FinCEN檔案》大銀行未盡防洗錢職責 匯豐銀行放縱華裔進行「龐氏騙局」

2020-09-21 17:30

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全球金融中心華爾街(AP)

全球金融中心華爾街(AP)

龐氏騙局是指藉由高額回報來誘使人投資,但前期投資者的獲利來自於後期加入者投入的資金,因此後期投資人會在騙局揭穿後面臨鉅額損失,而近期外流的美國金融犯罪防制署的檔案指出,不少大型知名銀行接獲不法金錢交易警告,卻仍讓疑似犯罪者繼續周轉資金,包括匯豐銀行放任在美國加州的中國人徐明進行龐氏騙局,而徐明2017年在中國被捕,判處吃3年牢飯。

美國網媒《Buzzfeed》最先取得美國金融犯罪防制署(FinCEN)調查檔案,之後分享給曾揭露《巴拿馬文件》(Panama Papers)、《天堂文件》(Paradise Papers)等跨國貪腐醜聞的國際調查記者同盟(ICIJ),來自88國約400名新聞工作者超過16個月的採訪和調查,20日揭露匯豐、摩根大通、巴克萊、渣打、德意志、紐約梅隆等大銀行未善盡職責,讓可疑帳戶運作。

大銀行竟讓可疑帳戶運作

ICIJ專案經理謝爾(Fergus Shiel)告訴英國廣播公司(BBC),外流的FinCEN檔案顯示「銀行知道大量的跨國洗錢狀況」,並稱檔案揭露的洗錢金額史無前例地龐大,高達2兆美元,但只是「可疑行為報告」(Suspicious Activity Report,SAR)提到的冰山一角。英國反洗錢專家巴洛(Graham Barrow)強調,「洗錢」本身並不構成犯罪,但錢透過銀行流通,因此銀行扮演重要角色。

流出的FinCEN檔案有2657份,包括2100份的SAR,記錄2000至2017年疑似金融犯罪行為;SAR是銀行報給政府主管機關的報告,並非犯罪證據。根據檔案顯示,摩根大通准許某英國帳戶流通逾10億美元,之後才發現帳戶擁有人是美國聯邦調查局(FBI)10大要犯之一的俄羅斯黑手黨首腦莫吉列維奇(Semion Mogilevich);匯豐則是讓可疑帳戶持續運作,要關閉時內部幾乎已沒錢。

匯豐未早關龐氏騙局帳戶

匯豐2013年10月29日首次提出SAR,指出香港某帳戶轉帳逾600萬美元給詐騙分子,並稱此舉「沒有明確經濟、商業及合法目的」,註記為「龐氏騙局行為」;2014年2月則再通報1540萬美元交易,同樣註記為龐氏騙局,同年3月則是通報與「萬通奇蹟」(WCM777)有關的公司帳戶交易近920萬美元,萬通奇蹟由中國人徐明(Phil Ming Xu)創立,聲稱百日內就能獲得100%利潤。

徐明主要誘使亞裔、拉美裔加入,還以「傳教」模式鎖定美國、哥倫比亞、秘魯的貧困社區,而美國加州調查單位2013年通知匯豐,對萬通奇蹟事件展開調查,但直到2014年4月美國證券交易委員會(SEC)起告此事件,匯豐才要關閉相關香港帳戶,發現內部金錢所剩無幾。檔案指出,徐明用騙來的錢買下2座高爾夫球場、1棟超過190坪的豪宅、1顆39.8克拉鑽石及取得獅子山的採礦權。

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