全球財富版圖正在快速重塑，AI創新浪潮推升資產價格與企業價值，也讓全球高資產族群財富持續累積。隨著財富集中程度提高，富裕族群的投資方向與消費選擇，正逐漸成為影響全球資本流向與產業發展的重要力量，「富人經濟」也因此成為市場關注的新投資題材。
富邦投信今（17）日舉辦「富邦富裕商機多重資產基金」產品發表記者會，鎖定全球富裕族群資本流向與消費升級所衍生的商機，將投資主軸聚焦於「科技新引擎」、「醫療新動能」與「消費新模式」三大趨勢，並透過股票、債券、基金受益憑證及REITs等多重資產配置，增加投資組合的靈活度。
富邦投信本次選在輝達執行長黃仁勳來台造訪的愛店「磚窯古早味懷舊餐廳」舉辦記者會，富邦投信董事長黃昭棠更特別穿上黑色皮衣現身，並在現場分發水果盒，呼應近期AI浪潮與黃仁勳所帶動的市場話題。
富邦投信說明，基金預計9月7日展開募集，基金保管銀行為彰化銀行，提供新臺幣、美元、人民幣及日圓等多幣別，以及累積型、季配息型等選擇。惟該基金有相當比重投資於非投資等級的高風險債券，而且配息來源可能為本金，投資人仍須留意相關投資風險。
全球富豪人數突破3400人 財富一年增加4兆美元
富邦投信指出，根據《富比士》全球富豪榜，2025年全球資產淨值達10億美元以上的富豪人數首度突破3000人，2026年進一步增加至3428人，其中有20人的資產超過1000億美元；全球富豪總財富更達20.1兆美元，比起2025年增加4兆美元。
隨著全球頂端財富持續累積，高資產族群的投資決策與消費行為，對資本市場及產業發展的影響力也同步擴大。富邦投信認為，從富裕族群「錢往哪裡去、需求往哪裡走」，可以觀察出下一階段產業成長可能聚焦的方向。
黃昭棠表示，全球財富集中趨勢日益明顯，高資產族群不僅掌握龐大資本，其投資與消費決策也往往走在產業趨勢之前。從全球富豪與家族辦公室的資金動向來看，AI、機器人、自動化、太空科技等長期成長領域，持續獲得資金關注。
另一方面，隨著富裕族群對健康管理、醫療照護與生活品質的要求提升，也帶動先進醫療、長期照護以及高階消費等結構性需求。因此，所謂「富裕商機」不只是財富增加本身，而是財富累積進一步透過資本配置與消費升級，形成新的產業需求與投資機會。
「富裕商機」三大主軸 從AI一路延伸至高階消費
從歷史績效來看，統計2016年5月底至2026年6月底，代表美國億萬富豪主要持有企業表現的彭博美國富人指數，累積總報酬達517.7%，同期標準普爾500指數累積總報酬為326.4%。
富邦投信指出，雖然過去績效不代表未來表現，但相關數據仍反映出富豪資本主要聚焦的企業及產業，在過去10年間展現較高的成長性。
所謂彭博美國富人指數（Bloomberg US Billionaires Index），主要追蹤由美國億萬富翁持有的約50家上市公司。根據富豪財富分析，包括持有哪些公司股票、持股比例，以及哪些公司對其財富貢獻最大等資訊進行選股，再以市值加權方式編製，並限制單一公司權重不超過8%。
「富邦富裕商機多重資產基金」擬任經理人薛博升表示，基金投資主軸可歸納為三大「富裕商機」。首先是「科技新引擎」，鎖定AI應用、機器人、自動化設備、量子電腦及太空衛星等領域，掌握科技創新所帶來的長期成長機會。
第二，「醫療新動能」聚焦高資產族群健康意識提升所帶動的先進醫療、健康管理及長期照護需求，從人口結構與生活品質變化尋找結構性成長機會。
第三則是「消費新模式」，涵蓋醫美、化妝品、休閒旅遊、電動車及寵物保健等領域，瞄準富裕族群消費能力提升與生活方式改變所衍生的需求。
薛博升指出，儘管AI等長期成長題材受到市場關注，但若單押特定產業或資產，仍可能面臨較大的市場波動。因此，基金除了聚焦三大富裕商機，也將股票、債券、基金受益憑證及REITs納入投資範圍，並依市場環境動態調整投資組合。
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