# 資產管理  

辛苦工作、存錢一輩子，退休後好不容易累積一筆資產，許多父母第一個念頭仍是「能留多少給孩子」。日本一對年近70歲的夫妻原本也是如此，明明擁有4200萬日圓金融資產、房貸早已繳清，每個月領到的年金甚至還能繼續存錢，兩人卻始終捨不得享受。直到妻子提出想出國旅行，夫妻第一次認真問孩子「錢要不要留給你們」，得到的答案，才讓他們開始重新思考：存了一輩子的錢，到底是為了留......

如果有人跟你說，以後半夜兩點你在睡覺，AI會自己幫你看盤、幫你下單，你敢不敢讓它做？在美國，這已經不是假設題了。9月29日，美國網路券商Robinhood在德州休士頓辦年度大會HOODSummit，正式推出自家的AI交易代理人「RobinhoodAgents」。用法其實不難：你挑一個AI模型，告訴它你的策略、能承受多少風險，接下來研究市場、擬策略、下單，它全......

72歲的江崎修一（化名）退休前曾任職於日本一家中大型製造商，一路做到部長，年收入最高時超過1200萬日圓。退休後，夫妻兩人每月年金收入約27萬日圓，存款更超過3000萬日圓，原本並不擔心晚年生活費。然而，妻子突然離世後，他才發現真正讓自己陷入困境的，不是沒有錢，而是銀行帳戶、各項生活手續與家務長年幾乎全由妻子處理，自己甚至連提款卡密碼都不知道。據日媒《THE......

國泰金控暨國泰世華銀行副董事長蔡宗翰今（15）日表示，國泰的數位轉型過程絕對是跌跌撞撞、不是一帆風順的，以客戶為中心真的不只是一個口號，面對AI浪潮，希望國泰金集團對客戶的服務可以更客製化，能讓同仁覺得在AI協助下，可以發揮工作上的價值，幫公司與客戶做更好及更多。2026國泰金控技術年會今日舉行，蔡宗翰以爐邊對談形式，分享對「國泰下一個十年：從數位轉型到持續......

許多初入職場的年輕人在累積第一桶金的過程中，常在「努力存錢」與「出國增廣見聞」之間陷入兩難。日前一名剛踏入職場一年多的女網友在社群平台發文透露，由於工作計畫變動，中間將有兩至三個月無收入的轉職空窗期，在資產總額不足50萬的狀況下，在出國遊歷和預算控管之間猶豫不決，便困惑發問「這種情況可以出國嗎？」文章曝光後引起熱烈討論。日前有網友在Dcard上發文求助，原P......

有錢人最渴望用財富換取什麼？傳統觀念中，高收入族群常與名車、精品、高級豪宅畫上等號，然而日本最新發布的消費研究卻給出截然不同的答案。日本知名調查機構博報堂公布「新富裕層調查2026」結果，針對家庭年收入超過3000萬日圓（約新台幣600萬元）以上的族群進行深度剖析，發現這群新世代富裕族群在支出選擇上，最願意大手筆投資的標的並非物質炫耀，而是實實在在的「時間與......

今周刊》今（9）日舉辦2026「第20屆財富管理銀行暨證券評鑑」頒獎典禮，中信金控囊括本屆10項大獎，中信銀行奪得銀行組「最佳財富管理銀行獎」特優、「最佳客戶滿意獎」第一名等9個獎項，為本屆獲獎數最多的銀行業者；中信證券亦榮獲「最佳智能理財獎」第一名殊榮，從普惠共融、全齡守護、退休安養、財富傳承乃至家族永續治理，中國信託完整且具溫度的金融服務深獲評審肯定。《......

生成式AI席捲大學校園，學生從寫報告、整理資料到解題都能交給AI，長庚大學校長湯明哲卻在新生入學時提出警告：「不要把大腦外包給AI。」他直言，幾年後學生進入職場，面試官問完一個問題，也可以把同樣的問題丟給ChatGPT，「如果你的答案沒有比ChatGPT更好，我為什麼要雇你？」他認為，AI時代的大學不能只教學生使用工具，更重要的是培養判斷、思考與溝通能力，讓......

