操縱LIBOR利率闖大禍 德意志銀行罰款775億元破記錄

2015-04-24 11:27

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德意志銀行(Deutsche Bank)位於法蘭克福的總部

德意志銀行(Deutsche Bank)位於法蘭克福的總部

美國司法部23日表示,德意志銀行(Deutsche Bank)已同意向英美兩國監管當局支付總額約25億美元(新台幣775億元)罰金,了結針對該銀行操縱「倫敦銀行間同業拆借利率」(LIBOR)的指控。兩國當局並命令德意志銀行解僱7名涉案員工。

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這場調查已持續了7年,對象包括全球最大的幾家金融機構。加上德意志銀行的罰金,總罰款金額達到85億美元(新台幣2636億元),並有21人面臨刑事指控。德意志銀行的這筆25億美元罰款為此項調查啟動以來開出的最高罰單。

德意志銀行將向美國司法部、美國商品期貨交易委員會(CFTC)、美國紐約州金融服務局(DFS)支付21.75億美元罰金,向英國金融行為監管局(FCA)支付2億2680萬英鎊(3.44億美元)罰款。監管當局批評德意志銀行「企業文化失敗」,高階主管誤導監管者,沒有坦誠積極配合,拖延了調查進程。

德意志銀行的違規行為從2003年左右持續到2010年。美國司法部副部長考德威爾(Leslie Caldwell)表示,該行是第6家承認操縱該利率的大型金融機構,對其罰款數額也是LIBOR調查以來最大的一宗。德意志銀行23日發表聲明,對該銀行的違法行為深表歉意,並表示已經解僱涉案工作人員,並大幅加強銀行內部監控機制。

2012年夏天,英國爆出LIBOR操縱醜聞,美國和歐洲監管當局開始展開針對相關國際銀行的調查。英國巴克萊銀行(Barclays)、蘇格蘭皇家銀行(RBS)、駿懋銀行集團(Lloyds Banking Group)、瑞士銀行(UBS)以及荷蘭合作銀行(Rabobank)此前已經支付了總計約28億美元罰款,以了結美歐監管當局提出的操縱LIBOR指控。

LIBOR(London Interbank Offered Rate)是全球金融市場的重要基準利率,影響全球數百萬億美元債券、工商業貸款、住房抵押貸款、利率期貨等金融產品的定價。其形成機制主要是16家國際銀行向英國銀行家協會提交各自的借貸利率估值,後者去除最高和最低估值後,取中間8個估值計算出平均值,從而得出每天的LIBOR值。

德意志銀行創立145年,是德國最大的銀行,員工超過10萬人,營業據點涵蓋70多個國家,資產約1兆7090億歐元(新台幣57兆元),去年營收3200億歐元,淨利約17億歐元。該行22日表示,預計下星期公布的第一季業績中將計入15億歐元訴訟費用,屆時還將宣布第一季收入接近紀錄水平,同時實現獲利,但訴訟費用對利潤造成不利影響。

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