操縱LIBOR利率闖大禍 德意志銀行罰款775億元破記錄

美國司法部23日表示，德意志銀行（Deutsche Bank）已同意向英美兩國監管當局支付總額約25億美元（新台幣775億元）罰金，了結針對該銀行操縱「倫敦銀行間同業拆借利率」（LIBOR）的指控。兩國當局並命令德意志銀行解僱7名涉案員工。

這場調查已持續了7年，對象包括全球最大的幾家金融機構。加上德意志銀行的罰金，總罰款金額達到85億美元（新台幣2636億元），並有21人面臨刑事指控。德意志銀行的這筆25億美元罰款為此項調查啟動以來開出的最高罰單。

德意志銀行將向美國司法部、美國商品期貨交易委員會（CFTC）、美國紐約州金融服務局（DFS）支付21.75億美元罰金，向英國金融行為監管局（FCA）支付2億2680萬英鎊（3.44億美元）罰款。監管當局批評德意志銀行「企業文化失敗」，高階主管誤導監管者，沒有坦誠積極配合，拖延了調查進程。

德意志銀行的違規行為從2003年左右持續到2010年。美國司法部副部長考德威爾（Leslie Caldwell）表示，該行是第6家承認操縱該利率的大型金融機構，對其罰款數額也是LIBOR調查以來最大的一宗。德意志銀行23日發表聲明，對該銀行的違法行為深表歉意，並表示已經解僱涉案工作人員，並大幅加強銀行內部監控機制。

2012年夏天，英國爆出LIBOR操縱醜聞，美國和歐洲監管當局開始展開針對相關國際銀行的調查。英國巴克萊銀行（Barclays）、蘇格蘭皇家銀行（RBS）、駿懋銀行集團（Lloyds Banking Group）、瑞士銀行（UBS）以及荷蘭合作銀行（Rabobank）此前已經支付了總計約28億美元罰款，以了結美歐監管當局提出的操縱LIBOR指控。

LIBOR（London Interbank Offered Rate）是全球金融市場的重要基準利率，影響全球數百萬億美元債券、工商業貸款、住房抵押貸款、利率期貨等金融產品的定價。其形成機制主要是16家國際銀行向英國銀行家協會提交各自的借貸利率估值，後者去除最高和最低估值後，取中間8個估值計算出平均值，從而得出每天的LIBOR值。

德意志銀行創立145年，是德國最大的銀行，員工超過10萬人，營業據點涵蓋70多個國家，資產約1兆7090億歐元（新台幣57兆元），去年營收3200億歐元，淨利約17億歐元。該行22日表示，預計下星期公布的第一季業績中將計入15億歐元訴訟費用，屆時還將宣布第一季收入接近紀錄水平，同時實現獲利，但訴訟費用對利潤造成不利影響。