瑞士私人銀行以往被許多人視為遙不可及的神祕存在，但成立至今224年，瑞士最悠久、最大財富資產管理機構之一的隆奧銀行（Lombard Odier），似乎正向世人揭開其神秘面紗！
據瑞士國家銀行報告，自2006起至2018年底私人銀行衰退近三成，面對全球政府金融透明化的新規定，若私人銀行不擬定對策，很可能造成重創。對於傳統瑞士私人銀行而言，只要提出「保密和離岸」等字眼就能獲得客人青睞的時代已經消逝了，但隆奧銀行不僅2019年獲得B型企業認證，還成功以現代永續策略及影響力對話大幅轉型，也協助更多企業邁向脫碳經濟。
逆勢成長的老牌銀行
隆奧銀行自1796年創立以來，對創新轉型並不陌生。據瑞士國家銀行報告，2006年瑞士有331家銀行，但截至2018年底只剩248家。但隆奧銀行2019年財報，營業收入為12億瑞士法郎（約台幣367億元），增長3％，合併淨利為2.03億瑞士法郎（約台幣63億元），客戶總資產達2990億瑞士法郎（約台幣9.34兆元）。
隆奧銀行資深合夥人奧迪爾（Patrick Odier）表示：「2000年就開展了財富管理資訊科技業務，當市場動盪不安時，許多中小型銀行才開始考慮投資科技，我們就提供他們技術，現在已有十幾家投資機構採用，總資產有三成收益來自此技術，不僅帶來額外收入，也持續推動我們想影響整個產業的向上提升。」
逾40%千禧世代「在乎投資、更在乎使命與價值」
據全球永續性投資聯盟（GSIA）研究，全球社會責任投資（Social Responsibility Investment）的規模自2016年22.89兆美元成長至2018年30.68兆美元，成長率高達34%。全球最大資產管理公司貝萊德CEO提到，全球勞動人口約35%屬千禧世代，預估有24兆美元正轉移給千禧世代，堪稱史上最大規模的財富轉移。企業若想招攬人才或銷售商品給這群人，就要能夠明確傳遞使命並提出相對應的作法。
摩根士丹利的調查更證明，新一代投資者對金融投資的看法正在改變。41%的千禧世代不僅想努力工作並進行明智投資，也會把資金投入對社會和環境有助益的企業與基金，希望投資的公司符合他們的價值觀。
奧迪爾清楚表示：「20年前，我們意識到需要具備投資未來影響力的眼光，就已將某些產業排除在投資組合之外。1997年開始，隆奧銀行就投入『環境，社會和治理（ESG）』的分析及篩選。2017年隆奧銀行更推出全球永續股權基金還與肯定投資管理機構（Affirmative Investment Management）建立夥伴關係，共同發起了全球氣候債券基金，著重於再生能源、資源效率、土地管理及水資源、基礎建設和海洋環境，提供積極氣候行動等產業的相關債券組合。」 （相關報導： 武漢肺炎風暴》中國死亡病例逾1500人 央行規定：銀行收到現金必須消毒處理再投放客戶 ｜ 更多文章 ）
隆奧銀行在2016年成立影響力投資（impact investing）小組，負責人指出，影響力投資不再是小眾趨勢，而是私人銀行產業的主流市場。而且在10到20年內，所有投資組合都將與影響力投資有關，不只歐洲圍繞著社會責任投資（SRI）、影響力投資和環境金融（environmental finance），對全球的客戶也相當具有吸引力。隨著年輕世代繼承財富，他們也深切關注如何積極發揮影響力，需求更將呈現指數型需求增長。
