# 金融股  

台股近期面臨盤整壓力，投資人資金開始重新配置，其中金融類股在獲利成長與降息預期的雙重支撐下，展現亮眼表現。12月4日金融指數單日勁揚1.3%，攀升至2,283.49點，寫下1990年1月13日以來的歷史新紀錄，連帶使得金融持股比重較高的台股ETF呈現抗跌走勢。為何高息ETF在震盪市中更顯優勢？市場法人指出，當大盤進入震盪整理階段時，穩健配息型ETF的防禦特性......

欣雄（8908）是台股罕見連續配股 22 年的「穩定現金牛」，最大股東是政府退輔會，背後有官股撐腰，不論金融海嘯或疫情崩盤，本業瓦斯照樣穩穩賺...穩定度不輸金融股：欣雄如何靠瓦斯本業抗衡金融海嘯與疫情崩盤？​欣雄向來不是盤面上最搶眼的題材股，但它卻擁有台股少數能驕傲拿出來說的「時間複利」履歷。身為全台配股最久的上市公司，欣雄已連續 22 年穩定配股，穩定度......

富邦金控再次輕鬆拿下「獲利王」的寶座，今年前10月的稅後淨利達到驚人的 1,088億元，EPS 為 7.51元。然而，這份亮眼的成績單與去年相比，竟仍衰退了16%，讓市場不禁感嘆，富邦金最大的敵人恐怕是自己。財經專家艾蜜莉指出，雖然富邦金的獲利看似受到高基期影響而略顯衰退，但其核心的獲利結構堅實，是其能穩穩長抱的關鍵。富邦金前10月狂賺1088億，穩坐「獲利......

儘管市場對美國聯邦準備理事會未來利率動向看法分歧，台灣股市今日開盤後走勢劇烈震盪，盤中上下波動近282點。盤中在金融、台塑四寶、軍工、生技及被動元件等族群的勁揚支撐下，一度展現上攻力道，然而尾盤台積電股價下挫，加上MSCI季度調整盤後生效，台股最後一筆爆出新台幣2855.66億元大量。盤面多空角力 權值股表現分歧今日盤面焦點在於各族群表現的明顯差異，金融股、......

台股在上週面臨大盤下挫近千點的壓力，一度失守季線支撐，但轉折點出現在紐約聯邦銀行總裁威廉斯公開表態支持降息後，市場對於年底降息的預期隨即大幅反彈至近7成。此利多因素，加上晶片大廠輝達及超微執行長蘇姿丰對未來AI市場高達每年1兆美元規模的預期，共同為台股注入強勁動能。儘管目前市場態度仍相對保守，且外資期貨空單累積，短線上指數預估將維持「震盪盤堅」格局。統一投顧......

在美股連環走弱的壓力外溢下，台股21日早盤一路向下探底，終場重挫991.42點，收在26434.94點，季線被一口氣跌破，單日跌點寫下歷史第6大紀錄，盤中多檔權值股殺到跌停附近，市場情緒明顯轉為恐慌，外界再度質疑「AI行情是不是走到盡頭？」，正在執行護盤任務的國安基金操盤團隊並未退場，財政部次長阮清華強調「國安基金還在場內，會視國際情況妥適處理。」希望投資人......

編按：儘管國際已進入降息循環，但台灣經濟穩定加上 AI 商機，利率仍維持在高檔，讓銀行淨利差不斷擴大。這股「升息紅利」讓官股銀行的獲利表現特別亮眼。本文將深入解析彰銀、台企銀、高雄銀等三家官股銀行的營運結構，看懂它們如何憑藉保守的風控與單純的放款業務，在市場波動中穩健獲利。今年有一票金融股EPS表現亮眼，以官股為首的幾家大型銀行表現特別亮眼，獲利穩定還創新高......

當市場資金追逐AI、ETF與高價股，低價銅板股似乎成為被遺忘的角落。但便宜不等於划算，真正的價值藏在基本面被忽略的公司。今年合併新光金的台新金，正是這波轉折下的代表...2025年台股大盤屢創新高，資金卻幾乎都集中在AI、高價電子與新掛牌ETF。散戶想撿便宜，卻發現「低價股」幾乎銷聲匿跡。便宜股價往往意味著市場看壞，背後可能是體質不佳、獲利疲弱或沒有題材支撐......

