# 年化報酬率  

編按：面對琳瑯滿目的金融商品，投資新手常常不知從何下手。其實，有個最簡單、風險又分散的工具，就是追蹤特定市場指數的 ETF。本文摘錄《Ryan爸爸的高效存股法：ETF╳3大類股 打造月領10萬股息方程式》，將為你解析最適合新手的四檔市值型 ETF：台股代表 0050，以及美股三大巨頭 SPY、VOO、VTI。我們將提供具體回測數據（年化報酬率最高可達 14%......

近期全球市場受到美中關稅戰緩解的刺激，加上AI長線趨勢看好，資金回流台股，帶動市場情緒回升。台北國際電腦展（COMPUTEX）與股東會旺季也即將登場，進一步推升市場動能，令不少投資人開始關注高股息標的。國泰永續高股息（00878）正是其中最受矚目的標的之一。

準備退休金的最佳時機這個問題既簡單又複雜。最簡單的答案是「現在」或「越早越好」。越早開始準備退休金，每月或每年需要投入的金額就越少，並且透過投資市場的報酬和時間複利效果，達成退休目標會更輕鬆且快速。

00878國泰永續高股息ETF，上週公布第四季配息0.55元後，受益人數145.39萬人，直接超越「護國神山」台積電的139.41萬人。

國泰投信官網公告，00878國泰永續高股息今年度第四季季配息金額0.55元，維持和上一季相同水準，以今（1）日的收盤價22.77元計算，年化配息率約9.7%。除息交易日為11月18日，想參與本次配息的投資人，務必留意在11月15日前買進，股利將於12月12日入帳。

想想一個情境，65歲退休十年後到75歲，你還要靠勞力賺錢嗎？腦力還有多少產能？眼睛有沒有白花眼或開始出現白內障？

2024年05月31日，群益投信官網公告，00919群益台灣精選高息，2024年度第二季配息，預計配發現金股利0.7元再創新高，利用公告當天的收盤價格25.74元計算，單季配息率2.72%，年化配息率10.88%。

前一週我用三月份定期定額個股、ETF進行存股績效回測，分別是個居榜首的台積電及00878，這週再針對ETF進行深度研究吧，到底買高股息ETF會不會睡公園？大資金一口氣投入ETF會不會遇到什麼黑天鵝？這次就幫大家做更深度的驗證模擬。

長線投資，只要方向對了，投資就容易成功，以股市來說，不管是投資個股或者持有大量股票的ETF，其實都是一樣的意思，大家定期定額也是為了享受「零存整付」股市複利，所以這次就來幫大家回測十年績效，利用幾個例子來確認可行性吧！

編按：存股族們都希望能靠每個月的股票配息，賺取被動收入，不過想得到平均每月1萬元至10萬元的獲利，應該如何安排呢？存股專家知美分析台灣三檔季配高股息ETF0056、00878、00919，供大家參考。

近期不管是財經節目或是各大媒體網皆在瘋狂討論高股息ETF盛世降臨，許多投資人與新手小白紛紛入場買入高股息ETF，例如00900、00919、00940、00939、00929，但在這些高股息即將進入換股高峰期，投資人有沒有什麼應該注意的風險呢？

人們一輩子辛苦工作賺錢，就是希望老了能不愁吃穿、安享晚年，不過究竟需要存到多少錢，才能應付退休後的生活呢？國泰世華銀行的「台灣全民財務健康關鍵報告」調查顯示，多數民眾認為需要準備1431萬元才能退休，而退休後每個月生活費約需5萬元。

台股ETF近年表現亮眼，不僅規模年增超過6成，一年吸金更是近1.5兆元，而受到許多年輕股族的愛戴。對此，一名網友就表示，今年總算領到超過3個月年終獎金，並透露目前已買一張00878（國泰永續高股息），打算每月投入1萬元定期定額買ETF，因此發文請益到底該繼續投入00878，還是要將00878（國泰永續高股息）、00919（群益台灣精選高息）分兩檔選標？引起不少網友熱議。

編按：每個月靠配息賺取被動收入是許多存股族的目標，想得到平均每月1萬元至10萬元的獲利，在0056、00878、00919這三檔季配息ETF中，應該如何選擇與安排呢？對此，存股專家知美試算給出解答。

今天我的好朋友又問我，00713是不是「過熱」了？

無腦買就可以年化報酬率10%？別再想啦～一般人根本拿不到滴！

00929創新高，還可以買嗎？

這陣子陸續好多粉絲朋友私訊小車，都是想徵詢我對市面上幾檔熱門ETF的想法，今天來就最常被問的元大台灣高息低波（00713）、群益台灣精選高息（00919）、復華台灣科技優息（00929）三檔ETF來回答。

