00878會從「AI」變「BI」概念股ETF?百萬股東這次該參與除息,還是先見好就收?

2023-08-10 13:40
AI相關概念股大漲後,ETF是否該獲利了結成為投資人心中的疑惑。(示意圖/Pexels)
AI相關概念股大漲後,ETF是否該獲利了結成為投資人心中的疑惑。(示意圖/Pexels)

目前國內人氣最旺、受益人數已突破103萬人的00878(國泰永續高股息ETF),8月1日公布最新配息金額為0.35元,除息交易日訂於16日,最晚在15日前持有或買進,就能參與本次配息。

消息出來後,00878再次成為投資人的熱門話題。雖然00878正式掛牌迄今僅三年,卻因為首推季配息制度,成為國內第一檔、也是目前唯一一檔受益人數破百萬的台股原型ETF。自今年7月7日到8月8日,00878連續23個交易日榮登台股原型ETF的「成交量之王」,公布配息隔天(8月2日)當日成交量更突破30萬張,刷新00878上市以來的新高紀錄。

00878已是台股成交量最大原型ETF

00878之所以如此火紅,有兩大原因,首先是這次一股配0.35元,締造掛牌以來新高紀錄,另一個不可忽視的原因是,今年「AI概念股」躍升為台股主流,而00878前五大持股分別為緯創、華碩、廣達、光寶科、英業達,正好都是目前市場上最「吸金」的AI題材股,五檔個股合計就佔了超過三成的權重,正因如此,00878才能賺入驚人的資本利得,並繳出史上最高單季配息的亮麗成績單。

20230810-E501_A00878前五大持股比重及殖利率
00878前五大持股比重及殖利率(製表:張舒婷)

也由於00878持有多檔狂飆的AI概念股,上次5月17日除息後,三天即完成填息,之後價格一路走高,7月28日收盤價登上歷史新高的22.45元。今年截至8月9日,00878的漲幅逾32%,以存股心態來布局00878的投資人,大概都沒預料到會演變成「存股變飆股」的局面。

不過,接下來美國AAA最高主權債信評等遭國際信評機構惠譽(Fitch)調降一級至AA+,引發投資人恐慌,資金從股市大舉撤出,已漲多的AI概念股獲利了結賣壓尤其明顯,價格崩跌,被股民戲稱「BI」(音似「悲哀」的台語)股。雖然近日市場反彈,AI概念也有彈升,但仍有許多投資人納悶:該類股的股價之後會泡沫化嗎?萬一答案是肯定的,00878的表現因此被拖累,要費時多久才能填息?還是這次乾脆先獲利了結,別參加除息?

存股派的想法是,既然選擇存股,就應該持之以恆,長期投資,不必在乎一時的股價波動;支持「先賣再說」的人則認為,高股息ETF一年現金股息殖利率約莫6%到8%,以00878為例,這次配息的殖利率約為1.6%,年化殖利率也不過6.4%,但今年的漲幅足以抵過領五年利息的報酬了,再考量到AI概念股已有回檔跡象,還不如現在「見好就收」,先讓獲利落袋為安。

究竟哪一派說法比較有理?其實這沒有所謂正確答案,投資人應當先理解00878的選股邏輯,再回過頭來思索自身的策略與資金需求。 (相關報導: 台積電買1張,拆成零股再賣可多賺3千?錯!忽略3件事,你會浪費時間還倒賠 更多文章

先搞清楚選股邏輯,再思考部位賣不賣

00878的選股標準是,從MSCI台灣指數成分股中,選出ESG評級分數高,並以「過去一年」、「過去三年」的平均年化殖利率經過權重計算(前者佔25%、後者佔75%)後,選出殖利率最高的前30檔個股。值得留意的是,今年00878又新增兩個篩選標準,一是過去三年與當前這一年的四個年度,各組別的殖利率排序後10%將被剔除,二是只要曾經沒有殖利率,就會被剔除。

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