近期租賃住宅服務產業接連出現企業財務與經營權變動，引發不少房東重新檢視包租代管業者的財務體質與履約能力。星鴻包租代管規劃推出「房東安心專案」，除了既有租金、押金分流及風險準備機制外，將進一步導入履約保證保險、第三方支付或獨立押金專戶，並規劃每季對外公布公司財務報表及重要營運指標，重大投資也將建立適時揭露機制，希望讓房東選擇業者時，不再只看規模與品牌，而能實際......

退休後到底該存錢還是趁健康時享受人生？不少人擔心老後資金不足，因此即使手上有一筆資產，也不敢輕易花用；但也有人等到年紀大了才發現，曾經想做的事情已經沒有體力完成。日本一名男子60歲退休時，手握約1億日圓（約新台幣2000萬元）資產，決定不再延長工作生涯，而是把錢投入旅行、買車、翻修住宅與興趣生活。13年後，他的存款大幅縮水，但回頭看這段退休生活，認為自己至少......

在AI資本支出與美股財報的背景下，13F機構資金持股轉向，觀察籌碼動向正是美股投資人最基本的功課，除了科技股之外，太空衛星能見度大增。文／周佳蓉美股第二季度公告的財報令許多公司股價出現震盪與瘋狂，今年美股最大的變數，不再只是聯準會何時升息，或關稅與地緣政治會否再度衝擊企業獲利，真正牽動科技股估值的問題是AI的資本支出究竟會膨脹到什麼程度，尤其第二季財報給出的......

因應亞洲資產管理中心願景，土地銀行瞄準高端財富管理市場並於今（115）年7月16日獲金管會核准辦理「高資產客戶適用之金融商品及服務」，將提供高資產客戶多元化及一站式金融服務。我國力拚成為亞洲資產管理中心，依循行政院「兩年有感、四年有變、六年有成」階段目標，金管會已調整超過50項金融法規，且逐步開放私人銀行與家族辦公室業務、擴增高資產財富管理、設置資產專區及個......

退休原本是享受人生的新階段，但收入來源改變後，若缺乏完善的財務規劃，可能讓多年累積的積蓄快速縮水。即使退休前努力工作、存下一筆資產，也可能因物價上漲、投資失利或消費習慣未調整，而面臨退休金不足的風險。根據《GOBankingRates》報導，理財專家建議，退休族最需要留意以下8項常見財務陷阱，及早避開，才能提高退休生活的穩定性。退休後沒薪水，專家示警60歲後......

亞洲資產管理中心高雄專區成立滿一週年，金融監督管理委員會與高雄市政府今（24）日共同舉辦週年記者會，由行政院長卓榮泰、高雄市長陳其邁、金管會主委彭金隆，以及中央部會、金融機構與產業界代表共同出席，盤點專區一年來的推動成果，並宣示持續深化金融服務與產業發展鏈結，打造高雄成為亞洲重要資產管理與金融服務樞紐。中央、地方攜手推動金融創新 58家金融機構進駐打造完整資......

近年租屋市場逐漸成熟，房東面臨的挑戰也悄悄改變。過去最擔心的是「找不到房客」，如今真正耗費時間與心力的，反而是出租後的租客管理、設備修繕、租金催收及租賃糾紛處理。隨著租賃法規逐步完善、租屋市場日益專業化，愈來愈多房東開始將出租視為資產經營的一環，而非一次性的交易，也帶動包租代管服務需求持續成長，租賃市場正逐步邁向專業資產管理時代。 21世紀不動產表示，近年第......

