全民被迫買單10億元的兆豐金罰款案，兆豐金控董事長蔡友才於8月23日發表聲明，表示該案非洗錢且已善盡義務。蔡友才表示，首先兆豐銀行紐約分行是違反洗錢防制法之金融機構通報公定，並非涉及洗錢行為，兩者完全不同。其次是該案懲處主因紐約分行法遵主管對於美國繁複的洗錢防制法未能完全熟悉，且再與DFS檢討會議中，經指正卻態度不佳，未能充分落實總行內部規定。
筆者身為金融從業人員，對此感到非常可笑且可恥。請問：這樣難道不構成洗錢行為嗎？那什麼才是？
事實上美國對於打擊洗錢向來不遺餘力，眾所皆知。從事金融工作多年，筆者曾多次接到銀行內部通知，需了解客戶為何有頻繁大小額金額進出銀行帳戶；為遵循反洗錢政策，銀行更會在需要時要求客戶將其存款匯出、並關閉帳戶，顯然是防範洗錢行為，行員更需定時接受銀行內部相關教育。試問，兆豐金控這樣的行為是耍笨還是裝傻。
追究其失職，當時任內的財政部長張盛和則急於撇清，以「完全不知道這件事」搪塞，兆豐金竟也只是輕率回應甚至置之不理；一家公股銀行代表著國家在美國經營，已經不只是以營業為目地，若連最基本的遵守法律規範都不懂，那算什麼。政府官員便宜行事，掩飾責任推卸說謊，功力之高，在這次事件完全展露無遺，令人嘆為觀止。
如果連兆豐金這樣的公股銀行都不能以身作則，當時財政部主政者張盛和都可以用「不知道」回應，試問，未來到底還有多少金融未爆彈刈著等？筆者呼籲此風不可長，行政院長林全要有壯士斷腕，全面徹查的決心。不然，全民被迫買單10億罰款，惡瘤依舊在，真相不明，誰能接受？ （相關報導： 兆豐澳洲、巴拿馬都曾挨罰 曾巨威：法遵徒具形式 ｜ 更多文章 ）
＊作者為金融從業人員
