台灣公股投信迎來重大整併，第一金控（2892）、兆豐金控（2886）、合庫金控（5880）及華南金控（2880）今（22）日同步通過旗下4家投信合併案，未來將由第一金投信擔任存續公司，兆豐國際投信、合作金庫投信及華南永昌投信則將在合併生效後消滅，3家老牌公股投信品牌也將走入歷史。這場「四合一」整併完成後，第一金控將以50.3%持股成為最大股東，取得7席董事中的4席。至於員工最關心的去向，整併方案規劃全員留任、保障3年工作權，並提供留任獎金。不過，合併案仍須經主管機關核准，尚未正式生效。
4家投信合併換股比例出爐！第一金控持股50.3%居首
根據4家金控公布的整併規劃，本次合併將全數採取普通股換股方式辦理，以第一金投信為存續公司。換股比例方面，第一金投信每1股普通股，分別換發兆豐國際投信1.4532股、合作金庫投信2.7321股及華南永昌投信4.4140股，預計合計發行普通股59,286,927股。
整併完成後，4家金控將共同持有第一金投信股權，其中第一金控持股50.3%，兆豐金控持股30.4%，合庫金控持股9.8%，華南金控則持股9.5%。
董事會組成方面，合併後將設置7席董事及2席監察人。其中，第一金控取得4席董事，兆豐金控、合庫金控及華南金控各取得1席；監察人則由第一金控及兆豐金控各取得1席。
不過，雖然4家金控及旗下投信董事會均已通過整併案，後續仍須經主管機關核准，合併案才能正式生效。
公股投信整併拚規模經濟！布局退休理財、高資產客戶市場
針對此次整併效益，4家金控指出，透過旗下投信整合，可減少軟硬體設備重複投資，降低整體營運成本，同時藉由共同持股與經營，整合公股金融機構通路資源，擴大產品布局，進一步發揮規模經濟與成本優化效益。
在產品發展方面，合併後的第一金投信將持續布局收益型、主題式、多重資產配置及法人客製化等產品，並規劃開發符合退休理財、永續投資、跨境資產配置及高資產客戶需求的新型商品。
4家金控也期望透過此次整併，掌握政府推動「亞洲資產管理中心」政策所帶來的商機，提升公股投信在資產管理市場的競爭力，朝打造資產管理國家隊的方向發展。
員工全數留任、保障3年工作權！客戶權益由第一金投信承接
隨著4家投信整併案獲董事會通過，員工安置及既有客戶權益也成為關注焦點。
第一金投信表示，將比照近期同業整併案例，提出優於《勞動基準法》的員工安置計畫，包括全員留任、保障3年工作權、發放留任獎金，以及提供優退、優離等措施，降低整併對員工的影響。
至於既有客戶權益，未來將由存續公司第一金投信概括承受，並依照相關法規辦理，確保客戶原有權益不受影響。
此外，資訊系統整合規劃已在顧問協助下展開，將以營運不中斷、資料正確完整、資訊安全及法令遵循可控為原則，推動後續系統整合及業務銜接。 （相關報導： 台灣「4家金融公司」確定要合併！這1間成存續公司、3904億基金規模，10/22將拍板定案 ｜ 更多文章 ）
展望未來，4家金控將持續合作推動投信業務整合，期望藉由資源共享、產品多元化及通路整合，提升整體市場競爭力與獲利能力，同時兼顧客戶、股東及員工權益。