你以為真正的有錢人，每天都在為了省下幾塊錢而精打細算，或者每個人都是股市裡的投資神童嗎？白手起家的千萬美元富翁、知名作家兼電視節目主持人拉米特·塞西（Ramit Sethi）近日分享了徹底顛覆大眾認知！塞西在過去 20 多年來，深度接觸了大量的千萬富翁與企業創辦人，他發現真正有錢人的理財思維和行為模式，跟一般人腦袋裡想的完全不同，甚至充滿許多令人難以置信的「......

國泰金控今（2）日晚間發布重訊指出，子公司國泰投信今日董事會通過，推舉國泰金控投資長劉上旗出任國泰投信副董事長，劉上旗目前亦擔任國泰投信董事。國泰金表示，劉上旗具備充沛的產業與投資實戰經驗，及跨子公司視野，將能積極協助集團壯大資產管理業務規模。國泰金指出，強化資產管理、加速成長是集團共同目標，將在遵循法令架構基礎下，逐步將國泰資產管理的組織、資源與人事陸續到......

高雄銀行(2836)今(20)日舉辦法人說明會，2026年第1季稅前淨利4.67億元，較去年同期增加1.11億元，成長31.21%；稅後淨利3.71億元，較去年同期增加1.05億元，成長39.38%，成長動能依舊強勁。高銀總經理張榮泰表示 自2024年3月完成50億元現金增資至今，除獲利成長亮眼並管控資產結構，資本適足率亦獲大幅改善，截至2026年第1季底，......

國際智慧能源品牌泓德能源（6873）十周年紀念展覽於華南銀行國際會議中心舉行，同日下午舉辦「HDRE NEXT．能源轉型進行式」論壇，由集團核心策略團隊分享國際電力市場運作邏輯與交易實務，並延伸至企業端能源策略。隨著AI長期需求看漲，算力中心建置成為產業剛需，泓德能源將以台灣、日本與澳洲市場布局為基礎，推動下一階段成長。泓德能源十年轉型成果展現 從光電開發走......

國際財經權威媒體《Financial Times》（金融時報）與旗下財富管理專業雜誌PWM（Professional Wealth Management）合作舉辦第四屆「資產管理高峰會」（Wealth Management Summit）亞洲場，中國信託商業銀行（簡稱「中國信託銀行」）為臺灣唯一受邀出席之金融機構，由中國信託銀行私人銀行處處長楊子宏擔任講者，......

外界對億萬富豪的想像，往往與奢華畫上等號：海外避稅、豪宅派對、跑車代步。然而最新觀察顯示，真正資產達數十億等級的「超級富豪」，生活方式卻與大眾印象大相逕庭。根據日媒報導指出，在日本資產規模超過200億日圓（約新台幣40億元）的族群，不但沒有過度炫耀財富，反而展現出高度節制的生活模式與保守的理財策略。他們偏好低調居住環境、選擇實用型豪華車款，並以長期穩健投資為......

現代社會充滿各式各樣吸引人的美食與消費資訊，從當季甜點到熱門餐廳，幾乎每天都能看到新的推薦。對許多人來說，或許會想：「如果能更自由花錢，生活一定會更享受。」然而，一些成功累積龐大存款、甚至資產突破1億日圓（約新台幣2100萬元）的人，生活方式卻往往與想像不同。一般人常以為這些資產階級每天都在享受昂貴餐廳或美食，但事實上，他們在理財與消費上的共同點，是非常重視......

在信用卡與行動支付幾乎全面普及的年代，許多人早已習慣無現金生活。然而在部分高資產族群之間，現金仍然扮演重要角色。日本一名年收入3000萬日圓、總資產超過3億日圓的企業經營者，就長年保持攜帶大量現金的習慣，他每天出門前都會確保錢包內至少有20萬日圓，這樣的做法曾讓家人感到困惑。直到一次深夜長談，兒子才理解父親的理財邏輯。為什麼有些富人仍然堅持使用現金？根據日本......

