ETF怎麼買最賺錢?陳重銘曝2最聰明存股投資方法,「各年齡層適用」配息、價差兩頭賺

2021-12-28 11:39

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ETF如何挑選適合自己的標的?存股達人陳重銘分享選擇訣竅。(圖/取自money錢)

ETF如何挑選適合自己的標的?存股達人陳重銘分享選擇訣竅。(圖/取自money錢)

ETF是一籃子標的,具種類多元、成分股透明、分散風險、成本較低等優點,加上交易方式與股票相同,成為小資族存退休金、波段獲利、短線交易的熱門標的。

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Q:近幾年ETF商品越趨多元,如何挑選適合自己的標的?

A:不敗教主陳重銘建議從以下2個原則來綜合評估:

原則1:了解需求。

年紀、職業不同,投資理財目的就可能不一樣。陳重銘表示,先前有一位80歲、需要穩定現金流的許阿婆問要買什麼?於是推薦她買高股息ETF中的元大高股息(0056)與國泰永續高股息(00878),許阿婆各買了500張與1,000張。如果是一位20多歲,剛上班沒幾年的小資族,陳重銘不推薦買高股息ETF,因為可能買不到10張,能領到的股息有限。陳重銘認為,不需要穩定現金流的小資族應投資市值型與新興產業兩種成長型ETF來賺資本利得。市值型ETF以元大台灣50(0050)為代表,配息較少,但中長期可賺到不錯的資本利得;新興產業ETF包括半導體、生技醫療、電動車等。以電動車為例,全球主要國家將從2025年起禁用或限制燃油車,預估電動車產業到2030年的整體產值將達1.3 兆美元,同時銷售量將成長11.4倍,達3,110萬輛,因此電動車ETF的長期資本利得空間相當大。如果投資人有一定的資金,希望同時賺到穩定現金流與資本利得,陳重銘建議將高股息ETF與成長型ETF做搭配,例如30歲年輕人將7成資金配置在市值型、新興產業ETF,3成配置在配息型ETF。80歲的老人家則以8成高股息ETF搭配2成成長型ETF。

原則2:分散配置。

即使是同類型的ETF,個別ETF仍具明顯差異。陳重銘舉例,0056與00878的指數邏輯編製不一樣,0056是以預測未來1年的殖利率來選股,00878是統計過去1年與過去3年的殖利率來選股。一檔是預測未來,一檔是統計過去, 預測未來可能失準而統計過去卻不一定代表未來,因此建議各買一半,分散風險。

Q:如何判斷ETF買賣點,才能領股息又賺價差?

A:原型ETF中的市值型、新興產業、高股息都可長期持有,不一定要做價差。若投資人願意長期買進持有,陳重銘建議2項做法,一是長期定期定額買進,一是大盤重挫時多買,例如設定下跌5%或10%時就加碼買進,這2種做法的目的都是讓資產越來越多。

國家型、指數型ETF,例如中國A50 ETF、標普500 ETF、0050等可用來賺高低價差,陳重銘表示,大盤指數不會一路往上,投資人平時可用日KD來抓買賣點,例如KD指標<20或KD出現黃金交叉時就買進,而KD指標>80或KD出現死亡交叉時就賣出

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