國泰投信董事長李偉正今（30）日於媒體聯訪表示，國泰投信開業界先河，把投研團隊分為投資與專職研究人員，且將導入國際投資大咖貝萊德（BlackRock）公司的阿拉丁（Aladdin）風險管理平台，以及透過聚焦核心產品而非發行很多新基金、招募儲備幹部（國泰稱CIM，投資金融家）等等，從投研、技術、產品、人才等四面向齊下，打造區域級與國際化的資產管理能力。
李長庚談投研專業分工之必要
國泰金控總經理李長庚表示，外在環境變化幅度愈來愈大、變化速度愈來愈快，靠自己處理所有事情愈來愈難，透過專業分工、集思廣益恐怕是投信公司的投研團隊未來必須走的路線。有些人講「靠AI或AI Agent幫我打工、幫我作分析」，這可能，但身為機構，既然幫客戶管理龐大資產，有沒有比較穩健的策略能夠提供長期穩定的收益、碰到風險能夠靈活調整，國泰金集團將多所嘗試與努力。
李長庚指出，AI產業紅利與亞資中心政策讓國泰金集團看到這是台灣天時地利人和最好的機會點，才會在國泰人壽與國泰投信之間做這麼大膽的挪移，國壽的投資部位如果自己管理自己操盤，國泰投信就不必因為代操國壽資產的經理費收入等等，而須付5%的營業稅，「光一年的營業稅就相當大的金額」。
他說，國泰金集團為什麼願意犧牲稅，把國泰人壽的投資團隊與資產挪到國泰投信去，「假設未來往上堆疊業務的過程，不能吸引更多第三人資金，這案子就算失敗。」
他表示，國泰金集團做了方方面面的努力，希望國泰投信真具備區域級、國際化的資產管理能力，可以管理更多第三方的資金，「不只管理台灣人的錢，更期待管理國外對台灣有興趣的錢，更期待管理更多已經在海外的台灣人的錢。這目標對我們來講這是很大挑戰，可是我們真的覺得這個機會之窗是可以想像的。」
成立獨立研究部門，投信業首例
國泰金控今（30）日舉辦「2026國泰資產管理高峰會」，李長庚、李偉正於聯訪時做出上述表示。李偉正說，今年已有約60位國泰人壽的股權類投資人員移至國泰投信，國泰投信亦成立獨立研究部門，「專職的研究人員在國際領先的資產管理公司滿普遍，台灣我們是第一個，目前有45位專職研究人員支援70多位基金經理人。」
李偉正說，過去基金經理人自己還要做研究員的工作，今年開始專業分工，45位研究人員按產業分組，其中最大為半導體組，除了看台灣的半導體，也看日本、韓國、美國的半導體，研究的公司與產業是全球的，其他組也是一樣。這麼做的好處為，「基金經理人可專注在選股、投資組合建置、投資流程精進，甚至多點時間見投資人及所投資的標的公司。」
首設雙投資長：林士喬＋鄭立誠
國泰投信今年8月實施雙投資長制度，該公司首見。其中，來自國泰人壽，原本在國壽負責股權類投資的資深副總林士喬負責全委、類全委、交易及投資管理，著重機構資產管理、交易執行及整體投資治理；至於原本就在國泰投信的資深副總鄭立誠，則負責共同基金、ETF的投資管理，以及產品策略與次級市場流動性管理。
李偉正說，國泰投信的投研團隊專業分工後，確實看到基金績效有比較好的表現。鄭立誠補充說明，今年迄今報酬率，國泰亞太入息平衡基金約66.5%、中國新興戰略基金約35.3%、泰享退系列2039與2049目標日期組合基金維持同類型基金報酬率前四分之一。另外，今年發行4檔主動式台股ETF，3個月績效大概7.9%，在35檔高股息裡面排名第一；小龍與大中華基金的3年報酬超過300%，位居前四分之一。
國泰金欲打造亞太區域級的資產管理平台，國泰投信扮演領頭羊。李偉正說，必須做好關鍵基礎，除了投研能力專業分工之外，技術、產品與人才也要強化。國泰投信預計今年11月導入BlackRock Aladdin投資風險管理平台，預計明年11月完成，該平台的自動化與AI化程度高，國泰投信自己也會開發AI功能，希望在投研、業務、風控、作業人員等面向，生產效率可以更提升。
李偉正說，國泰投信目前的系統無法做全面性的債券，等明年底系統完成後，國泰人壽的固定收益投資人員會移至國泰投信，預估將有90位，「今年約60位（股權類），下一批大概90位，投研人才會更充足，專業分工上面會更好，提供更好的績效給投資人。」
產品策略轉變：不再拚募新基金
產品方面，李偉正說，短期將著重在利害關係人相關的內控制度整改，希望紮實完成後再來推新的產品與服務，「會著重在幾個核心的產品，而不是在很多的IPO上面，跟過去或同業做法不同，希望把產品做實、做好、做精，AUM能夠擴大，呈現比較好的績效給投資人，而不是做很多IPO，即便未來送件，新產品的送件不會很多，但這些產品都會在我們核心賽道上面。」
李偉正說，更關鍵是，怎麼組合這些產品，提供一些解決方案給客戶，從產品提供者變成解決方案的提供者，讓金控所有子公司包括銀行、人壽等等，都能為客戶開創高附加價值。
看好TISA商機，提供更好商品
李偉正也談到，金管會與財政部推動修法，擬為TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）提供租稅優惠，TISA料將成為民眾重要的理財方式，銀行或投信如何提供更好、更有效率的產品給客戶，值得思考。
另外，AI紅利帶來的薪資成長或股市財富累積，讓私人銀行級的客戶數目增加，怎麼針對更多人提供客製化的服務，滿足個人與家族的需求，是另外一個應該努力的方向。 （相關報導： 不是0050！高股息ETF 00878配息「暴增152％」本季上看1.1元？除息日、最後買進日一次看 ｜ 更多文章 ）
人才方面，李偉正說，國泰投信今年開始招募儲備幹部，又稱CIM，希望培養自己的子弟兵，透過各類人才通力合作，提供更好的服務與產品給客戶。
