想成為股市勝利組?理財作家:先學習這「5不1沒有」打造大戶格局

2016-11-14 08:00

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 一般說來,我們都認為「人是理性的」,但事實上人是很受情緒影響,不同的心理狀態會導致不同的行為、扭曲認知,做出錯誤判斷。在股市中最常交替出現的心理特徵是貪婪和恐懼,所以往往會產生過度自信或從眾心態,忽略了一些風險警訊,短視近利只專注在自己選擇的資訊上,結果虧錢收場。所以跳脫激情,培養堅強平穩的心理狀態很重要,才能嚴守投資紀律,不慌不亂的面對股市變局。

打造自己的大戶格局

這裡的大戶講的是因為有遠見而在股市中累積出可觀資產的投資人。大戶和散戶的差別,不只是「資金」,最重要的還是「心態」,大戶一開始也是由一般投資人開始。

大戶心態:珍惜自己辛苦賺的血汗錢,所以會徹底檢討每一次失敗,從中汲取經驗,謀定而後動,能做正確的決策,釐出一條成功模式。

散戶心態:散戶的心態和行為往往是小賺就跑、套牢長抱、賠錢等解套;贏了沾沾自喜,輸了懷憂喪志,用賭博的心態追高殺低,所以總在賺少賠多中輪迴。

了解大戶是如何慎重對待投資,要學習的是這種心態!不知道自己賺錢和賠錢的原因,那下次投資要怎麼持續賺下去或避開陷阱?馬馬虎虎就上陣,是送錢給別人賺,無法成為股市勝利組。

「一個有堅靭精神的人,可以無往而不利。」—班傑明.富蘭克林Benjamin Franklin(美國政治家、科學家)

股市贏家的「五不一沒有」

「不」盲從:

散戶投資人最容易犯的毛病,就是隨著市場小道消息買賣股票。這是因為懶得做功課,所以沒有自己的定見和判斷,只要有人報明牌就跟進,或在市場恐慌時急著賣出,最後的下場可想而知是買在高點、賣在低點。

「不」急躁:

在股市投資中,等待也是一種美德。我們買東西會等打折,買股票若能等到有價值的股票價格打折時買,一次撿便宜比多次進出還強,尤其對上班的理財族,頻繁進出搶短線會累死人,不是好策略。氣定神閒才看得清楚甚麼是切入的好時機。

還有不要看到別人的股票比自己的股票會漲,就將原先看好的優質股票賣掉(除非當初讓你買它的優點消失了),去追買已經大漲一段的股票,往往會「捉龜走鱉」。常見換股之後賣掉的股票開始大漲,而買進的股票則開始走弱,因為體質優良公司長期競爭力不受短期市場動盪影響,只要耐心等到股價回升,報酬亮麗;至於已漲過一段時間的股票,小心「股價往往已經反映過了!」

「不」借錢買股票:

投資要晚上睡得安穩沒壓力,最好是用閒錢投資,賠光了會心痛但不會影響生活。借錢終究還是會有還錢的壓力,如果借錢、融資買股票,當股市行情不好時,易被迫賣在低點,慘賠出場。

「不」買沒有未來的股票:

散戶資金少,會挑股價低的股票投資,但要有本事挑到有成長潛力的產業及公司。的確,如果能投資到明日之星的公司,趁現在股價還低就買入,未來有機會狠賺,但要能慧眼識英雄,且要長抱等它成長,偏偏一般人若都能看出這家公司的潛力,通常它的股價已經不低了!

股價低的股票代表公司較沒有成長潛力,所以長期股價表現不好,不留意還可能下市;即便有漲,多半是因炒作短線題材而致,要用這些股票賺到錢的機率不高。

「不」貪心:

賺錢時還想要賺更多是人之常情,但股價漲了一直抱著不賣,結果會是如何?試想價格好時你沒賣,跌價你會捨得賣嗎?應該會期待再漲回去吧!漲回去你還是期待高點再高點,不想賣;若又跌下來,除非虧本了,不然仍捨不得賣,股票不賣掉就不會變成錢,都是紙上富貴一場。

「沒有」賺錢時懂得停損:

大家都希望一買進股票,股價就大漲,但買進股票之後若股價大跌,事與願違你會怎麼處理,繼續持有或認賠出場呢?股市贏家通常會設定一個自己可以忍受的停損點,當股價跌到停損點時,代表自己當初的判斷有誤,就會毫不猶豫的賣出避免套牢,保持資金活水,檢討原因後尋找下一個更好的標的。正所謂留得青山在,不怕沒柴燒。

「固執的投資者須具備四種要素:金錢、想法、耐心,還有運氣。」—安德烈.科斯托蘭尼(德國證券界教父)

作者|謝劍平

理論實踐型學者。現任教於台灣科技大學,並擔任國發會等各類公益性質委員會,以及數家上市公司獨立董事。曾任財政部各類公益性質委員會,以及兆豐金控副總經理、中華電信財務長及中華投資董事長等職。著有《現代投資學》、《財務管理原理》、《國際財務管理》、《當代金融市場》、《財務報表分析》、《經理人財務必修10堂課》、《用簡單方法做複雜的事》(與陳超明合著)等數十本財管相關理領域著作。

本文經授權轉載自漫遊者文化《關於人生的7項財務思考:7堂一定要懂的理財投資×人生規劃必修課

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