數學不好也可以進金融業？在美國投資銀行工作的學長分享，更重要的關鍵是...
數學不好也可以進金融業？真的嗎？（圖／pixabay）
金融業曾經是許多MBA學生畢業後的熱門選擇，但是對於非金融體系出身的人來說，這個行業有點神祕，2017年台灣MBA高峰論壇上，由Wharton校友Adam與其他傑出的金融業MBA校友聊聊，讓大家更認識金融業。
進入金融業數學不一定要好，但要對數字有敏感度
談到金融業，不少人的第一個想法都是：數學一定要很好，在金融業耕耘數年的Adam表示：「其實現在很多東西用電腦都算得出來，數學能力不是最重要的，關鍵在於你要對數字有敏感度，看到報章雜誌上的一些數字，你要能分析出對客戶的公司或整個市場的好壞。」
回想我當時從 Wharton 畢業時，雖然遇上金融風暴，仍找到美國避險基金分析師的工作，一部分原因是我工程師的背景，對數字有一定的敏感度；此外在 Wharton時鍛鍊出對金融市場的敏感度，也是我錄取避險基金這種競爭激烈的產業，一個很大的因素。
對於數字的敏感度，只是進入金融業的一個入門關卡，CBS校友、曾任卓毅資本副總經理的David說：「做投資銀行，更看重的是你做事的態度及專業知識（法律、稅務等）。」（何謂投資銀行？來看看這篇）
MBA畢業後在美國投資銀行工作的David，曾遇到一個美國能源公司要併購英國能源公司的案子，競爭對手是香港首富李嘉誠，可想而知團隊的壓力之大。David的團隊除了評估英國公司市值，也積極研究法律相關問題，為的就是向客戶呈現一份擁有全面資料的鑑價報告。
能經手如此競爭的案子，想必讓David迅速成長，他還補充：「美國股東在談併購時，是會拿出計算機一個個數字算得很仔細，很佩服他們的專業及敬業程度，也讓我學到做事情仔細的態度。」
除了專業知識，抗壓性也很重要
聽到David的分享，就能明白金融業經手的案子金額都不小，除了得細心之外，還要能有絕佳的抗壓性。過去是理工背景的芝加哥大學Booth商學院校友Anson，現任The CID Group投資副總裁，他特別分享剛入行時做股權研究分析師的一日行程，希望給有意加入金融業的朋友更完整的資訊。
分析師的一天，從早上7點到公司開早會開始，事前要先查看美國公司的訊息，與業務說明美股消息對今日股市的影響，隨後要跟香港方說明你對今日股市的建議及看法，早上7點半後陸續致電給基金經理人說明對股市看法；下午3點開盤後，打電話到倫敦討論對股市的看法及推薦的股票，晚上7點紐約公司開門後，再以電話討論股市行情。一天工作結束之前，要將在法說會得到的資訊或跟企業高層的對話紀錄在報告中，寄給印度或香港同事彙整成報告，提供隔天早會報告。
人工智慧潮來臨，基金經理人得做出差異化
隨著AI人工智慧逐漸興起，金融業難免也受到一些影響，現任貝萊德證券投資信託公司的總經理Vincent提到，要管理資產，背後需要有很強大的投資團隊，因此近幾年大力招募有工程背景的人才投入設計模組及分析。
Vincent說：「我們現在使用很多大數據處理資訊，假設一周有6000多份報告產生，只要輸入電腦，資訊一目了然；現在AI人工智慧也可以做基金模組，我想新科技或多或少都會影響到金融業，但這也是個很好的警示，要基金經理人學習更多新知，與新科技或同業做出差異化。」
David也補充，不管新科技如何發展，「投資銀行還是有存在的價值，因為公司都要投資，所以需要品質好的投資銀行，把公司的價值及故事傳播出去。」
曾在中國發展的他表示，「中國近年投資學得快也很有膽，以前那種得跟你聊得來，就把生意託付給你的時代不一樣了，現在他們也有很多專業知識，希望你能以專業提案並提出他們可信服的點，儘管世界在變，我覺得基本功做得紮實，並投入熱忱，讓客戶對你有信心是很重要的一點。」
競爭者不在身邊，而是亞洲他國的佼佼者
當談到MBA畢業後該在哪裡發展，Anson認為因為MBA，才讓他有機會從科技業轉到金融業，而sell-side的訓練很扎實，內容涵蓋如何做模組、簡報及打電話推銷等，是很不錯的起手式，也建議有興趣的朋友從香港或新加坡市場開始發展，會有更完善的訓練。
Vincent也同意Anson的說法，若要從台灣的大學畢業後就到美國工作，會有點困難，若有機會應該去看看台灣以外的世界，至少到香港闖一闖，「香港擁有的資源、視野，是台灣沒辦法比擬的，我們在香港的公司大約有400人、100種以上的function，要知道你的競爭對手已經不是坐在身邊的台灣人，而是大中華區的中國人、香港人、新加坡人，建議大家早日開始思考，該如何在金融業的競爭之下，展現你的特質。」
每一年的台灣MBA高峰論壇，都讓人可在短時間內了解產業的基本面及現況，今年的金融業講座請來這麼多傑出的校友，想必聽眾也一定收穫滿滿，謝謝MBA校友們的投入，期待MBA高峰論壇越來越好！
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