迎來過年團圓時刻，不少孩子手上多了一筆紅包壓歲錢，對多數家庭而言，這筆錢不只是節慶祝福，更是一個理財起點。財務顧問指出，過年紅包若只是短暫存放或隨手花掉，往往錯失長期累積的機會；但若及早規劃，即使金額不大，也可能成為未來求學、留學，甚至成年後第一筆資產的雛形。關鍵不在於紅包多寡，而在於是否替孩子建立正確的金錢管理與時間複利觀念。過年紅包該先花還是先存比較好？......

高雄市前金區後金段公辦都市更新案評選結果正式出爐，由春福建設股份有限公司獲選最優申請人，開發案鎖定「亞洲資產管理中心高雄專區」戰略定位，導入飯店式管理與高端商辦機能，目標吸引資產管理、金融、法律與稅務等專業服務產業進駐，形塑捷運O4前金站周邊為南台灣金融服務產業新核心，強化高雄在亞太資本市場的城市競爭力。50億投資引爆金融商辦需求　高雄再添產業級新地標高雄市......

在物價年年上漲成為常態後，許多人對退休金的焦慮，早已不只是「夠不夠用」，而是開始擔心「會不會還沒走到人生終點，錢就先用完」。同一個問題，也讓不少人出現截然不同的後悔：有人感嘆工作時期沒有多存一點退休金；也有人回頭想想，反而覺得自己年輕、健康時不該那麼省。這名69歲男性的經驗，正好把這種矛盾攤在檯面上：當一個人手上真的累積了可觀資產，他是怎麼判斷「退休金到底夠......

不少人都幻想自己若擁有一筆上億元的退休金，人生會不會從此完全不同，但真正決定資產命運的，往往不是金額大小，而是第一次面對這筆錢時所做的選擇。一名來自日本的保險業務員分享過一個真實案例：有人突然繼承大筆資產，也有人因保險金而一夕擁有退休所需的基礎，但能不能守住甚至增加，靠的通常是性格與紀律，而不是投資技巧。這則案例的主角是一位在五十五歲時失去丈夫的太太。她在丈......

台灣不動產投資市場再現熱度，樂富一號不動產投資信託基金（REITs）第二次追加募集，原訂 30 天的申購期，只用了 9 天就被投資人全數認購，共募得 65 億元，並於 17 日完成受益證券掛牌。快速滿額的主因，是市場看好基金將買下台茂購物中心剩餘 50% 產權，未來收益更穩定。什麼是 REITs？REITs（Real Estate Investment Tr......

美國萬通（MassMutual）及旗下全球資產管理公司霸菱（Barings）今（17）日宣布，總部位於日本的MS&AD保險集團控股株式會社將透過其附屬公司、三井住友海上火災保險株式會社（MSI）收購霸菱18%的股權，美國萬通將獲得約14.4億美元的現金收益，此次交易的估值極具吸引力。美國萬通表示，未來將繼續持有霸菱82%的股權，維持其大股東地位及控股管治權；......

截至2025年9月底，全台資產超過億元的高資產族群人數激增至1萬7,581人，較去年同期大幅增加6,996人。根據金融監督管理委員會（金管會）統計，這群富豪的資產管理總額（AUM，不含房地產與證券）已來到1兆8,978億元，直逼2兆元大關，面對全球降息循環預期，資金流向與過往已出現明顯變化，有錢人的投資策略也悄悄轉向，本文為您深入解析！ 富豪的錢投在哪裡？為......

看好台灣頂級財富管理市場的巨大潛力，星展銀行（台灣）宣布推出「星展頂級私人客戶」，此舉標誌著星展在台灣正式完成財富管理版圖的最高端布局，鎖定資產總額達新台幣1億元以上的高資產客戶，提供從資產配置、財富傳承以及尊榮禮遇的全方位服務，協助客戶盡享尊榮，穩健拓展全球財富版圖。亞洲財富中心崛起星展集團亞洲私銀領先地位確立根據BCG Global Wealth Rep......

