗錢防制申報，已經相對滿意，但要求兆豐必須回溯2010年以後所有銀行帳戶交易之洗錢申報，由於牽涉到國內所有金融機構美元清算帳戶的大額異動申報，兆豐目前正與台灣財金資訊公司，研議資訊平台建置與成本分攤，畢竟銀行間美元清算機制，是所有金融機構都受益的服務，其他機構也該共同分攤反洗錢申報的相關責任。