2023年11月30日，群益投信官網公告00919群益台灣精選高息今年度第四季季配息金額0.55元，利用公告當天收盤價格21.65元計算，季配息率2.54％、年化配息率10.16％。

大家好我是蜜蜂爹，這集來聊聊FT臺灣Smart（00905）。

大家好我是蜜蜂爹，今天這集來聊聊，00922市值型ETF新選擇。

美國經濟數據尚未展現明顯疲態，通貨膨脹率繼續維持高點的情況可能會再持續一陣子，這段時間投資組合裡應該要配置股票還是債券？本文用過去數據告訴你，在不同經濟環境下，資產配置怎麼調整，想要月月領息怎麼做最有效率！

編按：對有在投資理財的朋友來說，每個月靠配息創造被動收入是一大理想，0056今（2023）年全年配發2.2元現金股利，為成立以來最高紀錄，存股專家知美就計算了0056加薪表，總共需要「這些成本」，就能達成月領1～10萬元的目標。

這篇文章討論了復華台灣科技優息00929ETF，提到了它的基本資料和優勢。文章強調了股息再投資的重要性，並提供了一個數據試算來展示投入股息與未投入股息的差異。最後，文章呼籲讀者不要浪費股息的時間價值，而是要持續再投資，並提供了其他相關資源。

編按：每個月靠配息自動加薪是許多上班族的夢想，0056今（2023）年全年配發2.2元現金股利，為成立以來最高，存股專家知美就計算了0056加薪表，總共需要存到「這張數」，就能達成月領3萬元的目標。

00878已成為台灣存股族最愛的ETF！最新資料指出，國泰永續高股息（00878）受益人數接近110萬人，在各大ETF排名第一。為什麼00878成功擄獲投資人的芳心？投資00878時大家也好奇：00878有哪些成分股？配息金額多少？配息幾次？何時配息？為此，《風傳媒》整理了00878的相關資料供讀者參考。

國泰永續高股息ETF（00878）最新配息金額出爐！國泰投信10月31日公告，00878每單位擬配息0.35元，以上今（31）日收盤價19.50計算，單次殖利率1.8%，年化殖利率7.1%。除息日在11月16日，只要在11月15日前買進或持有的投資人都可以參加除息，而發息日在12月12日。

近期有些投資達人表示，長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大，0056年化報酬率只輸給0050一點點，兩個可以一起投資。

 

雖然新的ETF商品持續推出，但元大台灣50（0050）具備優秀的流動性與基金規模，依舊是許多投資人的最愛。最新資料指出，元大台灣50（0050）受益者達67萬人次排名第三，定期定額人數排名第一。為什麼0050仍是不少投資人的首選？投資0050時大家也好奇：0050有哪些成分股？配息金額多少？配息幾次？何時配息？為此，《風傳媒》整理了0050的相關資料供讀者參考。

編按：00929近期穩居台股成交量排名前列，昨（12）日台股成交量排名第一，成交張數多達18萬張，人氣遙遙領先00878、0056等高股息ETF，但也有人擔心現在入場是不是太貴？00929的合理價格是多少，現在讓存股專家知美為你詳細分析。

00929在這段期間的「累積漲幅為6.74%」，對照加權指數則「下跌2.37%」，一來一往差了將近9%，也難怪00929的氣勢這麼強...

美國聯準會主席鮑威爾在傑克森霍爾（JacksonHole）全球央行年會上表示，在通貨膨脹率降至2%的目標前仍可能會繼續加息，聯準會將持續觀察經濟數據來決定未來的利率走向。同時美國股市也逼近歷史高點讓投資人猶豫是否該進，在這樣政策和股市皆不明朗的情況下，還有什麼資產較具持有價值呢？

多數人都希望能財務自由，人生主導權拿回來，自己爽爽過，但老實說啦，大家都只是說說而已，想爽而已，接下來還是會繼續抱怨世界不公平，不然就是丟一句：「不可能做到啦！」，接著直接躺平，頂多就是買個樂透做夢而已，嚴格說起來，並沒有這麼多的人渴望財富自由...

許多爸爸媽媽心裡都想替孩子未來早點開始做理財規劃，但是卻不知道應該選擇什麼樣的工具比較好。主打保本的那些商品真的比較好？還是裡頭藏著其他不可告人的秘密？哪種工具又比較能夠長長久久的為孩子打算呢？這篇文章將常見的投資工具剖析給你知。

走過2023上半年，全球股債市場都有不錯的表現，面對升息循環尾聲、景氣衰退疑慮未除的下半年，投資人又該如何配置呢？法人指出，無論日後通膨趨勢往上或往下，實質資產在通膨環境下相對更能展現韌性，但是直接投資門檻高，建議投資人可以透過布局涵蓋相關股權標的，建構長期投資與趨勢反轉機會的投資藍圖。