響應國際證券管理機構組織（IOSCO）倡議，推動投資人教育與金融素養的「世界投資者週」（World Investor Week, WIW）於 10 月 8 日在政治大學公企中心國際會議廳盛大開幕。2025 年臺灣論壇以「數位創新 × 專業協作，打造資產管理信任新架構」為主題，聚焦人工智慧、退休財務韌性與資產管理國際趨勢，全面探討新時代的金融監理與市場發展方向......

在台灣，許多人認為年過 55 歲，資產就該以穩健儲蓄為主，遠離充滿風險的股票市場。然而，外媒The Motley Fool報導揭示，這種保守的理財觀念可能正讓資產面臨嚴峻考驗。根據財富管理平台 Stratiphy 的研究，在英國，55 歲以上族群中只有約 23% 投資股票，遠低於年輕世代的 47%。儘管這份研究來自英國，但長壽與物價上漲這兩大趨勢，同樣是台灣......

生成式AI不只會寫文章，更能成為投資研究的好幫手！2025 WIW 世界投資者週聯合論壇將於10月8日至9日在政大公企中心登場，今年論壇聚焦「AI與投資研究」、「防詐教育」、「高齡財務韌性」等議題，並深入探討資產管理新格局與多元資產配置。全球串聯 × 台灣視角「世界投資者週」（World Investor Week, WIW）由國際證券管理機構組織（IOSC......

被譽為「台股多頭總司令」的前國泰投信董事長張錫，於退休一個月後即宣佈回到母校東海大學，受聘財務金融系客座教授。張錫在資產管理領域擁有超過三十年經驗，其專業與影響力深受金融業界推崇，如今將以實務經驗回饋母校，為台灣金融人才的培育注入新能量。在東海大學舉行的聘任儀式上，出席貴賓包括副校長詹家昌、主秘林國平、工學院黃欽印院長、管理學院曾俊堯院長、財金系主任陳昭君、......

避免贈與或遺留之資產遭不當運用，透過信託安排可貫徹資產配置的意志。

金管會彭金隆主委以務實且前瞻的視野，積極推動亞洲資產管理中心的建設藍圖，自去年起便與高雄市政府密切合作，全力將高雄打造成為台灣首個地方金融示範專區。這項戰略性計畫不僅具體實踐金管會「留財與引資並重」的創新理念，更彰顯台灣積極參與全球金融競爭的決心與遠見。金管會清晰設定「二年有感、四年有變、六年有成」的發展時程，展現政策推動的執行力與階段性成果的決心。

以股感(StockFeel)、房感(HouseFeel)、安錢感(CashFeel)、保險感(INSFeel)等數位財富管理場域組成的FeelGroup感感集團，近兩年來透過策略投資與商業合作，致力於串聯不同領域的場景服務，開拓更多元的金融應用情境。感感集團的願景是以數據驅動生態圈，打造新世代的數位經濟聯盟，為消費者與合作夥伴創造價值。

富邦投信推動校園資產管理人才培育計畫已有多年歷史，從與臺灣大學管理學院合作，參與臺灣大學希望種子培育計畫起，至今已有7年的時間。從最開始的一個學校擴增至今有五個學校。日前完成五所大學的聯合企業參訪活動，讓莘莘學子尚未踏入社會之際，即可先一步的探索職涯面貌，今年總計超過百名師長參與。富邦投信表示，孕育資產管理人才，希望能夠從校園出發、從校園開始扎根。

為吸引國內外金融業及資產管理公司進駐台灣，金管會成立亞洲資產管理中心高雄專區，藉由行政措施建立專區及聚落，發揮金融業創新能力，提供多元化、有別於不動產的投資標的。市長陳其邁今(6)日偕同金管會主委彭金隆、銀行公會、證券商公會、投信投顧公會及金融業界代表共同進行合作啟動儀式，期望結合亞灣區發展，吸引國內外資產管理公司進駐，打造私人銀行與國際金融服務專區，推動高雄金融邁向國際化，並充分利用金融機構與壽險管理百兆資金，進一步加大投資台灣，讓國內外各種金融商品或投資標的，做最有效、最靈活運用。

