詐騙受害者現身說法虛擬貨幣詐騙手段！虛擬通貨公會告訴你如何一步步破解

聽聽這個故事，這可能是你身邊那位擅長投資、談吐不凡的朋友的心聲，只是，他沒有說出口。這位用戶日前寫了一封信給台灣知名合法加密貨幣交易所，首先表達交易所曾提醒帳戶可能被詐騙集團利用而感謝，也因為自己當初拒絕相信口氣不佳道歉，但現在所有投資的金額，與200多萬元「假稅金」及300萬元「保證金」都已追不回來……他希望透過自己的案例分享，提醒民眾一定要提高警覺，不要把辛苦錢丟到水裡。

精密詐騙圈套：手把手帶領，親切專業令人卸下心防

你以為現在的詐騙還停留在老套的電話通知？信用卡被盜刷、親人出車禍急需用錢、網路購物要先匯款才能出貨……這些手法還在，但真正危險的是那些穿著合法外衣、利用虛擬貨幣技術的高階詐騙。

如何解析詐騙手法？恐怕沒有標準答案，以這個用戶來說，一開始，對方用台灣嚴格合法的交易所為餌，帶著他操作、建立信任，使其漸漸卸下心防。這過程中，詐騙集團耐心地以「投資獲利」為包裝，耐心教學、提供行情分析、發放小額紅利，甚至讓他短期內嘗到甜頭，製造信任。

第二階段，當交易所發現異常想提醒時，用戶拒絕相信，執意聽從詐騙集團的指示，不與合法平台聯繫，當資金被轉入詐騙集團控制的非法假交易所後，錢已無法追回了。

中華民國虛擬通貨商業同業公會鄭光泰理事長表示，這類詐騙往往耐心布局數月，以貼心服務為包裝，手把手帶你進入陷阱，讓受害者感覺是專業投資，這些詐騙集團甚至提供詳細的行情資訊與教學影片，營造專業顧問假象。最可怕的還有透過熟人介紹及「被動收入」誘惑，讓人主動步入陷阱。詐騙集團善用資訊落差，甚至許多高知識分子也曾受害。鄭光泰理事長說：「他們的詐騙手法高度系統化，模擬合法業者的運作機制，使許多民眾難以察覺異常。」

以上述這個案例來看，當意識到不對想要出金時，對方便以繳稅、追加保證金等藉口讓被害者心生恐懼，再度詐取200多萬元假稅金及300萬元「保證金」，最後血本無歸。這起案例不僅突顯詐騙手法已從傳統進化為精密設計，更利用台灣合法交易所當中轉站，再用假錢包騙取資金，甚至更高階的還能搭配AI變臉話術與針對性心理操控，防不勝防。

鄭光泰理事長指出，連他自己的母親都曾遇到朋友熱心介紹一位自稱在「幣託集團」工作的投資專家，殊不知自己的兒子也在幣託服務，這段經歷再次印證詐騙無孔不入的事實。

​迷惑手法與防詐關鍵：技術進化與掌握人性弱點

在虛擬貨幣的新市場投資氛圍下，要如何預防詐騙？鄭光泰理事長強調，目前台灣的加密貨幣交易所為了保護用戶資產，都會採取多層防護措施，像是監控可疑行為：包括註冊異常、可疑交易、異常發送等，如果發現就會被系統自動監控與攔阻，這些機制的建立並非一蹴可幾，而是歷經長時間的規劃與優化，才能逐步完善。對於所有參與其中、付出心力的同仁，我們深表感謝。 （相關報導： 專家評析：虛擬貨幣的社會意義 ｜ 更多文章 ）

另外值得一提的是，現在與警檢調合作效率更高：建立系統性的聯防機制，快速反應可疑資金流向，減少損失。他提到，虛擬貨幣本身是基於區塊鏈技術，資料全程公開透明，透過智能合約與台灣交易所遠端凍結等機制都較為嚴謹，不過還是要提高警覺，一旦加密貨幣轉到境外錢包，幾乎就不可能追回。

鄭光泰理事長也提供幾個避免掉入騙局的思維，只要是當下「投報率是吸引你的狀態」，一定要多思考再決定：

1.走銀行轉帳體系有基本保障

銀行不僅有記錄與監管，遇到問題也能依法追訴，這比隨手交付現金更有保障，避免因小失大，牢記現金交付風險。

2.不輕易揭露財務狀況

將自己的經濟狀況保持低調，是避免成為詐騙目標的智慧策略，即使在聊天中，也不要輕易揭露自身財務狀況，降低不必要的風險。

3.來路不明的人，為何比我朋友還熱心？

越是陌生人突然展現極大熱心，就越需要提高警覺。為什麼一個素未謀面的人，會比朋友還關心自己？小心過度熱情的背後可能藏有詐騙陷阱，感情詐騙更是無所不在。

4. AI時代已到，偽造更容易，求證更花心力

現今AI能生成高度擬真的聲音、影像與文件，讓人真假難辨。因此，面對任何要求個資或金錢的聯繫，一定要多重驗證，別因表面真實而鬆懈。

目前台灣虛擬貨幣交易所與政府、法治單位有著良好合作，具備自律條款與防護措施，而中華民國虛擬通貨商業同業公會更是與政府攜手合作，建立共通防詐標準、強化產業監管與自律。

在AI時代，假冒身份和偽造文件變得更加簡單，驗證卻更困難，因此民眾應該積極提高防範意識；鄭光泰理事長提醒，民眾若遇疑問都可以主動詢問交易所，也能撥打165反詐專線查詢。他更呼籲，有些年輕人因貪圖黑市虛擬帳戶報酬而淪為人頭帳戶，結果面臨刑責，切勿因一時貪念扭曲價值觀。此外，透過好友介紹或好奇心而步入陷阱的情況亦屢見不鮮，提醒大家對任何高報酬投資都應保持懷疑態度。 （相關報導： 專家評析：虛擬貨幣的社會意義 ｜ 更多文章 ）

目前幣託集團也正在研發防詐軟體，結合數據分析與行為模式偵測，提前辨識可疑行為，期望透過這樣的防詐策略與政府、法治單位共同合作，打造更安全的數位金融環境。