華爾街日報》外遇、回扣與20億美元詐欺案:一位瑞信銀行家的墮落之路

2019-12-05 11:44

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莫三比克貸款詐欺案,瑞信集團一位銀行家皮爾斯(Andrew Pearse)與外遇女友等人涉嫌收受數千萬美元回扣。(截自瑞信集團官網)

莫三比克貸款詐欺案,瑞信集團一位銀行家皮爾斯(Andrew Pearse)與外遇女友等人涉嫌收受數千萬美元回扣。(截自瑞信集團官網)

美國司法部指控莫三比克20億美元借款中,有2億美元流向了銀行人員和莫三比克官員。前瑞信銀行家皮爾斯承認,他用收賄所得的數千萬美元和情人一起旅遊,並開創了自己的事業。

皮爾斯(Andrew Pearse)說,2013年2月,他在莫三比克首都馬普托的某家飯店裡,一面品飲伏特加,一面談妥了他的第一筆賄賂交易。

他的僱主瑞士信貸集團(Credit Suisse Group AG)當時正在為莫三比克與Privinvest Group之間一筆3.7億美元(約台幣113億元)的海岸安全合約提供融資,Privinvest Group是黎巴嫩億萬富翁薩法(Iskandar Safa)麾下的造船公司。

皮爾斯表示,商談結束後,他和薩法的一名助理在飯店泳池旁達成一個協議,皮爾斯將拿到幾百萬美元,作為交換,Privinvest向瑞信償還莫三比克安全合約的貸款時只需要支付較低的費用。

50歲的皮爾斯需要這筆錢。他和一位同事有外遇,他想離開瑞信,然後兩人一起開一家精品金融公司。

皮爾斯說,Privinvest很快就開始支持他的精品公司,並且匯款給他,讓他促使瑞信提供更多貸款給莫三比克的計劃。這個計劃範圍已經超出了海上安全監控系統,延伸到漁船和造船廠。皮爾斯的生活也被一連串神秘會面、不為人知的銀行帳戶和異國旅行塞滿。

不過,隨著今年1月份皮爾斯在倫敦被逮捕,一切都結束了。7月份,皮爾斯在布魯克林聯邦法院承認犯下電信詐欺罪,表示自己密謀詐欺莫三比克交易中的投資 者。他的昔日情人蘇貝瓦(Detelina Subeva)以及瑞信的前同事辛格(Surjan Singh)也雙雙承認犯下洗錢罪。

今年秋天,皮爾斯在法庭上表示,在野心和愛慾的驅使下,他接受了總部設在阿布達比的Privinvest付的4500萬美元。10月份,皮爾斯在審判薩法助理布斯塔尼(Jean Boustani)的案件上擔任政府一方的主要證人,美國司法部指控布斯塔尼在莫三比克20億美元的債務交易中有詐騙和洗錢行為。

2日,布魯克林一個聯邦陪審團裁定布斯塔尼沒有犯下詐欺和洗錢罪。布斯塔尼否認行賄,並對皮爾斯接受賄款的說法提出異議。他說,Privinvest在背後支持皮爾斯的精品公司,向皮爾斯提供分潤。

Privinvest一名發言人表示公司並未行賄,Privinvest為自身在莫三比克的工作感到自豪。

皮爾斯、蘇貝瓦和布斯塔尼的律師不予置評,辛格的律師也未回應記者詢問。

這樁審判剛好趕上瑞信的敏感時期。今年9月份,瑞信因僱用偵探監視一名跳槽到競爭對手的銀行家而受到指責。近年來發生客戶逃稅醜聞和和監管失誤後, 這起事件和莫三比克的交易讓大眾更質疑瑞信的監督能力。Privinvest最終有三個計劃發生債務違約,其中兩個就是瑞信安排融資的。

皮爾斯在證詞中說,他能操縱瑞信的控制系統,而且其他高級銀行家也和客戶有私下交易。

瑞信表示,自己是莫三比克交易中被無良員工欺騙的受害者,現在正和有關部門合作。首席執行長譚天忠(Tidjane Thiam)為了恢復瑞信的聲譽建立了道德投資部門,並發起一場確保在主權國家借款時披露所有債務的行動。

出生在紐西蘭的皮爾斯於2000年加入瑞信,當時瑞信正在大舉投資新興市場,皮爾斯抓住機會,領導了一支向外國企業和政府放貸的團隊。他的團隊成員包括來自保加利亞的普林斯頓(Princeton)大學畢業生蘇貝瓦,還有他的老友辛格。

到2012年,皮爾斯打算離開投行圈子,花更多時間和蘇貝瓦在一起,蘇貝瓦和皮爾斯一樣,也剛剛組建了家庭。根據皮爾斯的法庭證詞和一名知情人士的說法,有同事發現兩人在某餐廳親熱之後,皮爾斯對金錢的需求更迫切了。

