台灣在連續二次國際洗錢防制機構評鑑，都列入待觀察名，為了避免明年評鑑成績，影響台灣與國際金融業務往來，行政院今天正式成立洗錢防制辦公室，法務部次長陳明堂表示，根據國際洗錢防制規範，高知名度政治人物的資金來源，有可能係透過非法政治獻金取得，為了與國際接軌，未來金融機構與政治人物本人與關係人往來，應該針對其可疑金融交易進行申報，關係人除了家屬之外，還包括政治人物「密友」，其明確規範將在6月28日對外公告。
行政院洗錢防制辦公室16日正式成立，該辦公室結合法務部、金管會、財政部等跨部會人才及專業，未來將負責統籌、整合我國洗錢防制整體政策方針，以及因應亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑的工作。
行政院長林全今天在行政院院會裁示，相關部會應全力配合洗錢防制辦公室督導，儘速提升我國洗錢防制能量，與國際標準接軌，並在國際評比爭取最好的成績。除此之外，應該將洗錢防制法精神、觀念與相關做法向金融從業人員推廣。
政治人物大額金融交易，應向先錢防制中心申報
根據法務部目前研擬洗錢防制相關規範，未來機關首長機要與密友都要列入洗錢防制管理，陳明堂強調，銀行對於政治人物的大額金融交易，例如不動產交易等，應考量政治人物可能利用其社會影響力，涉入貪瀆詐騙情事，不當取得資金，因此相關金融交易，金融機構應該循洗錢防制相關規範，向洗錢防制中心進行申報。
陳明堂表示，洗錢防制的目的是穩定金融秩序，對於金融機構賦予三大義務，包括審查客戶、留存交易資料與通報義務，最終受益人外還有知名政治人物審查，被審查者對象必須明確性，爾後對象包括配偶、子女、父母都會列入，其他親屬與友人，也會視「有無特殊可能性」進行限制，不會無限上綱。
陳明堂表示，金融機構審查通報有二項，一是大額定額通報，即新台幣五十萬元以上，二是可疑洗錢通報，通報對象為調查局洗錢防制中心，調查局內部會建立「內部審查機制」，不會無限制擾民。
陳明堂:洗錢防制納管政治人物，指高知名政治人物
陳明堂強調，洗錢防制今年年中納管的政治人物，係指高知名政治人物，並非所有民代都會納入，所謂知名政治人物定義，未來會隨時機動性修正，至於政治人物關係人定義，例如幾親等以內親屬，或是密友乃至於閨蜜定義為何，為顧及金融交易秩序，目前都尚待討論。
陳明堂舉例，假設某家Ａ公司匯款給股東Ｂ、Ｃ，Ｂ、Ｃ為政治人物關係下，金融機構就必須將該筆交易列為可疑交易申報，「洗錢防制法有目標性的金融管制，對於一些可疑對象，某些金融交易可能會進行限制或禁止，相關限制一定會符合比例原則，若有民眾因洗錢防制規範，金融交易遭到限制，可以循行政救濟管道進行救濟，未來不會是調查局、法務部獨大。」 （相關報導： 龐迪觀點：該是積極行動落實洗錢防制相關法令的時候了！ ｜ 更多文章 ）
另外，由於台灣現金交易，佔整體國人零售交易的比重高達七成，目前仍是國人主要支付工具，為避免不法人士以現金購買奢侈品方式洗錢，法務部目前也在思考，是否針對購物金額達一定以上交易，例如不動產、奢侈品、名牌包、鑽戒等等，強制要求必須以信用卡等非現金支付方式為之，「但這只是研議」。
