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20171031-SMG0035-快訊小紅條兒

「金管會擬提高1000萬元罰鍰上限」兆豐再度遭美重罰 金管會不排除續罰

金管會今天舉行年終記者會,時間點剛好跟兆豐美國分行,再度因為違反洗錢防制法遵遭重罰的新聞撞上。(資料照,顏麟宇攝)

金管會今天舉行年終記者會,時間點剛好跟兆豐美國分行,再度因為違反洗錢防制法遵遭重罰的新聞撞上。(資料照,顏麟宇攝)

金管會今天舉行年終記者會,時間點剛好跟兆豐美國分行,再度因為違反洗錢防制法遵遭重罰的新聞撞上,金管會主委顧立雄雖然強調,本次裁罰案是2016年6月紐約分行遭裁罰,因此啟動美國聯邦調查的舊案,但金管會在新聞稿中,仍然預留未來金管會對兆豐啟動金檢的可能性,顧立雄表示,之所以預留上述可能,主要係為因應兆豐美國分行,今年第一季提出改善計畫,能否順利通過聯邦洗錢防制法遵,萬一沒有通過金管會才會啟動金檢。

顧立雄表示,在兆豐銀遭美裁罰後,台灣金融機構除了華南銀紐約分行目前也面臨調查,可能涉及金融評等降等,其他銀行沒有類似狀況,銀行公會理事長呂桔誠3月也會率團到紐約,參加當地洗錢防制法遵研討。

顧立雄:督促兆豐銀行必須符合美方要求

顧立雄表示,金管會之所以對兆豐銀行保留金檢的可能,主要係兆豐芝加哥、矽谷分行,今天遭美國聯邦裁罰後,必須在第一季提出改善計畫,一旦被認定沒有通過洗錢法遵,金管會也會針對該案進行金檢調查,「這部分我們非常關切,所以才會督促兆豐銀行總行與三家分行,必須符合美方監理機構要求,至於兆豐在美國第四家分行−洛杉磯分行,在本次金檢並沒有發現缺失。」

顧立雄表示,本次裁罰是美國聯邦基於紐約州NYDFS裁罰後所啟動的調查,事實上都是在講2016年當時的狀況,兆豐在美國四家分行,紐約分行因為是台灣央行委託的美元清算銀行,因此被發現與巴拿馬箇朗分行之間的異常匯款的件數比較高。

顧立雄,金管會主任委員出席2018投資台灣高峰論壇。(陳明仁攝)
顧立雄表示,本次裁罰是美國聯邦基於紐約州NYDFS裁罰後所啟動的調查,事實上都是在講2016年當時的狀況。(資料照,陳明仁攝)

顧立雄說,政府都希望金融機構重視洗錢防制法遵,才能真正走入國際,目前為止國銀之中,除了華南銀有因洗錢法遵遭調查外,有金融評等降等風險,其餘沒有類似狀況,因此在今年亞太洗錢防制組織(APG)評鑑,台灣應可望順利過關,另外,今年三月銀行公會理事長呂桔誠,也會率團到紐約參加法遵研討。但無論APG評鑑結果如何,國銀在美國與其他國家設分行,必須符合當地監理要求,金管會對國銀的要求,就是這麼簡單。

金管會考慮提高1000萬元罰鍰上限

對於美國對外國金融機構,動輒罰款上億元,台灣《銀行法》的最高裁罰上限金額卻只有1000萬元,顧立雄表示,目前金管會正在檢討銀行證券保險違反法遵相關罰則,1000萬元的罰鍰上限,金額一定會提高,未來訂定上會參考其他大陸法系國家。

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