編按：一張股票變多張！台股投資人最愛「配股」帶來的複利財富。 然而，當心動不如行動前，你必須先看清配股背後殘酷的真相：如果公司獲利規模沒有同步擴大，配股只會稀釋 EPS，讓股價難以創高。誰才是市場上能讓「披薩越切越大」的真聚寶盆？資深投資人發現，台股中連續 22 年配股、堪稱「配股之冠」的標的，竟是一家來自高雄的瓦斯公司——欣雄天然氣（8908）。它不只擁有......

玉山金、三商壽併購案引人熱議，這段期間以來的市場傳言導致股價劇烈波動，兩大公司卻置若罔聞，並未即時澄清媒體相關報導，證交所因此開罰20萬元違約金。玉山金、三商壽本週三（5日）宣布，雙方董事會決議通過合意併購案，將全數以股份轉換方式進行，玉山金擬以每0.2486股換發1股三商壽股票，換股比例是對應玉山金以三商壽已發行每股普通股新台幣8.2元為收購價格，以11月......

今（31日）焦點事件橫跨社會、財經與政治。歌手坣娜真實死因由丈夫首度證實，揭開她低調抗癌四年的故事；國內食安再亮紅燈，全聯、家樂福等通路蔬果被驗出農藥殘留超標。外交與經貿層面，南非為打壓台灣付出代價，對台水果出口暴跌九成七。金融面則傳出「金金漲」喜訊，金融股前三季獲利突破四千億，專家點名三檔潛力股。政治話題上，前立委鄭麗文接受外媒專訪，稱普丁「不是獨裁者」、......

國慶連假期間，受川普貼文影響，全球股市一度震盪，台股也呈現開低走高，但金融指數卻「金金漲」，撐住大盤。知名理財部落客「股海老牛」在 YouTube 節目中分析，隨著 9 月金融股獲利全數公布，累計前三季總獲利達 4032.8 億元，年減幅已縮減至 19.5%。他點名玉山金、永豐金、中信金三檔金控，各自代表不同的獲利節奏，有望在第四季持續衝刺。一、金融指數創高......

許多持有高股息 ETF 的投資人，近期可能會發現手上的 00713（元大台灣高息低波）股價長期在 51 元左右盤整，漲幅不大，不禁懷疑是否該換股。然而，理財專家「槓桿存股哥」在 IG 發文分享，他不僅持有 00713 近三年，帳面獲利達 21.66%，更直言 00713 的「不漲」特性，正是它最大的優點——適合質押。走勢盤整是常態：金融股權重高達 27.3%......

編按：2025年的金融股市場，正上演一場關於「利率」與「信仰」的深度對話。在美國聯準會（Fed）降息預期升溫、川普政策牽動全球資金流向的複雜背景下，台灣四大金控股——國泰金、富邦金、中信金與玉山金，也因其不同的經營策略而走向了分歧的道路。究竟誰的策略能安然度過高利率風暴的尾聲？誰又將成為本輪降息循環的最大受惠者？本文將為您深入剖析這四家指標性金控2025年前......

若看好市場長期上漲，市值型ETF 也是許多投資人入門與配置首選，但台灣的市值型ETF 很難繞過台積電這個顯著特例。先不管「長期來看」是有多長期，這幾年用台積電替換市值型ETF，是合理的選項嗎？一般來說，一籃子個股的 ETF 通常比單押個股安全，而且長期來看，單押個股高機率贏不了市值型ETF，贏了也只是倖存者偏差。但在台股這波漲幅已經累積六七千點以後，長期聽眾......

在台股創歷史新高、市場一片追漲聲中，不敗教主陳重銘反而建議投資人將眼光投向那些因短期因素受苦受難的產業。他認為，在 AI 概念股本益比已高時，逆向佈局旅遊業與銀行型金控，才能在市場高檔中穩中求勝。他在《下班經濟學》節目中深度解析市場在高檔行情下，投資人應如何重新審視資產配置，並點出部分產業的逆風投資機會。高檔行情下的逆風佈局：旅遊業與銀行股在AI概念股本益比......

