準備150萬存股,就能月領3萬過退休?達人分享4心法,別只會傻傻買高股息ETF

2021-09-01 16:45

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謝富旭提醒,別盲目投資熱門股,成交量低的冷門股也充滿潛力。(圖/取自下班經濟學)

謝富旭提醒,別盲目投資熱門股,成交量低的冷門股也充滿潛力。(圖/取自下班經濟學)

台股日前衝上萬八,再度刷新紀錄,但這也讓許多保守型投資人心生猶豫,不知道該不該進場,究竟現在適合存股嗎?會不會套在高點?存股達人謝富旭從過往經驗整理出穩定領股息的關鍵心法,分享如何在高檔行情找出存股標的,而且投入150萬存股,就能在退休時月領3萬股息

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年輕人最愛存股TOP 5!達人揭陷阱:3檔不合格

台股市場表現熱鬧滾滾,包含航運股、鋼鐵股等景氣循環股都表現亮眼,但謝富旭提醒,在萬八行情下,投資熱門股要格外小心,只要股市出現震盪,股價跌得比較多的,通常也是這些股票,這是股市界裡的自然定律,因此,存股族得好好思考是否要繼續當「航海王」或「鋼鐵人」。

除了這些景氣循環股,年輕人最愛存的前五檔股票中,謝富旭也特別點名其中三檔不合格,並不建議買來存股,分別是玉山金、元大高股息與中鋼

(圖/取自下班經濟學)
(圖/取自下班經濟學)

1. 玉山金

謝富旭分析,玉山金在過去五年、十年的獲利不錯,是很好的存股標的,但問題在於,它股票配太多,但現金股利卻配得不夠,這種做法在已達飽和的金融業市場裡,已經行不通了,再加上FinTech出現後帶來更多勁敵,謝富旭認為,玉山金未來成長有限,不只股本會膨脹,每股盈餘(EPS)也會跟著下降。

2. 元大高股息

而元大高股息同樣也是過去表現優異,但今年卻不如以往,謝富旭指出,一般而言,投資人會期待「高股息」這類投資標的中的成分股有穩定配息,但元大高股息目前的第一大持股是「長榮海運」,佔所有持股的9%,謝富旭直言,這不太對,原因在於,海運股的EPS不夠穩定,可能今年EPS賺30元,明年剩下10元,顯然違背存股族追求穩定股利的核心價值。

3. 中鋼

股價表現穩定的中鋼,為什麼也是存股地雷?謝富旭指出,國際疫情趨緩後,鋼價大漲,中鋼股價也跟著翻倍,但在此之前,許多人都已經套牢了七、八年,他強調,鋼鐵股是很典型的景氣循環股,獲利會隨著景氣好壞產生大幅度的波動,鋼鐵股更是直接受國際鋼鐵市場影響,此外,中鋼雖然是台灣鋼鐵界的龍頭,但放在國際市場上,只能排在第20名左右,甚至輸給中國寶鋼與南韓浦項,國際競爭力出現問題,因此也不建議放入存股名單。

懶人投資存股怎麼挑?4大心法找出穩定領息股!

至於如何挑選適合存股的股票,謝富旭傳授了四大原則,只要掌握這些心法,就能精準挑選出穩定領股息的股票。

謝富旭表示,想要股票有穩定配息,首先要看公司產品有沒有符合剛性需求,是不是一定要買,而且非它不可?;第二,股價要合理,殖利率最好落在5%、6%,太高通常也有問題;第三,獲利穩定,並且穩定中還要有成長,可以先觀察這個產業有沒有長久的趨勢;最後,籌碼要穩定,並且越集中越好,會帶來很大的加分作用。

(圖/取自下班經濟學)
(圖/取自下班經濟學)

謝富旭以崇友電梯為例,這家公司有一半的營收來自電梯維修,另一半則來自賣出新電梯,一般認為賣電梯的收入不穩,但謝富旭並不認同,他指出,未來十年,電梯業是備受看好的產業,台灣社會有高齡化問題,加上都更,很多房子需要裝設新電梯,這使崇友近年的業績相當穩定,並且有不錯的成長表現。

此外,謝富旭觀察到越來越多人關注健康議題,這讓販售雞蛋、雞肉的大成與卜蜂嗅到商機,看準可長可久的健康趨勢,同時鎖定上班族的微波食品市場,投入大量資金興建新廠,這兩檔股票也因此從穩定成長股躍升為價值成長股,成為適合穩定領息的標的。

謝富旭也提到,大統益就是籌碼集中度高導致獲利高的最佳案例,他指出,過去五年,大統益的年報酬率有33%,而籌碼集中度更是超過70%,崇友則是高達80%,他也大膽預測,崇友也許有機會成為下一檔大統益。

他用150萬規劃退休路,65歲後每月領3萬

有些人認為存股的獲利速度太慢,但謝富旭強調,只要用對方法一步一步做,其實很快就能大幅獲利,他曾經幫朋友以150萬做投資規劃,最後讓對方在退休後,還可以每月領3萬。

謝富旭分享,當時幫朋友做投資配置時,他將投資標的分為穩健領息股和價值成長股兩類。穩健領息股中,選擇了滿足剛性需求的股票,包含食品加工、半導體設備、廢水處理等產業;價值成長股則挑選了崇友電梯、亞泥等,謝富旭透露,這幾檔股票光是今年的現金股利,就可以領到9萬元,若每年再穩定投入資金,未來獲利相當可觀。

謝富旭提醒存股族,每年都要思考今年的投資規劃有沒有達到投資目標?假設友達標且還賺了一點資本利得,那表示這個投資組合沒有問題,反之,就要進行滾動式調整,找出需要減碼或換檔的股票,所以存股族手上最好握有8到10檔股票,方便調整投資組合

存股也要停損嗎?達人:別太在意冷門股的成交量

當股價下跌的時候,許多存股族會再買進更多股票,謝富旭坦言,很多存股族買進後就不理它,這是很不好的習慣,買進後還是要定期追蹤。謝富旭每兩、三個月固定看一次公司的營收狀況,如果獲利下滑,就會去思考原因,是因為去年基期墊太高嗎?還是公司的經營面出現問題?謝富旭提醒,若是後者,那就要適時停損了。

而對於投資冷門股,謝富旭則認為,不需要太在意冷門股的成交量,就算一天只有成交6張,它也可能是間好公司,他強調,存股該關心的是,這間公司是不是好公司?有沒有穩定的配息?這個配息會持續成長嗎?產業是否具有成長性?除此之外,從籌碼面來看,成交數量都是其次的問題,個別投資人不必太在意流動性。

謝富旭坦言,其實在眾多投資門路中,存股是最麻煩的,必須付出心力和時間盯好手中的每一檔股票,除了要看公司的基本面,還要計算殖利率,但如果我們可以為了4、5萬的薪水,拚死拚活工作,那為什麼不能為了未來每年100萬的被動收入,做好生涯規劃試算呢?

責任編輯/焦家卉

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