# TISA  

全球股市下半年維持高檔震盪，個股波動也明顯加劇，投資人面對「追高怕套牢、不買怕踏空」的兩難，如何在掌握市場機會與控制投資風險之間取得平衡，成為資產配置的重要課題。專家建議，面對市場波動，可以透過分散布局降低單一資產或個股波動對整體投資組合的影響，再搭配主動式基金與定期定額，建立中長期投資策略。 AI浪潮持續推升台股與全球科技類股，不過隨著股價走高，個股波動......

今周刊》今（9）日舉辦2026「第20屆財富管理銀行暨證券評鑑」頒獎典禮，中信金控囊括本屆10項大獎，中信銀行奪得銀行組「最佳財富管理銀行獎」特優、「最佳客戶滿意獎」第一名等9個獎項，為本屆獲獎數最多的銀行業者；中信證券亦榮獲「最佳智能理財獎」第一名殊榮，從普惠共融、全齡守護、退休安養、財富傳承乃至家族永續治理，中國信託完整且具溫度的金融服務深獲評審肯定。《......

金管會力推下，TISA（具台灣特色個人投資儲蓄帳戶）制度去年7月實施，金管會今（3）日於例行記者會公布上路一周年成績。媒體問，績效佳的共同基金鮮少參與TISA制度，TISA級別基金雖有費率上的優惠，但在同類型基金中績效並不突出，倘若建議國人投資，無異「省了小錢卻賺不了錢」，不利填補退休儲備缺口，金管會如何看待？金管會證期局副局長黃厚銘表示，基金投資不能只看報......

金管會去年7月推出「TISA臺灣個人投資儲蓄帳戶」後，開辦滿1年已經吸引約22萬戶開戶，帳戶資產規模達200億元，其中超過12萬人選擇在基富通證券開設TISA帳戶，累計留存資產達165億元，顯示這項政策正逐步從退休準備延伸至更廣泛的全民理財需求。 臺灣集保結算所暨基富通證券董事長林丙輝今（12）日表示，基富通作為TISA理財平台，自去年開辦以來，民眾參與情......

為積極響應政府推行「臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」政策，引導全民提早布局長線投資與退休理財，兆豐投信旗下的兩大指標性產品—「兆豐豐台灣基金」及「兆豐全球基金」，正式增設TISA專屬級別。這是繼先前首檔「兆豐國民基金-TISA級別(基金之配息來源可能為收益平準金)」後，再度延伸TISA產品線。新陣容完整覆蓋了「國內台股主動操作」與「全球股票資產均衡布局」，......

為響應主管機關推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」政策，鼓勵國人建立長期投資習慣及自主退休準備觀念，富邦投信自今（28）日起新增5檔基金TISA級別，於基富通、中租投顧及好好證券共3家銷售機構數位平台上架，進一步擴大TISA產品布局。 富邦投信自2025年即積極響應TISA政策，首檔由「富邦精銳中小基金」取得TISA級別資格。今年2026年再新增「富邦......

主動式ETF興起，吸引許多新手投資人加入共同基金的理財行列，這群「首投族」如何開啟人生第一筆投資計畫？根據基金平台－基富通證券觀察，平台新手大多透過定期定額方式紀律理財，但是投資標的偏好具有成長題材的台股、科技基金等類型，展現了穩中求進的心態。​ 基富通指出，平台今年的新手投資人平均年齡僅40歲，比起全體客戶平均45歲更為年輕。其中，有10%～20%是父母......

存夠資金提「錢」退休，應該是許多上班族的心願，但在物價高漲、薪如止水的壓力下，恐怕不太容易達成。根據最新調查顯示，民眾期望未來每月退休金有新台幣41956元，但預估實際可支用的僅剩31956元，理想與現實的差距，反映國人退休理財行動與觀念亟需加足馬力。退休三大指數不及格　八成Z世代不識退休金制度中信金控子公司台灣人壽攜手國立政治大學商學院發布2026「台灣高......

台股多頭攻勢猛烈，各類股百花齊放，由王牌經理人陳釧瑤掌握兵符的主動統一台股增長（00981A）表現亮眼，更是市場熱議焦點。其實，另有五檔主動式ETF也繳出不俗績效，今年以來超越台股大盤上漲25%、台積電還原配息上漲33%的漲勢。根據統計，主動群益科技創新（00992A）、主動第一金台股優（00994A）、主動統一台股增長（00981A）、主動台新優勢成長（0......