台股飆破歷史新高，直逼兩萬五千點，甚至有專家喊出年底上看三萬點的樂觀預期。然而，在市值型 ETF 與台積電等權值股帶動大盤狂飆的同時，許多重押高股息 ETF 的存股族心裡卻在發抖，不僅沒跟上漲勢，更面臨配息持續縮水的窘境。高股息 ETF 究竟是亂世中的真英雄，還是即將退場的過氣網紅？知名理財專家、不敗教主陳重銘在《下班經濟學》節目中直球對決，深度解析市場在高......

隨著13家上市金控公布8月自結獲利，金融業整體營運展現穩健韌性，壽險型金控獲利維持穩定，銀行型金控表現突出。法人認為，今年以來高股息ETF表現相對疲弱，主要因為金融股漲勢不如台積電、台達電等低息成長股，但有望在第四季迎來補漲行情，持股有所布局的高股息ETF也能隨之受惠，在後續AI行情暫歇之際接棒演出。金融股獲利穩健法人分析，中央銀行9月決議維持利率不變，並且......

近期，台灣高股息ETF市場出現明顯的配息縮水現象，引發廣大「存股族」焦慮。尤其以過去以高殖利率著稱的群益台灣精選高息（00919）為例，其配息金額終於回檔，讓不少投資人陷入兩難：究竟該「跳車」轉買市值型ETF，還是趁機加碼攤平？責任編輯／李伊晴財經專家林正峰對此提出深度分析與建議，他認為，面對高股息ETF的調整，投資人不需過度焦慮，但應理性看待其背後原因及長......

京城銀行昨（1）日正式併入永豐金控，交易價格確立。永豐金會計師認定以今年10月1日永豐金收盤價計算的換股價格，讓此案最終交易價格從去年12月27日公告的擬以每股53.5元做為收購價格，大幅走高至實際以每股57.749375元成交，交易金額連帶從594.51億餘元走高至641.73億餘元，一舉暴增47.22億餘元。股價淨值比走低，永豐金買京城銀更合理​永豐金控......

隨著聯準會（Fed）重啟降息週期，加上美國開始放寬金融監管，專家認為金融業迎來全球金融海嘯後的「金融時代」（The Era of Financials），尤其值得關注美國、歐洲及日本銀行業等三大區域所浮現的投資契機。 四大關鍵因素　迎接「金融時代」​富達國際基金經理George Efstathopoulos指出，金融海嘯爆發迄今十多年期間，各國超低利率、甚......

台股近期漲勢兇猛，從4月低點算起，不到半年就漲了將近萬點，投資人也開始擔心是否浮現泡沫疑慮。法人指出，時序步入第四季，如果美國政府逐步鬆綁關稅政策，明年有望迎來「庫存回補潮」，屆時傳產與金融股將有機會啟動落後補漲行情。 國泰台灣高股息基金經理人梁恩溢指出，聯準會（Fed）主席鮑爾日前提及美股估值偏高，暗示出現泡沫跡象，儘管AI長線趨勢不變，情況不若2000......

B Capital 共同創辦人兼共同執行長甘古利（Raj Ganguly）接受 CNBC 訪問時直指，人工智慧正推動一場可延續 15 至 20 年的「超級周期」，目前大約走到第 3、4 年。他認為接下來幾年，從藥物研發到就業結構，都將出現實質變化，甚至「從各個層面改變世界」。在資金熱度持續升高之際，他既看見機會，也提醒市場「確實有點泡沫」。超級周期拉開長線：......

「投資最重要的，根本不是去預測市場，而是資金管理！」投資達人艾蜜莉近日在臉書發文指出，一篇在網路上爆紅的文章，分享了一位學者兼交易高手從破產到翻轉人生的故事。這則故事點出，許多投資人最大的盲點，是過度相信自己的判斷，卻忽略了資金管理才是投資成功的核心。這位朋友在歷經慘痛教訓後，歸納出兩大實用心法，幫助他重新站起來，並透過穩健的資產配置，創造出源源不絕的現金流......

根據群益投信官網最新配息公告顯示，群益科技高息成長ETF（00946）公告第15次配息資訊，本次預估每股配發金額為0.058元。若以9月17日收盤價10.16元來推算，預估單次配息率約0.57%，年化配息率6.85%。除息日訂於10月7日，因此想參與00946本次領息的投資人，最晚需在10月3日買進，收益分配發放日則訂於10月31日。財富管理專家表示，009......

