0056+00878+00713是最強月配息ETF組合?專家實測解答,「這1檔」最好單筆投入

2023-10-23 09:30

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想月月領息,0056+00878+00713真的是最強月配息ETF組合?專家分析2關鍵解答。(示意圖/取自pexels)

想月月領息,0056+00878+00713真的是最強月配息ETF組合?專家分析2關鍵解答。(示意圖/取自pexels)

月配息這三個字太迷人,因為每個月有現金流帶來了安全感。市場上陸續出現一堆月配息ETF組合,以高股息為訴求,將老字號0056、新國民ETF00878,以及人氣黑馬00713搭配起來,剛好每個月錯開都可以領到息,這樣的組合會是最佳的黃金組合嗎?

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自從許多季配息ETF上市以來,投資人多了很多選擇,也出現了很多月配息ETF的組合,自從0056加入季配息戰局後,與00878、00713搭配起來,瞬間變成市場上號稱最佳的黃金組合,到底這三檔ETF的魅力在哪?是真的互補嗎?

(圖/方格子Vocus提供)
0056、00878、00713基本資料。(圖/方格子Vocus提供)

0056是老字號,2007年就成立,是國內第一檔ETF,檔數有50檔。

00713在2017年就掛牌上市,前面幾年默默無名,近兩年因為績效亮眼,突然被人注意到,跟0056一樣都是50檔。

00878是三檔中最年輕的,2020年7月上市,成分股較少、才30檔,

3檔都是季配息。費用上,元大出品的0056和00713較貴,國泰出品的00878較為便宜,這也是00878相較於其他兩檔的優勢。

(圖/方格子Vocus提供)
0056、00878、00713選股邏輯。(圖/方格子Vocus提供)

在選股邏輯方面,0056是從台灣50與中小型100指數中,挑選未來一年預測現金殖利率最高的50檔為成分股。賣點是國內第一檔高股息ETF,每年都填息。

00878則是從MSCI台灣指數成分股中,選出ESG評級分數高,且過去三年平均年化殖利率前30檔個股作為成分股。是國內第一檔有ESG的高股息ETF,績效打敗大盤又抗跌。

00713運用是多因子層層篩選,主要是按照獲利能力、權益報酬率、股利率、營運現金流量及波動度等,挑選出50檔出來。賣點和00878差不多,但特別把"低波動"訴求來出來做宣傳,績效上也是打敗大盤。

產業組成方面,0056和00878皆集中於電腦及週邊設備業,00713產業則較為分散。特別的是,00878在金融佔比最高,占2成以上,其他兩黨都不到一成。

(圖/方格子Vocus提供)
0056、00878、00713產業組成。(圖/方格子Vocus提供)

自組月配高股息ETF重點:殖利率高不高

0056來看近10年平均殖利率為5.38%,且近5年的數據越來越高,代表股利逐年越發越多。再來是00878,上市三年,若抓取完整的整年殖利率來看,近2年殖利率為6.08%,比0056還要高,且股利也是越發越多,比如在2023年最近一期發的股息,就是創新高,發了0.35元(過往最高為0.28元)。

而00713自上市以來,近5年完整平均殖利率為6.04%,這和00878差不多,也贏0056,尤其在最近兩年,殖利率更突破到7%以上。

自組月配高股息ETF重點:填息強不強

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