迎接金馬年，不少人開始為新的一年盤點財務目標，相較於過去動輒追逐高報酬的短線操作，近年台灣投資人的理財心態悄悄出現轉變。根據基富通「平台投資人觀察報告」顯示，高達83%民眾將理財目標設定為「追求資產穩健增值」或「穩定收益」，僅14%選擇追求短期高槓桿回報，多數人已從「拚快」轉向「走穩」，更重視長期累積與風險控管。這股轉變也反映在整體基金市場的成長上。根據投信......

國內最大基金交易平台基富通今年營運邁入第10年，除了維持申購0手續費優惠，不斷精進普惠金融服務，如今更攜手元大證金推出「好享貸－基金借貸」，不限用途、利息全面低於3%，也沒有額外費用，線上審核後最快隔天撥款，提升投資人的資金運用彈性。 基富通董事長林丙輝今（14）日表示，在國人的支持與肯定下，基富通2025年全平台客戶數突破32萬人，比起2024年成長11......

隨著 2025 年「TISA（臺灣個人投資儲蓄帳戶）」制度正式啟動，國人退休理財意識顯著抬頭。許多民眾都知道要提早準備，但對於「具體缺口多少？」、「存到的錢能用多久？」卻往往缺乏具體概念。產業專家觀察發現，雖然近期「普發一萬」的政策紅包讓民眾稍感寬裕，但面對長達 20 年的退休生活，市面上的試算工具多半僅停留在「存多少才夠」的單向累積思維，卻忽略了更關鍵的「......

隨著 2025 年正式邁入「TISA（臺灣個人投資儲蓄帳戶）元年」，這項由金管會指導、集保結算所主辦的國家級專案，已成為市場焦點。面對國人平均壽命達 80.77 歲、僅 19% 民眾自認退休準備充足的現況，TISA 被視為「退休金第三支柱」（自選投資）的重要政策。隨著近期政府「普發一萬」議題持續發酵，專家建議，民眾不妨將這筆「意外之財」視為退休理財的啟動金。......

基富通證券7月推出「TISA好享投」服務以來，短短三週的累計參加人數已近1萬人。台灣集中保管結算所暨基富通董事長林丙輝表示，「TISA好享投」銜接金管會「台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」制度，專為國人量身設計，全台灣民眾都能在平台上長期累積個人財富，實現人生各階段的夢想，「而且越多人參與，展現強烈的意願，更有利於未來TISA第二階段爭取進一步稅負等優惠。」......

面對全球經濟不確定性增加，退休理財規劃顯得更為重要。金管會積極推動「台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA帳戶）」機制，作為退休儲備的「第三支柱」，兆豐投信成為首家響應的公股投信業者，旗下台股基金「兆豐國民基金新增TISA級別，經理費用調降至0.5%，比起原本的費率降低三分之二。根據相關規範，TISA基金經由台灣集保結算所嚴格篩選，必須符合基金成立滿三年、規模達新台......

民眾的退休規劃高度依賴政府提供的第一支柱（勞保、國民年金）與企業提撥的第二支柱（勞退）。據內政部統計，退休後平均餘命達84.3歲。65歲退休後的生活可能長達 20年或更久，多數民眾退休準備率僅 19%，為因應此長壽風險並強化國人第三支柱—個人投資儲蓄帳戶，金融監督管理委員會（金管會）宣布實施「臺灣個人投資儲蓄帳戶」（Taiwan Individual Sav......

為協助國人建構個人長期投資帳戶，金管會催生TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）制度，台灣集保結算所（簡稱集保）今年6月30日將公布可供國人開設TISA帳戶的銀行、券商或投顧公司，7月份陸續上線。金管會證期局副局長黃厚銘今（24）日傍晚於例行記者會表示，國人透過TISA帳戶申購基金，每一檔基金收取的經理費必須低於1%，基金經理費目前普遍行情大概1.8%；另外，民眾......

行政院長卓榮泰常說要為老問題找新方法，金管會主委彭金隆堪稱卓揆施政理念最佳實踐者、代言人，無論TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）或亞洲資產管理中心，都能看到這位點子王善於拉近對立的人格特質。在他與金管會團隊努力下，原本打問號的質疑聲少了，慢慢轉成驚嘆號，意識到事情原來可以這麼做來有所突破。

各界討論已久的台灣個人投資儲蓄帳戶（TaiwanIndividualSavingsAccount，簡稱TISA）終於有望在明年問世。金管會主委彭金隆透露，在不必要求免稅，以及由財政部提案幫金管會落實國家政策等新做法之下，TISA這個講了好多年但推不動的老議題，將會有自己的特色，沒動到賦稅的敏感神經，就可以有它的吸引力。