中信金前七月就賺超過 400 億、EPS 2.08 元，表面上因壽險部位受到利率影響，EPS 看起來衰退，但真正的獲利引擎其實是銀行：前七月銀行賺 321 億、比去年同期 270 億還高，還創歷史新高。公司也把重點放在銀行基本功與財富管理，相較依賴壽險投資的波動，財管收入更穩定，這也是市場在震盪環境中仍願意給中信金不錯評價、股價能站上 40 元的主因...別......

許多投資人習慣將金控獲利數字作為唯一的投資依據，認為獲利最多的公司，就是最值得入手的標的。根據艾蜜莉在臉書專頁《艾蜜莉-自由之路》的分析，這觀點雖看似合理，但實際上忽略了金控業背後複雜的獲利結構。以今年前七月金控獲利榜首富邦金為例，其稅後淨利雖高達 623.7 億元，EPS 達到 4.29 元，但相較去年同期卻衰退 42.1%。這顯示儘管富邦金子公司如台北富......

編按：「為什麼上班族會窮一輩子？」財經作家陳重銘在《富媽媽窮媽媽》一書中指出，關鍵在於人們大多只有「薪水」這個收入，卻沒有正確的理財觀念。他以自身經驗為例，強調「先買進資產，再用資產幫負債買單」才是致富的順序。本文將深入解析陳重銘的理財心法，並透過他對買房與買車的獨到見解，帶你遠離金錢陷阱，踏上財富自由之路。致富3順序 用資產替你打贏財務戰我在學校教書時觀察......

前陣子有網友在PPT上分享他用12年死薪水4萬存700w買首購預售屋的心得，我覺得他的儲蓄心路歷程與執行力值得分享，剛好網友也希望聽聽大家的想法，因此我在這篇文章末也分享我的看法。以下是網友的分享：房版各位帥帥美女們好小弟在上禮拜8月多剛簽訂台南新營國圖預售屋，總價911w，已繳完訂簽30w，剩下開工款 62w，三年後完工(工期2025.8~2028Q3)的......

台灣金融巨頭富邦金控 近期公布亮眼財報，受惠於旗下「三金雞」──台北富邦銀行、富邦產險、富邦證券的獲利大爆發，8月單月獲利全數創下歷史新高。累計至今年前8月，富邦金控稅後淨利高達734.8億元，每股稅後盈餘（EPS）飆至 5.11元，8月稅後淨利達111億元，穩坐金控獲利王寶座。本文將深入剖析這三隻金雞的獲利表現，帶您一次看懂富邦金強勁成長的關鍵動能。台北富......

在 AI 股與護國神山台積電的帶動下，台股屢創新高，加權指數一度突破 24500 點。儘管如此，許多投資人仍對金融股感到不安，擔心其漲勢只是「末升段行情」。對此，知名理財部落客「股海老牛」在youtube頻道深入解析了金控七月財報，並點名凱基金、玉山金、彰銀等三檔金融股表現亮眼，有望在下半年持續領跑。金融股穩健反彈，但基本面與獲利表現仍需觀察老牛指出，金融股......

國內六大金控近日陸續公布 8 月份自結獲利數字。儘管台股持續創新高，但已公布的六家金控，其 8 月單月獲利合計略低於 7 月。不過，累計前八月的總獲利仍達到 1,313 億元，年減幅約 1.7%。其中，中信金以每股盈餘（EPS）2.49 元暫居冠軍，兆豐金與永豐金則以 1.72 元與 1.38 元分列二、三名。中信金 EPS 奪冠，銀行獲利創歷史新高中信金在......

隨著台股在 AI 伺服器供應鏈熱潮與降息預期下，屢創新高，許多投資人陷入追漲殺跌的焦慮。對此，知名理財部落客「股海老牛」在youtube頻道親自分享其「攻守並進」的壓箱寶資產配置。他強調，盲目追高或過度防守，都可能讓你錯失良機，甚至在這次的行情中，因「過早離場」而少賺 400 萬元。老牛資產配置比例：防禦 40%、攻擊 50%、現金與債券 10%老牛表示，他......

