台中商業銀行多達10家分行違反洗錢防制與內部控制制度，今（12）日被金管會核處3200萬元，雖創我國金融史上單一機構最高紀錄，但媒體於例行記者會提醒金管會銀行局局長童政彰，罰鍰實際由台中銀全體股東繳納，如同「豬犯錯、羊埋單」，讓股東承擔決策者的疏失責任。
媒體問童政彰，3200萬元是台中銀行股東的錢，台中銀的董事長、總經理、董事會成員，以及被新北地檢署求處15年重刑卻仍高居台中銀行常務董事的王貴鋒，不必負責嗎？
多達10家分行涉案，情節荒誕
臺中地檢署今年4月23日新聞稿披露，台中銀行4家分行共6名主管，涉嫌協助洗錢36億餘元。金管會今日新聞稿則是提到，該行潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自2024年4月起辦理21家企業戶存款開戶，違反洗錢防制等規定，家數比中檢揭露的還多，涉案範圍驚人。
情節則是荒誕到，該行企業客戶短期內向其他金融機構密集申請開戶，只要勾選分行自己主動招募，就不用查證；第三人而非企業主說明營業內容與開戶需求，就給予開戶；企業客戶屢有疑似洗錢交易態樣，分行以「合理交易」或「持續觀察」就草率結案。
童政彰表示，台中銀為何這麼多家分行同時犯錯，「可能都是業績導向，所以它在開戶，在洗錢防制上面，就某種程度鬆懈了、讓步了。」銀行局已找銀行公會探討，希望形塑誠信治理、誠信文化，從事前、事中、事後等三面向做制度性強化與精進，有關規劃大概今年底前出爐。
以下為針對這件台灣金融史上最大金額裁罰案，6家媒體今日傍晚於金管會例行記者會，與童政彰的問答重點摘要：
媒體問：3200萬為史上最大罰單，裁罰關鍵？對台中銀風險性資本計提影響？
童政彰答：我們認為說，一個銀行有這麼多的分行，它在洗錢防制，不管是客戶的KYC（認識客戶），其中的定期定審、交易監控，整個總行不管是機制設立跟分行端在執行過程，有這麼多家分行已經沒有辦法落實洗錢防制相關作業，我們認為這已經不是單一家銀行個案的問題。所以我們責成它1個月之內必須聘請外部專家，全面檢視這家銀行在洗錢相關風險的管理機制。
另外，我們請該行全面清查由行員（含主管）主動招募案件開戶審查的妥適性，至少在今年上半年必須要完成。
台中商銀去年底資本適足率14.8%，因為此案被裁罰必須增加作業風險的相關資本計提。如果它要維持目前的資本適足率，需要增加的自有資本是26億元。
究責層級到哪？不預設立場
問：金管會要求依責任地圖檢討涉案與督導人員責任，最高會到哪裡，譬如說副總嗎？
答：我們不預設立場，他們已經訂出責任地圖，必須依照責任地圖賦予的責任逐一釐清，要通盤檢討之後再報給我們。
問：3200萬罰鍰實質由台中銀股東承擔，金管會僅要求2個月內依責任地圖檢討，對高階主管與董事會是否有更積極的監管作為？ （相關報導： 金管會開出史上最高罰單 台中銀吞3200萬 ｜ 更多文章 ）
答：我們不會有預設立場，把責任地圖調出來，誰該負責就負責。銀行的董事會是合議制，董事會是整個公司治理最高階層，必須承擔起負責督導有效的公司治理，所以我們也特別要求銀行董事會必須要有具體的作為，我們會要求銀行的董事會去落實。
