幣安是全世界最大的加密幣交易所，不論在交易量、幣種選擇、數位服務種類等等，幣安都遙遙領先其他同業。據Messari數據，幣安24小時加密幣現貨交易量超過199.6億美元，遠遠超過今年上市納斯達克的歐美交易所巨頭Coinbase 32.9億美元；然而，幣安身為產業巨頭，總部卻十分神秘！
據維基百科以及外媒整理，幣安於2017年成立，短短四年幣安的足跡就遍佈全球，其中包括：中國、日本、台灣、香港、馬來西亞、馬爾他、塞席爾等地，而目前幣安集團資本最大的公司Binance Holding Ltd.則是設在開曼群島。為了迎合各國法律，幣安也會針對不同國家設立專屬的交易平台，如：針對美國用戶Binance. US、英國用戶Binance UK、新加坡用戶Binance SG、土耳其用戶Binance TR，甚至是去中心化交易所Binance DEX；然而，如此多的國際服務，卻不能代表幣安在各國都有設立公司；反倒是幣安在各國都有推廣人員、技術人員甚至是遊說政客，以及自發性的社群推廣者。如此類傳銷又不是傳銷的虛擬企業，讓幣安在各國監管上不斷被排擠，卻又沒有法律可制裁，可說是全球最難監管的公司。
近一週，加拿大、日本、英國的監管單位先後向幣安發出警告，針對英國27日的控訴：英國金融監管局FCA表示幣安旗下的Binance Market Ltd. (BML) 沒有獲得批准，便在境內進行相關業務；FCA提醒消費者，若英國投資者投資某些加密幣商品出現問題時，將不能透過金融監管單位申訴尋求幫助以及索賠；幣安隔日做出回覆，表示早於2020年5月便收購BML，BML屬於獨立法人，不提供任何產品或服務，而該平台尚未得到FCA許可，也無推廣於英國，幣安網站與業務不會被BML影響，而幣安團隊也在積極與監管單位合作，遊說加密幣合法義務。然而，幣安是否繼續為英國用戶提供服務，這點幣安並沒有特別解釋。
過去類同的事件還有Bybit交易所，當FCA警告Bybit時，該交易所反應非常迅速，立刻公告：將在數日後關閉所有英國居民的交易帳戶！FCA近期會如此打壓交易所，歸咎於英國開始打擊加密幣衍伸產品以及詐騙平台。英國FCA強調，我們不監管比特幣、以太幣等加密幣資產，而是監管期貨合約、差價合約等等衍伸商品，言下之意，就是打擊那些打著加密幣投資平台名號的詐欺嫌疑平台。
疫情期間，各國虛擬貨幣詐欺事件頻傳，民眾待在家總是會找新的投資方案，這時詐騙集團總是會提出期貨合約、差價合約等等暴利投資法，說不知全部都是騙人的。上月中國已經明確表示，將再不受理民眾因加密幣投資損失的案件，要投資民眾好自為之；本月英國也暗示，不再為民眾監管加密幣衍伸投資平台，投資理財有賺有賠。而幣安對英國FCA的回應則是所有交易所的借鏡：冷處理！暗示身為網路平台，我們無法杜絕用戶使用我們的平台，不過我們重視合法程序。
網路平台對用戶往往是來者不拒的角色，若當地政府警告不可做相關業務，網路平台也難以完全禁止用戶使用，只能盡可能配合當局調查/監管，頂多透過遊說的方式柔性為產業爭取利益。台灣警方也頻頻接到類似的加密幣投資詐欺事件，即便幣安與詐欺事件無關，也容易因為在風口上遭到潑及，屆時台灣金管會與幣安又會如何應對？這週歷史給我們九成的解答！因此提醒民眾，天下沒有白吃的午餐，投資理財有賺有賠，高報酬的加密幣投資平台99.99%都是詐騙，投資加密幣唯有關注國際趨勢、長線投資，勿貪小便宜。
因應疫情，我們將過去定期舉辦的【教我買 比特幣】活動改為線上啦！歡迎各地好友一起共襄盛舉。活動中我們會帶大家認識比特幣，講解市場趨勢，並且分享近期常見的詐騙手法，最後再教大家如何用安全的方式購買比特幣！歡迎點擊連結報名參加！
本文經授權轉載自李可人，未經同意不得轉載
責任編輯/周岐原
◎加入《下班經濟學》粉絲團，給你更多財經資訊 （相關報導： 比特幣是非法交易的首選，還是新興國家的貨幣救星？ ｜ 更多文章 ）
◎訂閱《下班經濟學》YouTube頻道，精彩節目不錯過