到了當年9月,皮爾斯發現一條出路。他與布斯塔尼一起規劃了Privinvest安全合約的3.7億美元貸款,他說,兩人從此就綁在一起了。

次年年初,皮爾斯成立一家精品公司,幫助Privinvest為類似的計劃融資。他說,他在馬普托告訴布斯塔尼,Privinvest支付的4900萬美元融資費用有下調的空間。皮爾斯後來在法庭上說,他的目的是「討好」布斯塔尼和薩法,好讓他們投資他的新公司。

皮爾斯在法庭上說,他和布斯塔尼在麗笙酒店(Radisson Blu)喝了一瓶伏特加就達成了交易:Privinvest付給皮爾斯550萬美元,Privinvest支付給瑞信的費用可以減少1100萬美元。皮爾斯說:「我記得很清楚,那是我人生中一個重要時刻,是我第一次拿回扣。」

布斯塔尼在證詞中說,Privinvest給皮爾斯錢是為了讓他展開新事業。皮爾斯的證詞顯示,幾周後,在薩法位於法國南部的家中,薩法同意支持皮爾斯剛創立的公司,並願意針對其他貸款向該公司支付費用。

莫三比克貸款詐欺案,黎巴嫩億萬富翁薩法(Iskandar Safa)的造船公司PRIVINVEST涉嫌賄賂與詐欺。(截自Iskandar Safa官網)
莫三比克貸款詐欺案,黎巴嫩億萬富翁薩法(Iskandar Safa)的造船公司PRIVINVEST涉嫌賄賂與詐欺。(截自Iskandar Safa官網)

皮爾斯和辛格的證詞顯示,皮爾斯離開了瑞信,但他告訴留下來的辛格,只要讓瑞信發放更多貸款,就能從中牟取幾百萬美元。辛格在法庭上說,他「很慚愧地承認」自己非法收受了570萬美元。

在布斯塔尼的幫助下,皮爾斯和辛格在阿布達比獲得了居留證件,兩人還開設了銀行帳戶以便收款。皮爾斯假扮成水管焊接工人,辛格則在法庭上說自己扮成一名檔案員,在擠滿勞工的簽證處理中心脫下外套和領帶,這樣「才不會格格不入」。

布斯塔尼在法庭上作證說,皮爾斯和辛格辦理的簽證都是那家精品投資公司的工作簽,頭銜則是根據Privinvest的簽證配額分派。

皮爾斯的新公司越來越興旺,他和蘇貝瓦一起出差,一起旅遊,去了峇里島、塞席爾和牙買加的蒙特哥灣。他展開一項能源業務,購買石油開採權,還從紐西蘭聘請了一位前職業橄欖球運動員,去英格蘭東南部指導他兒子的高中球隊。

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到了2015年,莫三比克計劃因為油價暴跌而慘遭失敗,面臨債務違約風險。而瑞信等銀行已將這些債務出售給世界各地的投資者。

辛格在法庭上說,當瑞信決定停止貸款時,布斯塔尼威脅要發信告知他的銀行,要回Privinvest支付給他的370萬美元。辛格說自己拒絕了。他作證說,皮爾斯帶他去了巴黎,替Privinvest和皮爾斯支付給他的錢款編了一個理由。當時在「歐洲之星」(Eurostar)列車上,他們撰寫了一份文件,虛構一系列投資,並列出布斯塔尼應為這些「投資」支付的費用。

布斯塔尼作證說,Privinvest支付的費用實際上是用來聘請辛格為皮爾斯的精品公司做事。皮爾斯說,自己為了讓瑞信繼續放貸,給了辛格200萬美元。

2016年,莫三比克對部分債務做了重組,《華爾街日報》(The Wall Street Journal)報導了交易中的違規行為。消息一出,國際捐助者紛紛停止援助,導致貧窮的莫三比克陷入經濟萎縮。

隨著債券價格下跌,持有這些債務的美國公司開始拋售。法庭證詞顯示,共同基金管理公司聯博(AllianceBernstein)蒙受大約2200萬美元的損失。

美國和英國政府也展開調查。瑞信在交易往來信件中發現一些涉嫌串謀者的個人電郵地址,讓案件得以突破。2017年底,美國司法部簽發了從電郵供應商獲取資訊的許可證,並在接下來一年內提起訴訟,指控莫三比克20億美元借款中,有2億美元流向了銀行人員和莫三比克官員。

皮爾斯和蘇貝瓦斷斷續續的戀情逐漸冷卻,但他們還是一起工作。2018年12月31日,兩人互發了新年祝福簡訊。

幾天後,兩人在倫敦被捕,雙雙面臨最長20年的刑期。

文/Margot Patrick / Matt Wirz

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