本來不太引人注意的台灣金聯，因為一樁人事案，成為媒體焦點。賴清德政府在前行政院副院長施俊吉董座任期還有兩年的情況下，以父親與胞弟都被通緝潛逃的雲林縣前農業處長呂政璋換下了他。結果先是施俊吉「臨去秋波」，稱自己「擋人財路」才被拔官，還點名前綠委蘇治芬阻饒雲林北港「萬有紙廠」土地標售案，搞到賴政府滿面豆花。接下來接任的呂政璋，則是上台僅僅兩天就「自行請辭」。前後兩個董座的動作，都震撼政壇，引起議論紛紛。

行政院長卓榮泰常說要為老問題找新方法，金管會主委彭金隆堪稱卓揆施政理念最佳實踐者、代言人，無論TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）或亞洲資產管理中心，都能看到這位點子王善於拉近對立的人格特質。在他與金管會團隊努力下，原本打問號的質疑聲少了，慢慢轉成驚嘆號，意識到事情原來可以這麼做來有所突破。

金管會主委彭金隆表示，打造台灣成為「亞洲資產管理中心」的發展模式，可以參考日本鼓勵各地方政府參與發展自身特色的做法。金管會已經選定高雄市政府合作，台灣的有錢人「以後去高雄不用去新加坡」，未來兩年內，高雄將有個如同聚落的專區，專門幫台灣的有錢人打理他們在全世界的資產。

為打造台灣成為亞洲資產管理中心，金管會證期局採壯大本土投信、壯大股市與擴大券商資產管理業務3主軸並進，其中，為壯大股市，金管會擬配合修正函令，力拚2年內出現首檔台日跨境雙掛牌ETF。

金管會主委彭金隆擘劃亞洲資產管理中心願景，9月10日將舉辦高峰論壇揭露方案細節。金管會證期局長張振山9日透露，金管會推動修法開放REITs採基金架構發行，立院下會期很快將進行二三讀，可期待明年子法陸續發布，10日金管會亦將公布請證交所及櫃買中心成立REITs專案平台供業者交流。

全民瘋搶ETF，專家認為這反映台灣閒置資金過多。中央銀行指出，解決超額儲蓄過多有3方式，包含增強民間部門參與公共建設量能，引導民間資金發展金融服務業及財富管理業務，以及進行跨國併購、取得關鍵技術及戰略性資源，助廠商全球布局。

外交部在今年12月14日，以等同新聞稿形式，在外交部官網所屬新聞中心之聲明及回應裡頭，指責台灣民眾黨副總統候選人吳欣盈「於12月4日高調召開行前記者會」，進而招致中國突襲式施壓UNFCCC（聯合國氣候變化綱要公約）大會秘書處，波及其他3位立法委員，更可能傷害未來我國的參與空間。

台灣可考慮在國際稅負條件、商品發展背景等機制趨向一致的情況下，讓國人海外資金回流規劃良好的居住、教育、休閒配套機制，高資產人士來台後可以讓他們樂於留在台灣，讓資金安心停泊！

兆豐國際商業銀行率公股行庫之先，搶進服務富豪的私人銀行業務。兆豐金控暨兆豐銀行董事長雷仲達今（26）日在開幕致詞時表示，「我們自許用國家隊的規格，比照國際外銀的標準，成立專責單位來建置全新媲美新加坡、香港等地國際級的私人銀行業務。」

AI世代來臨，金管會將從自動化投顧服務（機器人理財）開始拉高監理強度。金管會表示，正與投信投顧公會共同研議修正證券投資顧問事業管理規則，從原先自律規範拉高至法令位階。