大學生找打工,竟變成洗錢帳戶「涉嫌詐欺罪」!警察親授後續處理方法

2023-10-12 15:48

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大學生打工求職,卻被捲入洗錢詐騙的嫌疑。(示意圖/取自photoAC)

大學生打工求職,卻被捲入洗錢詐騙的嫌疑。(示意圖/取自photoAC)

2018年聖誕節的前幾天,我接到民眾陳情室的電話,說一位陳情人因為帳戶出了問題而前來詢問。當天其他組員正好出外勤,辦公室裡只有組長和我兩人。那段時間,我正忙著逮捕從2017年開始調查的電子郵件駭客事件嫌犯,恰好我準備出門領取檢方同意擴大調查的拘票。看了看時間,心想面談後應該還有充裕的時間去領取拘票,便請陳情人上來我辦公室。

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開門進來的是一名滿臉驚恐的女學生。就讀大二的陳情人或許是第一次來警察局這種地方,一臉非常怯懦的樣子。我遞給她一杯咖啡,請她放輕鬆,不過她沒有喝,只是將杯子握在手中擺弄。

大學生打工求職詐騙事件

聽她的描述,原來是寒暑假期間想找打工,所以向就業網站上的幾間公司投了履歷,而問題似乎就從這裡開始。受害者給我看一款可以線上查詢履歷投遞情形的APP,是常在電視上打廣告的知名就業仲介公司APP。

受害者總共向3間公司投遞履歷,一家是健身房的傳單派發工作,一家是ARTBOX文具店每週五天的工作,另一家是淸水股份有限公司,受害者只接到淸水公司的通知。

自稱淸水公司經理的人告訴學生,他們是兌換遊戲道具的公司,只要在家工作,負責管理用戶和留言就好。經理甚至在沒有面試的情況下,直接問學生是否可以立刻工作,而學生也同意了這個要求。

經理表示必須先完成員工登錄與薪轉帳戶登錄,要求學生將身分證與本人名義開設的存摺拍照後回傳。學生站在受僱者的立場,只能聽從對方的要求。從旁觀者來看,這並非正常的就業程序,連勞動契約都還沒簽,卻要求交出身分證和存摺,怎麼想都覺得奇怪,但是,人在情況緊急的時候就容易受騙。再說這幾乎是學生的社會初體驗,自然缺乏敏感度。

在學生回傳身分證和存摺照片大約10分鐘後,有10位陌生人各匯了100萬韓元(約新台幣2萬3000元)到她的帳戶裡。這種時候應該要察覺有異,盡快向銀行通報,將其列為警示帳戶才對。但經理承諾,如果學生將這筆錢再轉入公司管理的法人帳戶,就可以獲得匯款金額的10%做為日薪。學生以為工作已經開始,也乖乖轉帳了。聽到這裡,我看了一眼手錶,想想應該來不及在下班時間前領到拘票了,於是放棄外出,決定聽完學生的遭遇。

雖然學生完成了轉帳,但是約定好的日薪並未入帳,連經理也人間蒸發。而且,因為有人向銀行檢舉學生的帳戶被用於犯罪,導致帳戶也被凍結。這肯定是匯款的那10位陌生人其中一人檢舉的。這名學生的帳戶,只是用來洗電話詐騙受害者的錢而已。

結束面談後,我進入就業網站,確認是否還留有淸水股份有限公司的資料,但是徵才文章已經刪除了。誰也想不到品牌形象良好的就業仲介網站,竟然會混入蒐集人頭帳戶的幽靈公司。

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