在台積電股價強勁上漲的帶動下，市值型 ETF 今年的表現明顯超越高股息 ETF，這讓許多投資人開始焦慮，甚至考慮是否該將手中的高股息 ETF 轉換為市值型。然而，存股達人「阿愷」儘管擁有 222 張高股息 ETF，卻始終堅守以「追求現金流」為主的投資策略，從未動搖。不過，他仍悄悄調整了加碼標的，從過去熱門的群益台灣精選高息（00919），轉為國泰永續高股息（......

台股今（1）日早盤開低走高，大盤以24,143點開出，一度下跌90點，回測10日線與月線。不過在電子權值股休兵之際，金融股成為撐盤要角，13家金控股齊步拉抬，大盤回到平盤附近震盪，預估成交量達4,500億元。櫃買指數同樣開低走揚，最高來到255.49點，上漲0.49點。權值股壓回　金融股接棒電子權值股表現偏弱，台積電（2330）早盤最低下探1,145元，跌幅......

知名理財部落客「存股阿愷」日前在社群平台分享 2025 年第三季的股息收入明細，總計高達 390,890 元，其中以 00919（129,600 元）、第一金（90,844 元）與 華南金（70,137 元）為主要來源，其他投資組合包括00878、玉山金、彰銀、合庫金和中信金。他將這筆豐厚的股息形容為「一劑大補丸」，並透露個人股票加現金部位已來到 975 萬......

市場常把「金融股上漲＝多頭最後一棒」視為警訊，但這句話只對一半。由於金融保險在加權指數權重達約10.3%，大盤創高時，權值與資金分散效應會結構性地推動金融股走揚；同時金融業獲利來源以投資與放款為主，與景氣與利率循環高度聯動。本文從「指數權重→資金流機制→族群結構→四大金控個股面」逐層拆解，並提供情境推演與選股檢核清單，協助投資人理解何時該聚焦銀行、壽險或券商......

「八年前，我存的第一張股票就是——金融股。」知名理財KOL「存股阿愷」近日分享自己的存股歷程，透露他透過長期紀律性地持有金融股，如今已累積高達158張。隨著近期關稅風暴衝擊電子股，金融股反而因其獨特的產業優勢，成為市場的資金避風港，為存股阿愷帶來豐厚的回報。金融股報酬率逾116%，中信金成最大贏家33歲的阿愷，18歲就出社會工作，從起薪23K到現在32K，阿......

電子與半導體創高後，資金開始尋找防禦型標的，金融股接棒機率升溫。富邦金穩居獲利王，中信金為存股族首選，玉山金獲利與股價同創新高。在加權指數挑戰歷史高點24416點的同時，電子與半導體類股指數在上週均創下歷史新高，市場資金集中在AI與高階製程題材。然而，在指數逼近歷史高點的同時，資金有部分資金會開始慢慢往往波動更低、殖利率更高的族群，金融股正是最常被點名的接棒......

在許多人追求高學歷、大企業的社會氛圍中，他選擇了一條不同的路。高職畢業後，他沒有進入大學校園，而是直接踏入傳產製造業，從當時的基本工資技術員做起。第一份工作三年，第二份則長達十一年。對存股阿愷來說，雖然收入不高，但他很早就意識到一個關鍵事實：「不能只靠薪水。」這個認知，成為他邁向財務自由的第一步。財商啟蒙：從工廠黑手存七百張第一金的故事開始存股阿愷的財商啟蒙......

在AI概念股獨領風騷的市場中，大多數高股息ETF今年的表現相對平淡。然而，根據理財專家股添樂的觀察，有一檔ETF不僅報酬率明顯高於其他高股息ETF，甚至超越大盤，含息漲幅達到8.5%，成為市場中的「奇葩」。更令人驚訝的是，它的成分股中，沒有一檔是當前主流的AI概念股。逆天績效的秘密：8成持股是「長輩股」這檔表現逆天的ETF就是國泰股利精選30（00701）。......

「如果存一家公司要存五年，最重要的條件是什麼？」這是財經節目《鈔錢部署》主持人盧燕俐向來賓阮慕驊提出的挑戰。阮慕驊認為，一家值得長期持有的公司，除了必須「屹立不搖」，更關鍵的是其長期績效必須能打敗大盤。他特別為存股族量身打造了一組「五年不敗」的資產配置組合，包含了兩檔科技股和一檔金融股，為投資人提供了攻守兼備的策略。阮慕驊的五年存股配置：台積電、聯發科與玉山......

