金管會今天舉行年終記者會，時間點剛好跟兆豐美國分行，再度因為違反洗錢防制法遵遭重罰的新聞撞上，金管會主委顧立雄雖然強調，本次裁罰案是2016年6月紐約分行遭裁罰，因此啟動美國聯邦調查的舊案，但金管會在新聞稿中，仍然預留未來金管會對兆豐啟動金檢的可能性，顧立雄表示，之所以預留上述可能，主要係為因應兆豐美國分行，今年第一季提出改善計畫，能否順利通過聯邦洗錢防制法遵，萬一沒有通過金管會才會啟動金檢。
顧立雄表示，在兆豐銀遭美裁罰後，台灣金融機構除了華南銀紐約分行目前也面臨調查，可能涉及金融評等降等，其他銀行沒有類似狀況，銀行公會理事長呂桔誠3月也會率團到紐約，參加當地洗錢防制法遵研討。
顧立雄：督促兆豐銀行必須符合美方要求
顧立雄表示，金管會之所以對兆豐銀行保留金檢的可能，主要係兆豐芝加哥、矽谷分行，今天遭美國聯邦裁罰後，必須在第一季提出改善計畫，一旦被認定沒有通過洗錢法遵，金管會也會針對該案進行金檢調查，「這部分我們非常關切，所以才會督促兆豐銀行總行與三家分行，必須符合美方監理機構要求，至於兆豐在美國第四家分行−洛杉磯分行，在本次金檢並沒有發現缺失。」
顧立雄表示，本次裁罰是美國聯邦基於紐約州NYDFS裁罰後所啟動的調查，事實上都是在講2016年當時的狀況，兆豐在美國四家分行，紐約分行因為是台灣央行委託的美元清算銀行，因此被發現與巴拿馬箇朗分行之間的異常匯款的件數比較高。
顧立雄說，政府都希望金融機構重視洗錢防制法遵，才能真正走入國際，目前為止國銀之中，除了華南銀有因洗錢法遵遭調查外，有金融評等降等風險，其餘沒有類似狀況，因此在今年亞太洗錢防制組織（APG）評鑑，台灣應可望順利過關，另外，今年三月銀行公會理事長呂桔誠，也會率團到紐約參加法遵研討。但無論APG評鑑結果如何，國銀在美國與其他國家設分行，必須符合當地監理要求，金管會對國銀的要求，就是這麼簡單。 （相關報導： 顧立雄推「金金分離」 寶佳在台新金與台中商銀董事須二擇一 ｜ 更多文章 ）
金管會考慮提高1000萬元罰鍰上限
對於美國對外國金融機構，動輒罰款上億元，台灣《銀行法》的最高裁罰上限金額卻只有1000萬元，顧立雄表示，目前金管會正在檢討銀行證券保險違反法遵相關罰則，1000萬元的罰鍰上限，金額一定會提高，未來訂定上會參考其他大陸法系國家。
