獨家》ETF亂象引爆金融業基層炸鍋！檢舉熱潮驚動金管會，已有券商取消責任額
金融商品本來應以需求、市場與適合度為導向，而非迫於壓力的無理推銷。市場人士認為，金融商品不該訂定責任額，這才是主管機關應該關注的焦點。（吳逸驊攝）
金管會昨日初步回應，證期局確實陸續接獲檢舉信，將儘速展開調查，重點鎖定券商在銷售IPO時是否落實KYC（認識客戶）、KYP（了解商品），有沒有向客戶推銷不適合的商品。
第一線員工呼籲金管會別劃錯重點
眼看主管機關開始動起來，但有券商第一線員工提醒，如果金管會只查有沒有落實KYC、KYP，恐怕是劃錯重點，反而徒增基層工作負擔，重要的是終結不合理的IPO責任額，及其衍生的種種亂象。
據了解，檢舉信中指控券商向基層頻繁施壓責任額，並於市況不好的情勢下迫使員工自掏腰包認購IPO，引發金管會高度關注，但礙於檢舉內容大多屬於狀況描述，缺乏「人事時地物」等實質證據，目前難以直接介入，必須等到有更明確的事證才能執行業務檢查。
健康的金融市場 該是什麼樣子？
儘管如此，金融業基層的這項行動並非毫無斬獲。根據知情人士表示，永豐金證券今日已向內部傳達，6月IPO照常上架，但沒有規定責任額。換句話說，旗下員工不必頂著壓力兜售，客戶有興趣的話還是可以買，一切順其自然。
「這才是健康的金融市場該有的樣子！」一位券商理專指出，投資一定有風險，金融商品本來應以需求、市場與適合度為導向，而非迫於壓力的無理推銷。但這幾年來，許多基層在責任額的重擔之下，只能無奈照著投信、券商的文宣，向客戶推薦一些自己也沒信心的IPO，投資人並未得到完整的風險揭露，「金融商品不該訂定責任額，這才是主管機關應該關注的焦點。」
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