美國總統川普宣布對台灣課徵20%對等關稅，市場一片震驚，台股隨即重挫。多數投資人擔心股災來襲，紛紛調節持股、降低部位。但資深財經專家阮慕驊卻逆勢看多，公開他心中的「5年不敗存股組合」，直言這三檔湊在一起，連ETF 0050都要讓路！​ 黃金三檔勝率更勝0050 在《鈔錢部署》中，阮慕驊公開分享他長年觀察與實戰驗證的「5年不敗存股組合」，由台積電、聯發科與......

2025年6月，台灣金融股交出亮眼成績單！久違的「全數轉正」，25 家上市櫃金融股單月獲利全數呈現正成長，為低迷已久的金融市場注入一劑強心針。財經專家「老牛」深入剖析 6 月金融股的獲利表現，並針對上半年累積獲利狀況進行總結。他指出，上半年整體金控雖然累積獲利較去年同期衰退約 35%，但主要仍受第二季新台幣短期大幅升值，導致壽險型金控避險不及所致。然而，銀行......

美國總統川普即將在8月1日關稅大限前寄出最終關稅信函，台灣目前除了仍未收到最終稅率，影響台灣半導體出口的232關稅，預料也將成為影響台股下半年表現的重點。對此，凱基投顧分析師許高銘在節目《財經一路發》分析，美國半導體關稅預估會落在30%，雖然科技產業受關稅影響的幅度較高，但因其整體獲利與毛利率相對較高，稅率對其獲利實際影響反而相對較低。許高銘指出，根據凱基投......

台股大盤近期再度重返高點，市場熱度持續升溫，而元大金旗下的證券、投信、期貨業務多年以來穩坐各自領域龍頭位置。儘管今年獲利出現明顯下滑，旗下ETF（00915、00918）卻逆勢大舉加碼。本文將從配息政策與獲利結構兩個角度，深入分析投信買進的原因，探討元大金未來的成長潛力...過去幾年，台股大盤屢創新高，市場交投熱絡，元大金旗下的證券、投信與期貨公司都成為最大......

2025年7月14日，新光金（2888）停止交易，7月24日下市成為歷史，與台新金控（2887）完成合併，改組為「台新新光金控」，一舉成為金控四哥。這是台灣歷來第二起「金金併」，繼2021年富邦併日盛之後，再次改寫金控版圖。整併優勢明確，但短期難立即兌現台新金擅長銀行與財富管理，新光金則坐擁龐大壽險資產，雙方在業務上具高度互補性。未來若整合順利，可望透過銀行......

早上滑手機，長輩群組又在傳「存 0050 躺著領息」的貼文。ETF 的確是近十年最火的退休工具，但集保中心統計卻顯示：真正的嬰兒潮與沉默世代，持股名單清一色是個股，而且以大型權值股居多。也就是說，當你我真的踏進退休生活，依賴的很可能不是「指數」，而是「台積電們」。本篇就用台股最新十大權值股，回測 2015–2025 的股價與股息，再套入 4 % 提領法，看看......

自從四月初川普宣布關稅政策，導致市場經歷一波下殺後，不少ETF至今仍未回到高點。然而，在這樣的大環境下，一個過去被許多人視為「慢養型資產」的族群——金融股，卻在近期交易日中屢創新高，重新吸引了投資市場的目光。根據臉書粉專豹哥的存股研究室的觀察，即使高股息ETF已成為當前「全民首選」，但在它們爆紅之前，許多資深存股前輩其實都是從金融股起步的。金融股，對他們而言......

近期00919（群益台灣精選高息ETF）配發股息讓許多投資人開心入袋，但隨之而來的市場疑慮也浮現：「00919怎麼一直跌？不是高股息嗎？」、「換股後金融股、航運股比重好高…」。針對這些問題，知名理財部落客艾蜜莉在臉書上發表看法，深入分析00919的現況與投資策略，為投資人解惑。金融股佔比飆高逾35%：市場焦慮的原因與ETF「本質」的堅守艾蜜莉指出，0091......