首檔聚焦上櫃市場及ESG的ETF「中信上櫃ESG30（00928）」將於5月8日至11日募集，其所追蹤的指數為臺灣指數公司特選上櫃ESG30指數（上櫃ESG30指數），自2018年底至今年2月24日區間的年化報酬率超過20%。中信投信指出，有別於台股上市股票ETF，上櫃ESG30指數嚴選30家上櫃優質企業，讓投資人參與櫃買市場黑馬的爆發潛力。

高收益債（現稱為非投資等級債）是指信用評等BBB級以下的債券，因其違約風險較高，所以需利用更高的利率來吸引資金。而儘管高收益債風險相對較大，其波動幅度仍比股市來的小。近期全球經濟衰退風險上升，股市起伏讓投資人吃不消，價格來到超便宜水準的高收益債是否更適合現在買入？

在通貨膨脹、萬物皆漲只有薪水不漲的時代下，市場上有些人鼓吹趁著重整時期進場買房，掌握資產保值好機會；但也有一部分的人認為股市也處於低檔，此時進場股票投報率更迅速實在，假如民眾手中已存有一筆錢，究竟該把錢拿去當頭期款買房，還是投資股票？對此，專家指出，除了以純自用角度買房之外，無論是投資角度買房及買股票，都應當用閒錢操作，務必要存好生活緊急預備金，若目前有購屋剛性需求者，還是建議優先趁早出手。

我時常在提醒，計算任何未來金額的時候，千萬不要忽略了通貨膨脹。3000萬這金額看起來很高，但考慮平均3％的通貨膨脹後，20年後的3000萬價值（購買力）約等於目前的1661萬，40年後的價值約等於目前的920萬，如果你的退休金目標是3000萬，換算下來，你還會覺得很多嗎？

近日「未來房子不值錢」一文獲得巨大迴響，這邊要先感謝廣大讀者朋友的支持，但我也發現一個有趣的現象，那就是非常多人分不清楚房價趨緩和下跌的差別，光是這一個盲點就可能影響你的許多決策，甚至是未來人生的順遂程度。

台北市的許多巷弄裡，各種特色咖啡館，可以說是野百合也有春天。老舊的房子訴說著她的歲月，各家院子的花開得阿娜多姿，也各有各的姿態。那天透過共同朋友C的聯繫，我邀請投資資訊界的K當陪客，就約在離你辦公室不遠的潮州街和杭州南路的咖啡店一角見面，雖然是臨時起意才換的場所，卻好像是為我們預留的包廂。

台灣近幾年很流行存股，有人喜歡存股價穩定的金融股與電信類股，但也有人建議存成長股，因為長期下來，成長股能帶來的報酬會比傳統認知的定存股要來的多。

全球正面臨經濟衰退風險，受到通膨、升息影響，股市也隨之震盪，而台股也無法躲過這場危機，從年初的萬八一路重挫至萬三，一片慘綠讓投資人內心相當不好受，國內股票型ETF的表現同樣也令人捏把冷汗，差別僅在跌多或跌少而已，投資人也擔心ETF套在高點該怎麼辦？理財YouTuber「摳摳」就從3面向分析，提供給手握元大台灣50（0050）的投資人參考。

小茹長期存股股票都為單一個股，在去年2021／12／30看了樂活大叔文章「你給今年的投資績效打幾分?」存0056報酬率18.1％，小茹的績效為11.4％輸給0056，因此決定選一檔ETF當實驗存股標的。

前陣子看到一個爭論，買進某檔個股領到現金股利後，於35天完成填息（股價漲回除息前），股息殖利率是5.3%，被換算成年化報酬率55%，而這個55%年化報酬率引起爭議。55%是怎麼來的呢？那個人用35天賺到5.3%的報酬率，延伸推算成如果是一年的話，這短期間的報酬率相當於一年可賺到55%的報酬。

編按：每月證交所都會公布ETF定期定額交易戶數前十名，元大台灣50（0050）總是獲得冠軍，可見0050持續深受投資人喜愛。但0050究竟要單筆買進還是定期定額？股民看法分歧，不過有一個ETF投資盲點，你一定要避開。

曾經捧著公務員鐵飯碗的99啪，在2018年6月向公職說拜拜，因為他靠著投資，打造自己的金飯碗。99啪退休當年資產2700萬元，現在資產不只翻倍，投資研究的時間還比以前更短，獲利更加穩定。他新增的投資方法，就是「動態資產配置」。

ETF是一籃子標的，具種類多元、成分股透明、分散風險、成本較低等優點，加上交易方式與股票相同，成為小資族存退休金、波段獲利、短線交易的熱門標的。

大家好，我是FC大叔，一個滿滿指數化投資魂+資產配置骨的職場打工蟻。